РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАНЧ"
№25240551000210783431

🔢 ИНН:
7727495246
🆔 ОГРН:
1227700296350
📍 Адрес:
432011, Ульяновская область, г. Ульяновск, г.о. город Ульяновск, ул. Радищева, д. 30а, оф. 14
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.05.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАНЧ" (ИНН: 7727495246) , адрес: 432011, Ульяновская область, г. Ульяновск, г.о. город Ульяновск, ул. Радищева, д. 30а, оф. 14

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7727495246
ОГРН проверяемого лица 1227700296350
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАНЧ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 432011, Ульяновская область, г. Ульяновск, г.о. город Ульяновск, ул. Радищева, д. 30а, оф. 14

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бикмуллин Руслан Эдуардович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Горчакова Марина Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Канч» (сокращенное наименование: ООО МКК «Канч»; адрес регистрации: 432011, Ульяновская область, г. Ульяновск, ул. Радищева, д. 30А, оф. 14; ОГРН: 1227700296350 от 24.05.2022, ИНН: 7727495246, КПП: 730001001; законный представитель: генеральный директор Погорелов Юрий Николаевич), включено ФССП России в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности (реестровая запись № 1581/24 от 01.02.2024). 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включённых в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В ГУФССП России по Приморскому краю зарегистрировано обращение физического лица (вх. № 20689/24/25000-КЛ), содержащее доводы о нарушении норм Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению в связи с просроченной задолженностью перед «Деньги в руки» и «Росденьги» неизвестным лицом с заявителем осуществляется направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие, нарушающее его права и законные интересы. В подтверждение своих доводов заявитель приложил к обращению копии скриншотов с полученными текстовыми сообщениями и списком вызовов, копии квитанций об оплате (получатели ООО МКК «СитиДеньги» и ООО МКК «ЭкспертПерспектива»). Установлено, что переписка с физическим лицом осуществлялась в связи с задолженностью по договору микрозайма от 21.04.2023 № 14/7682, заключённому с ООО МКК «СитиДеньги» (в настоящее время именуется ООО «СитиДеньги») и по договору микрозайма от 15.05.2023 № 17/9589, заключённому с ООО МКК «ЭкспертПерспектива» (в настоящее время именуется ООО «ЭкспертПерспектива»). Также установлено, что 28.12.2024 права требования по договорам от 21.04.2023 № 14/7682 и от 15.05.2023 № 17/9589 были приобретены ООО МКК «Канч», которое пояснило, что не осуществляет и не осуществляло ранее взаимодействие в рамках Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при этом не передавало и не предполагало передавать сведения о должнике иным лицам с целью осуществления взыскания просроченной задолженности. Уступка прав требований не совершалась. Таким образом, установлено, что основания и финансовую заинтересованность осуществлять взаимодействие по договорам микрозайма от 21.04.2023 № 14/7682 и от 15.05.2023 № 17/9589 с 28.12.2023 имело именно ООО МКК «Канч». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет» и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (до 01.02.2024 – лица, действующего от его имени); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (до 01.02.2024 – лица, действующего от его имени). 16.01.2024 от абонента «ДР РД» Балыкиным В.В. получено текстовое сообщение о необходимости оплаты, в котором, в нарушение требований п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, отсутствовали сведения о наименовании кредитора (представителя кредитора) и номер контактного телефона кредитора (представителя кредитора). 21.02.2024 от абонента «ДР РД» Балыкиным В.В. получено текстовое сообщение о переуступке прав требований, в котором, в нарушение требований п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, отсутствовали точные сведения о наименовании кредитора (представителя кредитора) и корректные сведения о контактном номере телефона. 3. Действия ООО МКК «Канч», включённого ФССП России в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, могли привести к нарушению следующих обязательных требований законодательства: пунктов 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», объявляю ООО МКК «Канч» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований действующего законодательства, а именно: пунктов 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». О принятом решении прошу уведомить ГУФССП России по Приморскому краю по адресу: 690091, г. Владивосток, ул. Посьетская, д. 48, а также по электронной почте dolgcontrol@r25.fssp.gov.ru. 5. В соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ООО МКК «Канч» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке и в сроки, установленные пунктами 22-26 «Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности», утверждённого постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.

Предупреждение

Описание документа Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Канч» (сокращенное наименование: ООО МКК «Канч»; адрес регистрации: 432011, Ульяновская область, г. Ульяновск, ул. Радищева, д. 30А, оф. 14; ОГРН: 1227700296350 от 24.05.2022, ИНН: 7727495246, КПП: 730001001; законный представитель: генеральный директор Погорелов Юрий Николаевич), включено ФССП России в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности (реестровая запись № 1581/24 от 01.02.2024). 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включённых в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В ГУФССП России по Приморскому краю зарегистрировано обращение физического лица (вх. № 20689/24/25000-КЛ), содержащее доводы о нарушении норм Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению в связи с просроченной задолженностью перед «Деньги в руки» и «Росденьги» неизвестным лицом с заявителем осуществляется направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие, нарушающее его права и законные интересы. В подтверждение своих доводов заявитель приложил к обращению копии скриншотов с полученными текстовыми сообщениями и списком вызовов, копии квитанций об оплате (получатели ООО МКК «СитиДеньги» и ООО МКК «ЭкспертПерспектива»). Установлено, что переписка с физическим лицом осуществлялась в связи с задолженностью по договору микрозайма от 21.04.2023 № 14/7682, заключённому с ООО МКК «СитиДеньги» (в настоящее время именуется ООО «СитиДеньги») и по договору микрозайма от 15.05.2023 № 17/9589, заключённому с ООО МКК «ЭкспертПерспектива» (в настоящее время именуется ООО «ЭкспертПерспектива»). Также установлено, что 28.12.2024 права требования по договорам от 21.04.2023 № 14/7682 и от 15.05.2023 № 17/9589 были приобретены ООО МКК «Канч», которое пояснило, что не осуществляет и не осуществляло ранее взаимодействие в рамках Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при этом не передавало и не предполагало передавать сведения о должнике иным лицам с целью осуществления взыскания просроченной задолженности. Уступка прав требований не совершалась. Таким образом, установлено, что основания и финансовую заинтересованность осуществлять взаимодействие по договорам микрозайма от 21.04.2023 № 14/7682 и от 15.05.2023 № 17/9589 с 28.12.2023 имело именно ООО МКК «Канч». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет» и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора (до 01.02.2024 – лица, действующего от его имени); 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора (до 01.02.2024 – лица, действующего от его имени). 16.01.2024 от абонента «ДР РД» Балыкиным В.В. получено текстовое сообщение о необходимости оплаты, в котором, в нарушение требований п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, отсутствовали сведения о наименовании кредитора (представителя кредитора) и номер контактного телефона кредитора (представителя кредитора). 21.02.2024 от абонента «ДР РД» Балыкиным В.В. получено текстовое сообщение о переуступке прав требований, в котором, в нарушение требований п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, отсутствовали точные сведения о наименовании кредитора (представителя кредитора) и корректные сведения о контактном номере телефона. 3. Действия ООО МКК «Канч», включённого ФССП России в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, могли привести к нарушению следующих обязательных требований законодательства: пунктов 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», объявляю ООО МКК «Канч» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований действующего законодательства, а именно: пунктов 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». О принятом решении прошу уведомить ГУФССП России по Приморскому краю по адресу: 690091, г. Владивосток, ул. Посьетская, д. 48, а также по электронной почте dolgcontrol@r25.fssp.gov.ru. 5. В соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ООО МКК «Канч» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке и в сроки, установленные пунктами 22-26 «Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности», утверждённого постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой