РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФЕНИКС"
№25240551000210939895

🔢 ИНН:
7713793524
🆔 ОГРН:
1147746920144
📍 Адрес:
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38 а, стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.06.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФЕНИКС" (ИНН: 7713793524) , адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38 а, стр. 26

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7713793524
ОГРН проверяемого лица 1147746920144
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФЕНИКС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38 а, стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бикмуллин Руслан Эдуардович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Горчакова Марина Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. Общество с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация «Феникс» (сокращённое наименование: ООО «ПКО «Феникс»; ОГРН: 1147746920144, ИНН: 7713793524; адрес регистрации: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38А, стр. 26; официальная страница в сети «Интернет»: phoenix-ca.ru) состоит в государственном реестре профессиональных коллекторских организаций, номер записи: 6/17/77000-КЛ от 12.01.2017; категория риска: высокая. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включённых в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В ГУФССП России по Приморскому краю зарегистрировано обращение физического лица (вх. № 27872/24/25000-КЛ), содержащее доводы о нарушении ООО «ПКО «Феникс» норм Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Согласно обращению ООО «ПКО «Феникс», требуя от заявителя несуществующий долг в сумме 290 тысяч рублей, образовавшийся по кредитному договору, заключённому с ООО КБ «Восточный», угрожает судом и выездом для изъятия имущества. В соответствии с информацией ООО «ПКО «Феникс» 03.10.2022 на основании договора цессии ООО «П.Р.Е.С.К.О.» уступило ООО «ПКО «Феникс» право требования по кредитному договору № 4000377222/11/3216/00000/400708, заключённому 30.04.2011 с заявителем. Сумма задолженности по кредитному договору на момент уступки составляла 290 966,67 рублей. К пояснениям ООО «ПКО «Феникс» приложены копии кредитного договора от 30.04.2011 № 11/3216/00000/400708, заключённого заявителем с Открытым акционерным общество «Восточный экспресс банк», копию паспорта, копии документов поручителей по кредитному договору и копии их паспортов, копии заявлений заявителя о перечислении сумм. В ходе рассмотрения обращения заявитель пояснила, что телефонные звонки в связи с задолженностью ей не поступали, уведомлений от ООО «П.Р.Е.С.К.О.», ООО «ПКО «Феникс» и от ООО КБ «Восточный» она не получала. Также заявитель предоставила копии снимков (скриншотов) с экрана телефона с перепиской с ООО «ПКО «Феникс», состоявшейся по её инициативе; копию своего паспорта; выразила своё согласие на предоставление сведений о ней лицу, осуществляющему направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие. Из копий снимков (скриншотов) с экрана телефона с перепиской с ООО «ПКО «Феникс» следует, что 05.05.2024 в ходе переписки по электронной почте представитель ООО «ПКО «Феникс» посредством текстового сообщения сообщил заявителю: «...Если договор в добровольном порядке решать не намерены, сделаете это в принудительном...», «Фиксируем отказ от исполнения законных требований кредитора в добровольном порядке и переходим к следующим шагам по взысканию», «В случае дальнейшего отсутствия выплат ООО «ПКО «Феникс» будет вправе прекратить ведение телефонных переговоров и использовать другие законные методы возврата долга. По закону кредитор имеет право направлять финансовых консультантов по месту проживания или регистрации неплательщика с целью обсуждения условий возврата долга в процессе личных встречах.». 17.05.2024 в ходе переписки в чате представитель ООО «ПКО «Феникс» посредством текстового сообщения сообщил заявителю: «Судебные приставы вправе описать и арестовать имущество по адресу проживания или регистрации неплательщика. Взыскание может быть обращено как на движимое имущество, например, автомобиль, так и на недвижимость. На основании ст. 255 ГК РФ...». Между тем, в банке данных исполнительных производств ФССП России отсутствуют исполнительные производства, возбуждённые в отношении заявителя, стороной по которым являлось бы ООО «ПКО «Феникс». Кроме того, вопреки утверждениям специалиста ООО «ПКО «Феникс» законодательством о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности не предусмотрено направление финансовых консультантов по месту проживания или регистрации неплательщика с целью обсуждения условий возврата долга в процессе личных встреч. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 6 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления. 3. Действия ООО «ПКО «Феникс», включённого ФССП России в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, могли привести к нарушению следующих обязательных требований законодательства: п.п. 4, 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», объявляю ООО «ПКО «Феникс» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований действующего законодательства, а именно: п.п. 4, 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». О принятом решении прошу уведомить ГУФССП России по Приморскому краю по адресу: 690091, г. Владивосток, ул. Посьетская, д. 48, а также по электронной почте dolgcontrol@r25.fssp.gov.ru. 5. В соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ООО «ПКО «Феникс» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке и в сроки, установленные пунктами 22-26 «Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности», утверждённого постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.

Предупреждение

Описание документа 1. Общество с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация «Феникс» (сокращённое наименование: ООО «ПКО «Феникс»; ОГРН: 1147746920144, ИНН: 7713793524; адрес регистрации: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38А, стр. 26; официальная страница в сети «Интернет»: phoenix-ca.ru) состоит в государственном реестре профессиональных коллекторских организаций, номер записи: 6/17/77000-КЛ от 12.01.2017; категория риска: высокая. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включённых в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В ГУФССП России по Приморскому краю зарегистрировано обращение физического лица (вх. № 27872/24/25000-КЛ), содержащее доводы о нарушении ООО «ПКО «Феникс» норм Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Согласно обращению ООО «ПКО «Феникс», требуя от заявителя несуществующий долг в сумме 290 тысяч рублей, образовавшийся по кредитному договору, заключённому с ООО КБ «Восточный», угрожает судом и выездом для изъятия имущества. В соответствии с информацией ООО «ПКО «Феникс» 03.10.2022 на основании договора цессии ООО «П.Р.Е.С.К.О.» уступило ООО «ПКО «Феникс» право требования по кредитному договору № 4000377222/11/3216/00000/400708, заключённому 30.04.2011 с заявителем. Сумма задолженности по кредитному договору на момент уступки составляла 290 966,67 рублей. К пояснениям ООО «ПКО «Феникс» приложены копии кредитного договора от 30.04.2011 № 11/3216/00000/400708, заключённого заявителем с Открытым акционерным общество «Восточный экспресс банк», копию паспорта, копии документов поручителей по кредитному договору и копии их паспортов, копии заявлений заявителя о перечислении сумм. В ходе рассмотрения обращения заявитель пояснила, что телефонные звонки в связи с задолженностью ей не поступали, уведомлений от ООО «П.Р.Е.С.К.О.», ООО «ПКО «Феникс» и от ООО КБ «Восточный» она не получала. Также заявитель предоставила копии снимков (скриншотов) с экрана телефона с перепиской с ООО «ПКО «Феникс», состоявшейся по её инициативе; копию своего паспорта; выразила своё согласие на предоставление сведений о ней лицу, осуществляющему направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие. Из копий снимков (скриншотов) с экрана телефона с перепиской с ООО «ПКО «Феникс» следует, что 05.05.2024 в ходе переписки по электронной почте представитель ООО «ПКО «Феникс» посредством текстового сообщения сообщил заявителю: «...Если договор в добровольном порядке решать не намерены, сделаете это в принудительном...», «Фиксируем отказ от исполнения законных требований кредитора в добровольном порядке и переходим к следующим шагам по взысканию», «В случае дальнейшего отсутствия выплат ООО «ПКО «Феникс» будет вправе прекратить ведение телефонных переговоров и использовать другие законные методы возврата долга. По закону кредитор имеет право направлять финансовых консультантов по месту проживания или регистрации неплательщика с целью обсуждения условий возврата долга в процессе личных встречах.». 17.05.2024 в ходе переписки в чате представитель ООО «ПКО «Феникс» посредством текстового сообщения сообщил заявителю: «Судебные приставы вправе описать и арестовать имущество по адресу проживания или регистрации неплательщика. Взыскание может быть обращено как на движимое имущество, например, автомобиль, так и на недвижимость. На основании ст. 255 ГК РФ...». Между тем, в банке данных исполнительных производств ФССП России отсутствуют исполнительные производства, возбуждённые в отношении заявителя, стороной по которым являлось бы ООО «ПКО «Феникс». Кроме того, вопреки утверждениям специалиста ООО «ПКО «Феникс» законодательством о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности не предусмотрено направление финансовых консультантов по месту проживания или регистрации неплательщика с целью обсуждения условий возврата долга в процессе личных встреч. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 6 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления. 3. Действия ООО «ПКО «Феникс», включённого ФССП России в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, могли привести к нарушению следующих обязательных требований законодательства: п.п. 4, 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», объявляю ООО «ПКО «Феникс» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований действующего законодательства, а именно: п.п. 4, 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». О принятом решении прошу уведомить ГУФССП России по Приморскому краю по адресу: 690091, г. Владивосток, ул. Посьетская, д. 48, а также по электронной почте dolgcontrol@r25.fssp.gov.ru. 5. В соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ООО «ПКО «Феникс» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке и в сроки, установленные пунктами 22-26 «Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности», утверждённого постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой