РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
№25240551000211023978

🔢 ИНН:
7459007268
🆔 ОГРН:
1197456052199
📍 Адрес:
443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.06.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ" (ИНН: 7459007268) , адрес: 443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7459007268
ОГРН проверяемого лица 1197456052199
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бикмуллин Руслан Эдуардович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Горчакова Марина Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Каппадокия» (сокращённое наименование: ООО МКК «Каппадокия»; адрес регистрации: 443011, Самарская область, г.о. Самара, г. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6; ОГРН: 1197456052199 от 22.11.2019, ИНН: 7459007268, КПП: 631901001) включено ФССП России в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности (реестровая запись № 1388/24 от 01.02.2024), категория риска: низкая. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включённых в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В ГУФССП России по Приморскому краю зарегистрировано обращение физического лица (вх. № 29149/24/25000-КЛ), содержащее доводы о нарушении норм Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению в связи с просроченной задолженностью по договору займа, заключённому с ООО МКК «Каппадокия», с заявителем и с третьими лицами (родителями, коллегами) осуществляется нарушающее права и законные интересы заявителя взаимодействие посредством телефонных звонков; звонящие не представляются, оказывают психологическое давление. В соответствии с пояснениям ООО МКК «Каппадокия» с заявителем заключён договор займа от 08.02.2024 № 6016032. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по договору займа, с третьими лицами не осуществлялось. Взаимодействие с заёмщиком осуществлялось в период с 10.03.2024 по 13.05.2024 посредством текстовых сообщений и телефонных переговоров. ООО МКК «Каппадокия» не заключало договор с третьими лицами, предусматривающий совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности; договор уступки права требования не заключался. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Согласно ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. 3. Действия ООО МКК «Каппадокия», включённого ФССП России в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, могли привести к нарушению следующих обязательных требований законодательства: ч. 5 ст. 4, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 60 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ при отсутствии подтверждения достоверности сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, а также при невозможности определения параметров деятельности контролируемого лица, соответствие которым или отклонение от которых согласно утверждённым индикаторам риска нарушения обязательных требований является основанием для проведения контрольного (надзорного) мероприятия, должностное лицо контрольного (надзорного) органа направляет уполномоченному должностному лицу контрольного (надзорного) органа мотивированное представление о направлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», объявляю ООО МКК «Каппадокия» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований действующего законодательства, а именно: ч. 5 ст. 4, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». О принятом решении прошу уведомить ГУФССП России по Приморскому краю по адресу: 690091, г. Владивосток, ул. Посьетская, д. 48, а также по электронной почте dolgcontrol@r25.fssp.gov.ru. 5. В соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ООО МКК «Каппадокия» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке и в сроки, установленные пунктами 22-26 «Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности», утверждённого постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.

Предупреждение

Описание документа 1. Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Каппадокия» (сокращённое наименование: ООО МКК «Каппадокия»; адрес регистрации: 443011, Самарская область, г.о. Самара, г. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6; ОГРН: 1197456052199 от 22.11.2019, ИНН: 7459007268, КПП: 631901001) включено ФССП России в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности (реестровая запись № 1388/24 от 01.02.2024), категория риска: низкая. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включённых в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В ГУФССП России по Приморскому краю зарегистрировано обращение физического лица (вх. № 29149/24/25000-КЛ), содержащее доводы о нарушении норм Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению в связи с просроченной задолженностью по договору займа, заключённому с ООО МКК «Каппадокия», с заявителем и с третьими лицами (родителями, коллегами) осуществляется нарушающее права и законные интересы заявителя взаимодействие посредством телефонных звонков; звонящие не представляются, оказывают психологическое давление. В соответствии с пояснениям ООО МКК «Каппадокия» с заявителем заключён договор займа от 08.02.2024 № 6016032. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по договору займа, с третьими лицами не осуществлялось. Взаимодействие с заёмщиком осуществлялось в период с 10.03.2024 по 13.05.2024 посредством текстовых сообщений и телефонных переговоров. ООО МКК «Каппадокия» не заключало договор с третьими лицами, предусматривающий совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности; договор уступки права требования не заключался. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Согласно ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. 3. Действия ООО МКК «Каппадокия», включённого ФССП России в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, могли привести к нарушению следующих обязательных требований законодательства: ч. 5 ст. 4, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 60 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ при отсутствии подтверждения достоверности сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, а также при невозможности определения параметров деятельности контролируемого лица, соответствие которым или отклонение от которых согласно утверждённым индикаторам риска нарушения обязательных требований является основанием для проведения контрольного (надзорного) мероприятия, должностное лицо контрольного (надзорного) органа направляет уполномоченному должностному лицу контрольного (надзорного) органа мотивированное представление о направлении предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», объявляю ООО МКК «Каппадокия» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований действующего законодательства, а именно: ч. 5 ст. 4, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». О принятом решении прошу уведомить ГУФССП России по Приморскому краю по адресу: 690091, г. Владивосток, ул. Посьетская, д. 48, а также по электронной почте dolgcontrol@r25.fssp.gov.ru. 5. В соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ООО МКК «Каппадокия» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке и в сроки, установленные пунктами 22-26 «Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности», утверждённого постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.

WARNING_OBJECTION

Описание документа Возражения на предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований от 08.07.2024 № 1633/2024

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой