РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАНЧ"
№25240551000211256074

🔢 ИНН:
7727495246
🆔 ОГРН:
1227700296350
📍 Адрес:
432011, Ульяновская область, г. Ульяновск, г.о. город Ульяновск, ул. Радищева, д. 30а, оф. 14
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
08.07.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАНЧ" (ИНН: 7727495246) , адрес: 432011, Ульяновская область, г. Ульяновск, г.о. город Ульяновск, ул. Радищева, д. 30а, оф. 14

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7727495246
ОГРН проверяемого лица 1227700296350
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАНЧ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 432011, Ульяновская область, г. Ульяновск, г.о. город Ульяновск, ул. Радищева, д. 30а, оф. 14

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бикмуллин Руслан Эдуардович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Горчакова Марина Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Приморскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Канч» (сокращенное наименование: ООО МКК «Канч»; адрес регистрации: 432011, Ульяновская область, г. Ульяновск, ул. Радищева, д. 30А, оф. 14; ОГРН: 1227700296350 от 24.05.2022, ИНН: 7727495246, КПП: 730001001; законный представитель: генеральный директор Погорелов Юрий Николаевич), включено ФССП России в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности (реестровая запись № 1581/24 от 01.02.2024). 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включённых в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В ГУФССП России по Приморскому краю зарегистрировано обращение физического лица (вх. № 27691/24/25000-КЛ), содержащее доводы о нарушении норм Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению в связи с просроченной задолженностью по договору займа, заключённому с ООО МКК «СитиДеньги», с заявителем и с третьими лицами осуществляется нарушающее права и законные интересы физических лиц взаимодействие посредством телефонных звонков и текстовых сообщений, сопровождающееся угрозами и оскорблениями. В подтверждение своих доводов заявитель предоставила копии снимков (скриншотов) с экрана телефона, на которых отражены поступившие заявителю и её дочери текстовые сообщения. В соответствии с информацией ООО «СитиДеньги», которое ранее именовалось ООО МКК «СитиДеньги» и состояло в государственном реестре микрофинансовых организаций Банка России (исключено 23.11.2023), 15.10.2023 с заявителем был заключён договор микрозайма № 12/12770; с 05.11.2023 образовалась просроченная задолженность. Общество не осуществляет и не осуществляло ранее взаимодействие в рамках Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ с кем бы то ни было. 28.12.2023 право требования по договору уступлено ООО МКК «Канч», на дату уступки сумма задолженности по договору составляла 20576,6 рублей, из которых 12925 рублей – сумма займа, 7651,6 рублей – сумма процентов. Согласно информации ООО МКК «Канч» право требования по договору от 15.10.2023 № 12/12770 были приобретены у ООО «СитиДеньги» 28.12.2023. Общество не совершает и не совершало ранее телефонные звонки на номер телефона заявителя и каких бы то ни было третьих лиц в рамках Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, телефонные переговоры не велись, какие-либо сообщения заявителю и третьим лицам не направлялись. Между тем, основания и финансовую заинтересованность осуществлять взаимодействие по договору микрозайма от 15.10.2023 № 12/12770, заключённому с заявителем, с 28.12.2023 имело именно ООО МКК «Канч». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью (п. 1 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ); оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц (п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). 3. Действия ООО МКК «Канч», включённого ФССП России в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, могли привести к нарушению следующих обязательных требований законодательства: ч. 5 ст. 4, п.п. 1, 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», объявляю ООО МКК «Канч» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований действующего законодательства, а именно: ч. 5 ст. 4, п.п. 1, 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». О принятом решении прошу уведомить ГУФССП России по Приморскому краю по адресу: 690091, г. Владивосток, ул. Посьетская, д. 48, а также по электронной почте dolgcontrol@r25.fssp.gov.ru. 5. В соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ООО МКК «Канч» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке и в сроки, установленные пунктами 22-26 «Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности», утверждённого постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.

Предупреждение

Описание документа 1. Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Канч» (сокращенное наименование: ООО МКК «Канч»; адрес регистрации: 432011, Ульяновская область, г. Ульяновск, ул. Радищева, д. 30А, оф. 14; ОГРН: 1227700296350 от 24.05.2022, ИНН: 7727495246, КПП: 730001001; законный представитель: генеральный директор Погорелов Юрий Николаевич), включено ФССП России в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности (реестровая запись № 1581/24 от 01.02.2024). 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включённых в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В ГУФССП России по Приморскому краю зарегистрировано обращение физического лица (вх. № 27691/24/25000-КЛ), содержащее доводы о нарушении норм Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению в связи с просроченной задолженностью по договору займа, заключённому с ООО МКК «СитиДеньги», с заявителем и с третьими лицами осуществляется нарушающее права и законные интересы физических лиц взаимодействие посредством телефонных звонков и текстовых сообщений, сопровождающееся угрозами и оскорблениями. В подтверждение своих доводов заявитель предоставила копии снимков (скриншотов) с экрана телефона, на которых отражены поступившие заявителю и её дочери текстовые сообщения. В соответствии с информацией ООО «СитиДеньги», которое ранее именовалось ООО МКК «СитиДеньги» и состояло в государственном реестре микрофинансовых организаций Банка России (исключено 23.11.2023), 15.10.2023 с заявителем был заключён договор микрозайма № 12/12770; с 05.11.2023 образовалась просроченная задолженность. Общество не осуществляет и не осуществляло ранее взаимодействие в рамках Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ с кем бы то ни было. 28.12.2023 право требования по договору уступлено ООО МКК «Канч», на дату уступки сумма задолженности по договору составляла 20576,6 рублей, из которых 12925 рублей – сумма займа, 7651,6 рублей – сумма процентов. Согласно информации ООО МКК «Канч» право требования по договору от 15.10.2023 № 12/12770 были приобретены у ООО «СитиДеньги» 28.12.2023. Общество не совершает и не совершало ранее телефонные звонки на номер телефона заявителя и каких бы то ни было третьих лиц в рамках Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, телефонные переговоры не велись, какие-либо сообщения заявителю и третьим лицам не направлялись. Между тем, основания и финансовую заинтересованность осуществлять взаимодействие по договору микрозайма от 15.10.2023 № 12/12770, заключённому с заявителем, с 28.12.2023 имело именно ООО МКК «Канч». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью (п. 1 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ); оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц (п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). 3. Действия ООО МКК «Канч», включённого ФССП России в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, могли привести к нарушению следующих обязательных требований законодательства: ч. 5 ст. 4, п.п. 1, 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. 4. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», объявляю ООО МКК «Канч» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований действующего законодательства, а именно: ч. 5 ст. 4, п.п. 1, 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». О принятом решении прошу уведомить ГУФССП России по Приморскому краю по адресу: 690091, г. Владивосток, ул. Посьетская, д. 48, а также по электронной почте dolgcontrol@r25.fssp.gov.ru. 5. В соответствии с частью 4 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» ООО МКК «Канч» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке и в сроки, установленные пунктами 22-26 «Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности», утверждённого постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой