РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК"
№26240551000211060446

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ САВЕЛОВСКИЙ, УЛ ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А,
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.06.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ САВЕЛОВСКИЙ, УЛ ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А,

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ САВЕЛОВСКИЙ, УЛ ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А,

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Рожкова Светлана Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК" (ОГРН 1027739642281, ИНН 7710140679, КПП 771301001, реестровая запись № 0581/24 от 01.02.2024 г., категория риска: низкий), юридический адрес: 127287, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ САВЕЛОВСКИЙ, УЛ. ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А, СТР. 26. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействиях): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Беловой Александры Алексеевны о несоблюдении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ (в ред. от 04.08.2023 №467-ФЗ) «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении возврата просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на взыскание ее просроченной задолженности. В результате установлено, что между АКЦИОНЕРНЫМ ОБЩЕСТВОМ "ТИНЬКОФФ БАНК" (далее - Банк) и Беловой А.А. заключен договор кредитной карты № 0308217850 (дата активации 20.06.2018). Период непрерывной просрочки по оплате минимальных платежей с 10.03.2024. Согласно требования ч. 1 ст. 49 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. В Главное управление от Банка поступили сведения о способах и порядке взаимодействия по вопросу просроченной задолженности с Беловой А.А., при изучении которых установлено следующее. Общество осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Беловой А.А. посредством телефонных переговоров и направления текстовых смс-сообщений. При прослушивании, представленной Беловой А.А. аудиозаписи, установлено, что сотрудником отдела взыскания Общества Маркеловой Ольгой Викторовной (далее — Сотрудник) 15.04.2024 был осуществлен диалог с третьим лицом посредством телефонного звонка на абонентский номер +74991130025, принадлежащий работодателю Беловой А.А. следующего содержания: Дата/время Содержание разговора 15.04.2024 в 10:53:27 - 3-е лицо: Здравствуйте, меня зовут Татьяна, чем могу Вам помочь? - Сотрудник: Здравствуйте - 3-е лицо: Слушаю Вас - Сотрудник: Здравствуйте, Александра Алексеевна. Меня зовут Маркелова Ольга Викторовна, отдел взыскания Банка Тинькофф. По Вашей кредитной карте имеется задолженность шестнадцать тысяч сто рублей. Требование банка произвести оплату сегодня. Вы готовы внести оплату в указанные сроки? - 3-е лицо: Я с реальным человеком говорю или с роботом? - Сотрудник: С реальным. Александра Алексеевна? Верно? - 3-е лицо: Нет. Вы не уточнили. Я не Александра Алексеевна. Прошу звонить на ее личный номер. - Сотрудник: Извините, пожалуйста. Меня зовут Маркелова Ольга Викторовна отдел взыскания Банка Тинькофф. А Вам знакома Белова Александра Алексеевна? - 3-е лицо: Да, знакома, но по этому номеру телефона Вы ее не найдете. - Сотрудник: Я Вас понимаю. Да я понимаю Ваше недовольство, но звонок поступил Вам, так как мы не можем дозвониться до Александры Алексеевны. Наш диалог не займет с Вами много времени. Вы не подскажете, кем Вы ей приходитесь? - 3-е лицо: Вы сейчас звоните в компанию, в которой она работает. - Сотрудник: Так возможно Вы можете позвать ее к трубке, к телефону? - 3-е лицо: Нет, нет. У нас, у нее нет доступа к звонкам. - Сотрудник: Я Вас поняла, а как я могу к Вам обращаться? - 3-е лицо: А это для чего? - Сотрудник: Попросить передать для нее информацию. - 3-е лицо: Ну я передам, что Вы звонили, но она меня попросила связываться с ней через личный номер телефона. Попробуйте еще раз позднее. - Сотрудник: Да, мы конечно же пытаемся. Передайте пожалуйста, что звонили из Банка Тинькофф и в ее интересах, крайне важно связаться с нами, как можно скорее. Подскажите пожалуйста, а Вам можно перезвонить в следующий раз и узнать удалось ли передать информацию? - 3-е лицо: Ну лучше не надо, потому что Вы можете на другого человека как бы попасть. Какой смысл. - Сотрудник: А Вы не подскажете , по какому номеру может быть доступна сейчас Александра Алексеевна? - 3-е лицо: К сожалению у меня нет такой информации. А у Вас какой номер? - Сотрудник: Хотели бы просто проверить Ваш, сходятся они или нет. Скажите, а номера знакомых, близких, друзей, Вы тоже...не известны Вам? - 3-е лицо: Нет, нет. - Сотрудник: Спасибо, мы очень Вас просим передать ей эту информацию. Всего доброго, до свидания. В соответствии с ч. 1 и п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно, а также не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Согласно ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы (учебы) должника не допускается. 3. В связи с ограничениями, установленными Постановлением Правительства от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля и в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 4. Председателю правления АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "ТИНЬКОФФ БАНК" Близнюку Станиславу Викторовичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ч. 1 и п. 4, п. 6 ч. 2, ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. 5. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 23-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».
Вакансии вахтой