РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№26240551000211462387

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, обл. Костромская, г. Кострома, пр-кт Текстильщиков, д 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.07.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, обл. Костромская, г. Кострома, пр-кт Текстильщиков, д 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 144 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, обл. Костромская, г. Кострома, пр-кт Текстильщиков, д 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хижняк Владимир Владимирович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Рожкова Светлана Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. Публичное акционерное общество «Совкомбанк» (ПАО «Совкомбанк) ОГРН 1144400000425, ИНН 4401116480, юридический адрес: 156000, КОСТРОМСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г. КОСТРОМА, ПР-КТ ТЕКСТИЛЬЩИКОВ, Д. 46 (регистрационный номер № 0538/24 от 01.02.2024; низкая категория риска причинения вреда). 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействиях). В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Третьякова Алексея Николаевича о несоблюдении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на взыскание просроченной задолженности третьего лица (Семеновой Ольги Викторовны). В результате установлено, что ПАО «Совкомбанк», осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности Семеновой О.В. по кредитному договору №4406901620 от 30.11.2011, юридический номер 11/1329/00060/400296 (далее - Договор) в разные периоды при возникновении просроченных обязательств. На 06.06.2024 суммарная продолжительность просрочки составляет 97 дней. Согласно требования ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон №248-ФЗ) в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. В Главное управление от ПАО «Совкомбанк» (далее — Банк) поступили сведения о способах и порядке взаимодействия по вопросу просроченной задолженности с Семеновой О.В., при изучении которых установлено следующее. Банк осуществлял взаимодействие на возврат просроченной задолженности Семеновой О.В. посредством телефонных переговоров с использованием автоматизированного интеллектуального агента (робота), направления текстовых и иных сообщений. Согласно ответа Банка, взаимодействие с третьими лицами направленное на возврат просроченной задолженности Семеновой О.В. не осуществлялось. Однако, согласно таблице взаимодействия, Банк осуществлял звонки на номера телефонов +7-918-746-93-66, +7-909-770-64-11, не указанные в анкете заявителя как контактные номера телефонов. 28.02.2024 в 09:16 Банком был осуществлен звонок на номер телефона третьего лица (Третьякова А.Н.) +7-909-770-64-11. Результат взаимодействия — «Информация передана». Банк сообщает, что результат «Информация передана» проставляется в том случае, если абонент ответил, что знает клиента. Робот просит передать клиенту, чтобы он связался с банком. Вместе с тем, достоверно зная о том, что по вышеуказанному номеру телефона установить контакт с должником невозможно, Банк продолжил осуществлять взаимодействие по данному номеру с третьим лицом: 03.03.2024 в 10:18, 14.03.2024 в 8:39, 28.03.2024 в 12:33, 29.03.2024 в 9:49, 02.04.2024 в 9:51, 27.04.2024 в 12:49, 01.05.2024 в 9:34, 02.05.2024 в 8:33, 02.05.2024 в 11:31, 02.05.2024 в 16:34, 02.05.2024 в 20:52, 02.05.2024 в 21:42, 03.05.2024 в 8:34, 04.05.2024 в 9:32, 08.05.2024 в 12:02, 08.05.2024 в 13:37, 08.05.2024 в 16:42, 08.05.2024 в 18:51, 08.05.2024 в 20:36, 09.05.2024 в 9:45, 09.05.2024 в 18:18, 10.05.2024 в 9:32, 14.05.2024 в 8:36. 28.02.2024 в 16:24 Банком был осуществлен звонок на номер телефона третьего лица +7-918-746-93-66. Результат взаимодействия - «Информация передана». Далее Банк также продолжил осуществлять взаимодействие по данному номеру телефона: 05.03.2024 в 15:25, 05.03.2024 в 20:59, 14.03.2024 в 9:48, 14.03.2024 в 19:00, 28.03.2024 в 10:05, 27.04.2024 в 9:42, 08.05.2024 в 8:26, 08.05.2024 в 17:55, 14.05.2024 в 10:04. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно ответа Банка, согласие Семеновой О.В. на осуществление направленного на возврат ее просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами отсутствует. Как сообщает Банк, номера телефонов +7-909-770-64-11, +7-918-746-93-66 получены из ПАО «Восточный» при слиянии банков. В результате реорганизации банков в форме присоединения правопреемником ПАО КБ «Восточный» является ПАО «Совкомбанк». 30.05.2024 в 12:50 Банк направил Семеновой О.В. смс-сообщение следующего содержания: «У Вас просроченная задолженность по Халве! Готовим иск в суд. Срочно напишите нам в чат приложения ПАО «Совкомбанк, тел. 88001004696 Просроченная задолженность по дог. 11/1329/00060/400296 не оплачена. Направляем досудебное уведомление». Однако согласно ответа Банка, Договор не передавался в работу управления судебного взыскания. Главное управление приходит к выводу о том, что данное сообщение свидетельствует об оказании на гр. Семенову О.В. психологического давления и введения в заблуждение относительно неисполнения ее обязательства. В соответствии с п. 4, п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления. Круг действий, который может быть расценен как психологическое давление, не определен и не является исчерпывающим. У каждого человека свой характер, порог терпимости. Люди могут по-разному оценивать одно и тоже действие, в том числе при взаимодействии с ними кредитора или представителя кредитора. В связи с этим к каждому случаю квалификации действий кредитора или представителя кредитора, как оказанию «психологического давления» рекомендуется подходить индивидуально. При этом в каждом конкретном случае оценка восприятия информации на предмет оказания психологического давления в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности должна даваться с точки зрения рядового потребителя, в связи с чем факт психологического давления на должника не должен требовать специальной процедуры доказывания (Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 06.03.2020 по делу № А65-28976/2019). Дефиниция термина "введение в заблуждение" в Федеральном законе № 230 отсутствует, что обусловливает наличие разных подходов к определению его содержания и его практическим проявлением. «Введение в заблуждение» – это ситуация, когда должнику под видом достоверных сведений сообщаются сведения, не соответствующие действительности, несуществующие угрозы, недостоверная информация о просроченной задолженности, ее размере и сроках погашения. Такая же позиция отражена в постановлении Арбитражного суда Волго-Вятского округа (Постановление от 10.02.2020 по делу № А31-8882/2019). 3. В связи с ограничениями, установленными Постановлением Правительства от 10.03.2022 №336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля и в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона №248-ФЗ О Б Ъ Я В Л Я Ю П Р Е Д О С Т Е Р Е Ж Е Н И Е о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: 4. Председателю правления ПАО "Совкомбанк" Гусеву Дмитрию Владимировичу принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, установленных ч. 5 ст. 4, п. 4, п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. 5. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п. п. 23-26 Постановления Правительства от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности».
Вакансии вахтой