РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№26240551000211890923

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность по сбору пожертвований и по формированию целевого капитала некоммерческих организаций
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Рожкова Светлана Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хижняк Владимир Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. Публичное акционерное общество «Совкомбанк» (ПАО «Совкомбанк) ОГРН 1144400000425, ИНН 4401116480, КПП 440101001, юридический адрес: 156000, КОСТРОМСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г. КОСТРОМА, ПР-КТ ТЕКСТИЛЬЩИКОВ, Д. 46 (регистрационный номер № 0538/24 от 01.02.2024; низкая категория риска причинения вреда). 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействиях). В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Тесля Валерия Геннадьевича о несоблюдении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на взыскание просроченной задолженности. В результате установлено, что ПАО «Совкомбанк», осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности Тесля В.Г. в том числе по кредитному договору № 2384090442 (7749624220) от 04.11.2021 (далее - договор). Согласно требования ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон №248-ФЗ) в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. В Главное управление от ПАО «Совкомбанк» (далее — Банк) поступили сведения о способах и порядке взаимодействия по вопросу просроченной задолженности Тесля В.Г., а также детализированный отчет с абонентского номера +79283610500, при изучении которых установлено следующее. Банк осуществлял взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Тесля В.Г. посредством телефонных переговоров, направления текстовых и иных сообщений. Изучив ответа Банка с таблицей взаимодействия, а также детализированный отчет с абонентского номера +79283610500, установлено, что Банк систематически осуществлял звонки на номер телефона +79283610500, указанный 16.11.2023 в Согласии заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженностия как дополнительный телефон знакомого/друга Шатан Ивана Сергеевича. Согласно таблицы взаимодействия, предоставленной Банком, а также детализированному отчету с абонентского номера +79283610500, принадлежащего третьему лицу Банком были осуществлены звонки на номер телефона третьего лица (Шатан И.С.) +79283610500 по договору от 04.11.2021 № 2384090442 (7749624220), заключенному между Банком и Тесля В.Г.: 17.07.2024 в 19:21, 19.07.2024 в 12:54, в 18:36, 20.07.2024 в 12:36, в 14:22, в 15:47, в 16:57. Вместе с тем, достоверно зная о том, что по вышеуказанному номеру телефона установить контакт с должником невозможно, Банк продолжал осуществлять взаимодействие по данному номеру с третьим лицом. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно представленных Банком сведений, согласие Шатан И.С. на осуществление с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Тесля В.Г., отсутствует.

Предупреждение

Описание документа 1. Публичное акционерное общество «Совкомбанк» (ПАО «Совкомбанк) ОГРН 1144400000425, ИНН 4401116480, КПП 440101001, юридический адрес: 156000, КОСТРОМСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г. КОСТРОМА, ПР-КТ ТЕКСТИЛЬЩИКОВ, Д. 46 (регистрационный номер № 0538/24 от 01.02.2024; низкая категория риска причинения вреда). 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействиях). В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Тесля Валерия Геннадьевича о несоблюдении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на взыскание просроченной задолженности. В результате установлено, что ПАО «Совкомбанк», осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности Тесля В.Г. в том числе по кредитному договору № 2384090442 (7749624220) от 04.11.2021 (далее - договор). Согласно требования ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон №248-ФЗ) в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. В Главное управление от ПАО «Совкомбанк» (далее — Банк) поступили сведения о способах и порядке взаимодействия по вопросу просроченной задолженности Тесля В.Г., а также детализированный отчет с абонентского номера +79283610500, при изучении которых установлено следующее. Банк осуществлял взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Тесля В.Г. посредством телефонных переговоров, направления текстовых и иных сообщений. Изучив ответа Банка с таблицей взаимодействия, а также детализированный отчет с абонентского номера +79283610500, установлено, что Банк систематически осуществлял звонки на номер телефона +79283610500, указанный 16.11.2023 в Согласии заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженностия как дополнительный телефон знакомого/друга Шатан Ивана Сергеевича. Согласно таблицы взаимодействия, предоставленной Банком, а также детализированному отчету с абонентского номера +79283610500, принадлежащего третьему лицу Банком были осуществлены звонки на номер телефона третьего лица (Шатан И.С.) +79283610500 по договору от 04.11.2021 № 2384090442 (7749624220), заключенному между Банком и Тесля В.Г.: 17.07.2024 в 19:21, 19.07.2024 в 12:54, в 18:36, 20.07.2024 в 12:36, в 14:22, в 15:47, в 16:57. Вместе с тем, достоверно зная о том, что по вышеуказанному номеру телефона установить контакт с должником невозможно, Банк продолжал осуществлять взаимодействие по данному номеру с третьим лицом. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно представленных Банком сведений, согласие Шатан И.С. на осуществление с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Тесля В.Г., отсутствует.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой