РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ДОБРОЗАЙМ"
№26240551000215719078

🔢 ИНН:
7717795970
🆔 ОГРН:
5147746190851
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ДОБРОЗАЙМ" (ИНН: 7717795970)

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7717795970
ОГРН проверяемого лица 5147746190851
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ДОБРОЗАЙМ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Рожкова Светлана Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хижняк Владимир Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. Общество с ограниченной ответственностью Профессиональная коллекторская организация «ДоброЗайм» (ООО ПКО «ДоброЗайм») ОГРН 5147746190851, ИНН 7717795970, юридический адрес: 119180, г. Москва, пер. Старомонетный, д. 14, стр. 2, помещ. 6-2 (регистрационный номер № 2/20/77000-КЛ от 30.03.2020; высокая категория риска причинения вреда). 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействиях). В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Сурцевой Елены Викторовны о несоблюдении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на взыскание ее просроченной задолженности. В результате установлено, что ООО ПКО «ДоброЗайм» на основании агентского договора № КАДЗ-САМ-16-10/20 от 16.10.2020, заключенного с ООО МФК «Саммит», осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности Сурцевой Е.В. по договору потребительского займа «Легкий платеж» № 003 80 6 2401240057 от 24.01.2024 (далее — Договор) в период с 05.04.2024 по 15.04.2024. Согласно требования ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон №248-ФЗ) в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. В Главное управление от ООО ПКО «ДоброЗайм» (далее — Общество) поступили сведения о способах и порядке взаимодействия по вопросу просроченной задолженности с Сурцевой Е.В. при изучении которых установлено следующее. Общество осуществляло взаимодействие на возврат просроченной задолженности Сурцевой Е.В. посредством направления текстовых сообщений на номер телефона Сурцевой Е.В. (+7-988-112-93-49). Согласно представленных Сурцевой Е.В. скриншотов сообщений, а также реестра смс-сообщений Общества, ей от Общества с альфанумерического номера pko-dbrz.ru поступали сообщения следующего содержания: 05.04.2024 в 12:24 – "Кредитор получит судебный приказ быстро! Успейте погасить задолженность сами! 84955404970 ООО МФК Саммит/88007007901 ООО ПКО Доброзайм." 08.04.2024 в 12:54 – "Уведомляем! Заработная плата может быть удержана в счет погашения задолженности! 84955404970 ООО МФК Саммит/88007007901 ООО ПКО Доброзайм." 09.04.2024 в 12:49 – "Отказ от оплаты задолженности зафиксирован! Подвердите адрес, чтобы не потревожить 3-х лиц! 84955404970 ООО МФК Саммит/88007007901 ООО ПКО Доброзайм." 01.07.2024 в 12:34 – "Отказ от оплаты задолженности зафиксирован! Подвердите адрес, чтобы не потревожить 3-х лиц! 84955404970 ООО МФК Саммит/88007007901 ООО ПКО Доброзайм." 08.07.2024 в 12:39 – "Кредитор получит судебный приказ быстро! Успейте погасить задолженность сами! 84955404970 ООО МФК Саммит/88007007901 ООО ПКО Доброзайм." 11.07.2024 в 12:04 – "Уведомляем! Заработная плата может быть удержана в счет погашения задолженности! 84955404970 ООО МФК Саммит/88007007901 ООО ПКО Доброзайм." 15.07.2024 в 12:26 – "Задолженность! Кредитор вправе подать в суд! После судебного акта возможен выезд пристава! 84955404970 ООО МФК Саммит/88007007901 ООО ПКО Доброзайм." 18.07.2024 в 13:04 – "Кредитор получит судебный приказ быстро! Успейте погасить задолженность сами! 84955404970 ООО МФК Саммит/88007007901 ООО ПКО Доброзайм." 25.07.2024 в 12:40 – "Уведомляем! Заработная плата может быть удержана в счет погашения задолженности! 84955404970 ООО МФК Саммит/88007007901 ООО ПКО Доброзайм." 29.07.2024 в 13:25 – "Задолженность не оплаечна! Кредитор переходит к радикальным мерам! 84955404970 ООО МФК Саммит/88007007901 ООО ПКО Доброзайм." В данных сообщениях Общество трактует действия в пользу кредитора. В судебном порядке решение может быть вынесено в пользу как кредитора, так и должника. Текст сообщений содержит информацию, вводящую должника в заблуждение относительно последствий мер принудительного исполнения, отнесенных к полномочиям судебных приставов-исполнителей, при отсутствии возбужденного в отношении Сурцевой Е.В. исполнительного производства, удержания заработной платы. Оказывают на должника психологическое воздействие, сообщая ему о наступлении негативных последствий в случае неуплаты долга путем взаимодействия с третьими лицами. Согласно требованию п. 4, п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления, с введением должника и иных лиц в заблуждение. В соответствии с п. 4, п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления. Круг действий, который может быть расценен как психологическое давление, не определен и не является исчерпывающим. У каждого человека свой характер, порог терпимости. Люди могут по-разному оценивать одно и тоже действие, в том числе при взаимодействии с ними кредитора или представителя кредитора. В связи с этим к каждому случаю квалификации действий кредитора или представителя кредитора, как оказанию «психологического давления» рекомендуется подходить индивидуально. При этом в каждом конкретном случае оценка восприятия информации на предмет оказания психологического давления в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности должна даваться с точки зрения рядового потребителя, в связи с чем факт психологического давления на должника не должен требовать специальной процедуры доказывания (Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 06.03.2020 по делу № А65-28976/2019). Дефиниция термина "введение в заблуждение" в Федеральном законе № 230 отсутствует, что обусловливает наличие разных подходов к определению его содержания и его практическим проявлением. «Введение в заблуждение» – это ситуация, когда должнику под видом достоверных сведений сообщаются сведения, не соответствующие действительности, несуществующие угрозы, недостоверная информация о просроченной задолженности, ее размере и сроках погашения. Такая же позиция отражена в постановлении Арбитражного суда Волго-Вятского округа (Постановление от 10.02.2020 по делу № А31-8882/2019). Кроме того, согласно скриншотов сообщений предоставленных Сурцевой Е.В. Общество осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности посредством направления текстовых сообщений должнику в периоды, когда Договор у Общества не был в работе, а именно 01.07.2024, 04.07.2024, 08.07.2024, 11.07.2024, 15.07.2024, 18.07.2024, 22.07.2024, 25.07.2024, 29.07.2024. Согласно ч. 1 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет"; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. В вышеуказанные даты Общество не являлось представителем кредитора, соответственно не имело право взаимодействовать способами предусмотренными ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ по Договору. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. На основании п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Таким образом, Общество безосновательно по своей инициативе осуществляло взаимодействие по возврату просроченной задолженности Сурцевой Е.В. вышеуказанными способами 01.07.2024, 04.07.2024, 08.07.2024, 11.07.2024, 15.07.2024, 18.07.2024, 22.07.2024, 25.07.2024, 29.07.2024.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой