РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРИУМВИРАТ"
№26240551000216834946

🔢 ИНН:
7743384078
🆔 ОГРН:
1227700365815
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРИУМВИРАТ" (ИНН: 7743384078)

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7743384078
ОГРН проверяемого лица 1227700365815
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРИУМВИРАТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хижняк Владимир Владимирович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Рожкова Светлана Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Триумвират» (ООО МКК «Триумвират») (ОГРН 1227700365815, ИНН 7743384078; № 1592/24 от 01.02.2024, категория риска Низкая), юридический адрес: 121087, г. Москва, ул. Барклая, д. 6, стр. 5, пом. 23В/3. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействиях): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Недавней В.И., в котором заявитель указала на неправомерное взаимодействие с ней, направленное на возврат просроченной задолженности. Согласно требования ч. 1 ст. 49 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. В результате установлено, что ООО МКК «Триумвират», осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности Недавней В.И. по договору № 20200******51179 от 20.07.2024. С 19.09.2024 договор находился в просрочке. Согласно предоставленным кредитором пояснениям Общество не осуществляет взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Недавней В.И. Однако, изучив снимок экрана телефона, предоставленного Недавней В.И., 23.09.2024 с номера телефона +79965461689 ей по средством мессенджера WatsApp поступили смс-сообщения следующего содержания: в 09:03: «Недавняя Виталия Игоревна, если до 12:00 вы не решите вопрос с продлением, то я фиксирую отказ от сотрудничества и отказ от оплаты. Мы будем вынуждены воспользоваться своим правом в соответствии с пунктом 5 части 1 статьи 6 Федерального закона О персональных данных от 27.07.2006 № 152-ФЗ. Обработка Ваших персональных данных осуществляется в целях исполнения заключенного с Вами договора займа. Оплата поступит до 12:00? в 09:04: « https://clck.ru/3DT5DY». Главное управление установило, что при вводе вышеуказанной ссылки направленной Недавней В.И. открывается окно – https://privsosed.ru/7clckid=9eabeb37, сайта «онлайн займы Привет, сосед!» (является товарным знаком ООО микрокредитная компания «Триумвират»). Анализируя сообщение, поступившее Недавней В.И. с абонентского номера +79965461689 с указанием ссылки на сайт «онлайн займы Привет, сосед!», можно сделать вывод, что текстовые сообщения, поступившие Недавней В.И. с абонентского номера +79965461689, направлялись с целью взыскания просроченной задолженности в интересах конкретной организации - ООО МКК «Триумвират». Согласно ответа Общества, номер телефона +79965461689 ООО МКК «Триумвират» и его сотрудникам не принадлежит. В силу части 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В нарушение части 9 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ Общество при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Недавней В.И. использовало незарегистрированный за Обществом номер телефона +79947778986, при этом сведения, озвученные в смс-сообщениях могут быть известны только сотрудникам Общества, либо аффилированными лицами по прямому указанию ООО МКК «Триумвират». Также с целью осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по договору, на основании заключенного агентского договора, ООО МКК «Триумвират» привлекало в период времени с 03.10.2024 по 21.10.2024 ООО ПКО «СОФТ». Согласно предоставленным Обществом сведениям «Уведомление о привлечении кредитором представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности» размещено 11.10.2024 в 15:11 (сообщение № 22925048). Согласно ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц). Таким образом, сведения о привлечении ООО ПКО «СОФТ» не были внесены ООО МКК «Триумвират» в установленный Федеральным законом №230-ФЗ срок.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой