РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕНЕЖНАЯ КРЕПОСТЬ"
№26240551000216835227

🔢 ИНН:
9728088938
🆔 ОГРН:
1237700140182
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕНЕЖНАЯ КРЕПОСТЬ" (ИНН: 9728088938)

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9728088938
ОГРН проверяемого лица 1237700140182
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДЕНЕЖНАЯ КРЕПОСТЬ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хижняк Владимир Владимирович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Рожкова Светлана Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Денежная Крепость» (ООО МКК «Денежная Крепость») ОГРН 1237700140182, ИНН 9728088938, юридический адрес: 109052, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Нижегородский, пр-кт Рязанский, д. 3б, помещ. 8/2 (№ 1629/24 от 01.02.2024; категория риска низкая). При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействиях). В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю (далее - Главное управление) поступили обращения Антюхина Алексея Григорьевича, о несоблюдении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на взыскание просроченной задолженности. В результате установлено, что ООО МКК «Денежная Крепость», осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности по договору займа от 01.09.2024 № 200109******2691 (далее - договор). Согласно требования части 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 248-ФЗ) в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. Главным управлением были запрошены сведения от ООО МКК «Денежная Крепость» (далее — Общество) в отношении просроченной задолженности Антюхина А.Г., при изучении которых установлено следующее. Общество не осуществляло взаимодействия по возврату просроченной задолженности Антюхина А.Г. Однако согласно снимка экрана телефона, предоставленного Антюхиным А.Г. 10.10.2024 с номера телефона +79947778986 ему по средством мессенджера WatsApp поступили смс-сообщения следующего содержания: 10.10.2024 в 12:13 и 12:14: "Добрый день! Оплата минимального платежа от Вас не поступила. В связи с Вашим уклонением от оплаты, игнорироавнием звонков и требований оплаты, могут быть приняты меры принудительного взыскания. У Вас есть 30 минут для решения вопроса с оплатой самостоятельно." в 12:15: "Алексей Григорьевич, 2366 рублей для продления займа на 30 дней, ПРЯМО СЕЙЧАС ЗАХОДИТЕ И РЕШАЙТЕ СВОЮ ПРОБЛЕМУ, ссылка на личный кабинет – https:cllk.ru/l13f85530o" Главное управление установило, что при вводе вышеуказанной ссылки направленной Антюхину А.Г. открывается окно – https://lk.finters-zaem.ru/login, "Вход в личный кабинет" сайта FINTERS (является товарным знаком ООО микрокредитная компания «Денежная крепость»). Также изучив предоставленную ООО МКК «Денежная Крепость» информацию, а именно «Расчет начислений и поступивших платежей по договору 200109******2691 от 01.09.2024» от 22.10.2024 установлено, что на 10.10.2024 сумма процентов по задолженности указана 2366.4. Анализируя сообщение, поступившее Антюхину А.Г. с абонентского номера +79947778986 с указанием не только ссылки на личный кабинет сайта FINTERS, но и суммы в размере 2366 рублей, можно сделать вывод, что текстовые сообщения, поступившие Антюхину А.Г. с абонентского номера +79947778986, направлялись с целью взыскания просроченной задолженности в интересах конкретной организации - ООО МКК «Денежная Крепость». Согласно ответа Общества, номер телефона +79947778986 ООО МКК «Денежная Крепость» и его сотрудникам не принадлежит. В силу части 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В нарушение части 9 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ Общество при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Антюхина А.Г. использовало незарегистрированный за Обществом номер телефона +79947778986, при этом сведения, озвученные в смс-сообщениях могут быть известны только сотрудникам Общества, либо аффилированными лицами по прямому указанию ООО МКК «Денежная Крепость».

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой