РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАНЧ"
№26240551000216837802

🔢 ИНН:
7727495246
🆔 ОГРН:
1227700296350
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАНЧ" (ИНН: 7727495246)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7727495246
ОГРН проверяемого лица 1227700296350
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАНЧ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хижняк Владимир Владимирович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Рожкова Светлана Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Канч» (ООО МКК «Канч») ОГРН 1227700296350, ИНН 7727495246, юридический адрес: 432011, УЛЬЯНОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г.О. ГОРОД УЛЬЯНОВСК, Г УЛЬЯНОВСК, УЛ РАДИЩЕВА, Д. 30А, ОФИС 14 (регистрационный номер №1581/24 от 01.02.2024; низкая категория риска причинения вреда). При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействиях). В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Корякиной Елены Анатольевны о несоблюдении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на взыскание ее просроченной задолженности со стороны компании «Росденьги». Главным управлением установлено, что деятельность под товарным знаком «Росденьги» осуществляется несколькими организациями, в том числе ООО «СитиДеньги» и ООО МКК «Канч». В результате установлено, что 28.12.2023 на основании Договора уступки прав (требований) №2 от 28.12.2023 ООО «СитиДеньги» уступил задолженность по договору микрозайма №23/55809 от 28.05.2023 (далее - Договор) в пользу ООО МКК «Канч» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Корякиной Е.А. Договор был заключен на сумму 22 000 (двадцать две тысячи) рублей. Задолженность перед ООО МКК «Канч» возникла в момент уступки 28.12.2023. При заключении Договора Корякина Е.А. указывала как контактный только свой номер телефона +7-961-486-17-68. Согласно требования ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон №248-ФЗ) в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. В Главное управление от ООО МКК «Канч» (далее — Общество) поступили сведения о способах и порядке взаимодействия по вопросу просроченной задолженности с Корякиной Е.А. при изучении которых установлено следующее. Общество не осуществляло взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности Корякиной Е.А. Общество не осуществляет деятельность в рамках Федерального закона №230-ФЗ с кем бы то ни было посредством каких бы то ни было способов, не имеет для этих целей номеров телефонов. Однако, согласно скриншотов сообщений предоставленных Корякиной Е.А. Общество при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, 20.09.2024 в 13:48 с номера телефона +7-911-789-78-24 направило смс-сообщения на номер телефона +7-928-631-72-74 (дочь Корякиной Е.А. - Иванова К.А.) с текстом: «Ксения Андреевна! Меня зовут Черткоев Ахмет. Я сотрудник долгового агентства. Помогаю компаниям возвращать их законные денежные средства и чищу землю от крыс, которые не хотят жить по понятиям. Вот такой крысой оказалась ваша маман Корякина Лена, мать твоей невестке, которая решила контору, где брала 22 000 бросить на деньги». «Теперь слушай меня Ксения внимательно. Либо ты решишь проблему своей матери, либо я жизнь твоей свекрови Ивановой Оксаны Леонидовны, превращу в ад. Она у тебя женщина уважаемая, при должности, работает в УК Георгиевская крепость. Я ее номер телефона рабочий-поставил на автодозвон..Пускай мучается». «Пока не решишь проблему своей матери или мать сама не решит свой вопрос, проблемы твоей свекрови не закончатся.» - +7-911-789-78-24 в 13:53: «Если думаешь что мы мошенники-позвони юристам-они подтвердят, что Корякина Елена Анатольевна имеет непогашенный долг. 88007007110. Сотрудником Главного управления был совершен звонок на номер телефона 88007007110. По данному номеру представляются как «РУСИНФО» и предоставляют информацию о займах в компании РОСДЕНЬГИ. Анализируя сообщения, поступившие на телефонный номер третьего лица Ивановой К.А. +7-928-631-72-74 с абонентского номера +7-911-789-78-24, в котором указана сумма полученного микрозайма — 22 000 руб. совпадающая с информацией по Договору, права требования по которому были переданы ООО «СитиДеньги» и приняты ООО МКК «Канч», можно сделать вывод, что данные сообщения направлялись с целью взыскания просроченной задолженности в интересах конкретной организации - ООО МКК «Канч». Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно ответа от ООО МКК «Канч» согласие Корякиной Е.А. на осуществление направленного на возврат ее просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, согласие третьих лиц на осуществление с ними направленного на возврат просроченной задолженности Корякиной Е.А. взаимодействия, Корякиной Е.А. и третьими лицами не давалось. При этом Обществом осуществлялось взаимодействие с третьим лицом в нарушение ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В силу ч. 1 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Проанализировав указанные сообщения, Главное управление приходит к выводу о том, что выбранные Обществом и использованные фразы свидетельствуют об оказании на гр. Иванову К.А. психологического давления. Согласно требования п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Круг действий, который может быть расценен как психологическое давление, не определен и не является исчерпывающим. У каждого человека свой характер, порог терпимости. Люди могут по-разному оценивать одно и тоже действие, в том числе при взаимодействии с ними кредитора или представителя кредитора. В связи с этим к каждому случаю квалификации действий кредитора или представителя кредитора, как оказанию «психологического давления» рекомендуется подходить индивидуально. При этом в каждом конкретном случае оценка восприятия информации на предмет оказания психологического давления в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности должна даваться с точки зрения рядового потребителя, в связи с чем факт психологического давления на должника не должен требовать специальной процедуры доказывания (Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 06.03.2020 по делу № А65-28976/2019). В нарушение ч. 9 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ Общество при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности использовало незарегистрированный за Обществом номер телефона +7-911-789-78-24, при этом сведения озвученные в смс-сообщениях могут быть известны только сотрудникам Общества, либо аффилированными лицами по прямому указанию ООО МКК «Канч». Таким образом, Обществом были допущены нарушения ч. 5 ст. 4, ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой