РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№26240551000216841369

🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703151232
ОГРН проверяемого лица 1237700493216
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хижняк Владимир Владимирович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Рожкова Светлана Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «М-Деньги» (ООО МКК «М-Деньги») ОГРН 1237700493216, ИНН 9703151232, юридический адрес: 191187, Г. САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ, ЛИТЕЙНЫЙ ОКРУГ, УЛ ШПАЛЕРНАЯ, Д. 8, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 16-Н, КОМ. 4 (регистрационный номер № 1660/24 от 01.02.2024; низкая категория риска причинения вреда). При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействиях). В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Дерешко Алены Николаевны о несоблюдении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на взыскание ее просроченной задолженности. В результате установлено, что ООО МКК «М-Деньги», осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности Дерешко А.Н. по договору займа № 241008371237 от 08.10.2024, заключенному с ней посредством официального интернет-сайта ООО МКК «М-Деньги»: https://max.credit/. (далее — Договор). Просроченная задолженность образовалась с 16.10.2024. Согласно требования части 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон №248-ФЗ) в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. В Главное управление от ООО МКК «М-Деньги» (далее — Общество) поступили сведения о способах и порядке взаимодействия по вопросу просроченной задолженности с Дерешко А.Н. при изучении которых установлено следующее. Общество осуществляло взаимодействие по возврату просроченной задолженности Дерешко А.Н. посредством направления смс-сообщений с уведомлением о наличии просроченной задолженности по Договору и требованием погасить долг. Общество сообщает, что не направляло Дерешко А.Н. сообщения по средствам сети интернет, в том числе через социальные сети и мессенджеры. Однако согласно видеозаписи предоставленной Дерешко А.Н. 14.11.2024 с номера телефона +7-991-910-43-71 ей по средством мессенджера WatsApp поступили смс-сообщения следующего содержания: 14.11.2024 в 10:28: "Алена здравствуйте красавица. Пробуем использовать адекватный подход. Прислали заявку на возврат долга. Просят провести мотивирующие взыскательные работы теч часа или взять справку отсутствия долга на добровольной основе. Но мы адекватные Поэтому прежде всего вопрос. Получится ли самостоятельно? Или потребуются работы? Долг 40. Внимание! Название направят исключительно при полной готовности закрыть договор в теч 3 минут без продления!!! В случае молчания или блокировки разумеется будут проведены плотные работы." - +7-991-910-43-71 в 10:30 (голосовое сообщение): " Алена, если Вы нормальный человек, адекватный, а не как основная масса должников, срочно мне ответ в течение часа самостоятельно сделаю возврат, нет – пусть проведут работы." - Дерешко А.Н. в 10:58: "Но я так понимаю, что это компания Макс кредит?" - +7-991-910-43-71 в 11:26 (голосовое сообщение): "Да по организации Вы правильно поняли, можете смело закрывать." - +7-991-910-43-71 в 11:27 (голосовое сообщение): "Проверьте пожалуйста электронную почту или телефон." В это же время (14.11.2024 в 11:27) с альфанумерического номера Max.Credit Дерешко А.Н. поступило сообщение: "Ссылка для оплаты – https://max.credit/pay/amount?token=loan-lk-Vz5GROsaD-DgOw" Главное управление установило, что при нажатии на вышеуказанную ссылку направленную Дерешко А.Н. для оплаты задолженности, открывается сайт «Max.Credit» с указанием суммы долга 38 088, 27 руб. «Max.Credit» является товарным знаком под которым деятельность по выдаче займов осуществляется ООО МКК "М-Деньги". Анализируя сообщения, поступающие Дерешко А.Н. 14.11.2024 в 10:28, 10:30, 11:26 и единовременно в 11:27 с абонентского номера +7-991-910-43-71, а также с альфанумерического номера Max.Credit, можно сделать вывод, что текстовые сообщения, поступившие Дерешко А.Н. с абонентского номера +7-991-910-43-71, направлялись с целью взыскания просроченной задзадолженности в интересах конкретной организации - ООО МКК «М-Деньги». Согласно ответа Общества, номер телефона +7-991-910-43-71 Обществу и его сотрудникам не принадлежит. В силу ч. 1 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Проанализировав указанные сообщения, Главное управление приходит к выводу о том, что выбранные Обществом и использованные фразы свидетельствуют об оказании на гр. Дерешко А.Н. психологического давления относительно неисполнения ее обязательства. Согласно требования п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Круг действий, который может быть расценен как психологическое давление, не определен и не является исчерпывающим. У каждого человека свой характер, порог терпимости. Люди могут по-разному оценивать одно и тоже действие, в том числе при взаимодействии с ними кредитора или представителя кредитора. В связи с этим к каждому случаю квалификации действий кредитора или представителя кредитора, как оказанию «психологического давления» рекомендуется подходить индивидуально. При этом в каждом конкретном случае оценка восприятия информации на предмет оказания психологического давления в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности должна даваться с точки зрения рядового потребителя, в связи с чем факт психологического давления на должника не должен требовать специальной процедуры доказывания (Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 06.03.2020 по делу № А65-28976/2019). Согласно ч. 6 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В нарушение ч. 9 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ Общество при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Дерешко А.Н. использовало незарегистрированный за Обществом номер телефона +7-991-910-43-71, при этом сведения озвученные в смс-сообщениях могут быть известны только сотрудникам Общества, либо аффилированными лицами по прямому указанию ООО МКК «М-Деньги». Таким образом, Обществом были допущены нарушения ч. 1 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой