РОСПРОВЕРКИ

Проверка Общество с ограниченной ответственностью М.Б.А. Финансы
№26250551000217401815

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
27f6a968-35c3-412a-b23c-7f6608a48f9d
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.03.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации Общество с ограниченной ответственностью М.Б.А. Финансы (ИНН: 7726626680) , адрес: 27f6a968-35c3-412a-b23c-7f6608a48f9d

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа Общество с ограниченной ответственностью М.Б.А. Финансы
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 27f6a968-35c3-412a-b23c-7f6608a48f9d

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Рожкова Светлана Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хижняк Владимир Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 248-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Общество с ограниченной ответственностью «Профессиональная коллекторская организация «М.Б.А. Финансы» (ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы») ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680, юридический адрес: 115280, Г МОСКВА, МАСТЕРКОВА УЛ, Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35 (регистрационный номер №8/16/77000-КЛ от 29.12.2016; высокая категория риска причинения вреда). При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействиях): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Барковой Екатерины Михайловны о несоблюдении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на взыскание ее просроченной задолженности. В результате установлено, что ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» на основании агентского договора№ 333 от 20.03.2023, заключенного с ООО МКК «А Деньги», осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности Барковой Е.М. по договору займа №15327350 от 29.02.20234 (далее — Договор) в период с 11.04.2024 по 12.07.2024. Согласно требования ч. 1 ст. 49 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. В Главное управление от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» (далее — Общество) поступили сведения о способах и порядке взаимодействия по вопросу просроченной задолженности с Барковой Е.М. при изучении которых установлено следующее. Согласно ответа Общества следует, что взаимодействие с Барковой Е.М., направленное на возврат просроченной задолженности осуществлялось посредством напрвления текстовых, голосовых сообщений, а также почтовых отправлений. В материалах дела имеется уведомление о возможной передаче дела в суд, потупившее Барковой Е.М. почтой России по адресу регистрации от Общества содержащее следующие сведения: «….компания ООО ПКО «М.Б.А. Финансы»…..намерена ходатайствовать о передаче Вашего дела в суд для взыскания задолженности в судебном порядке…;…Кредитор вправе ходатайствовать перед судом о наложении ареста на Ваше имущество...,….При вынесении судебного решения в пользу кредитора, исполнительный лист направляется в Федеральную службу судебных приставов для начала исполнительного производства. Судебные приставы, в свою очередь, уполномочены направить запросы: в БТИ и Росреестр для выявления недвижимости; в ГИБДД, для выявления наличия у Вас транспортных средств и возможного установления ограничения на регистрационные действия; в банки России для выявления средств и других ценностей, находящихся на счетах вкладах и на хранении, счета могут быть арестованы, а денежные средства и материальные ценности удержаны в пользу погашения долга; в органы ЗАГС для установления брачных отношений и имущества, находящегося в совместной собственности». Таким образом, вышеуказанное уведомление направлено в нарушение норм Федерального закона № 230-ФЗ, а именно содержит информацию, относительно последствий мер принудительного исполнения, отнесенных к полномочиям судебных приставов-исполнителей, при отсутствии возбужденного в отношении Барковой Е.М. исполнительного производства, негативных последствий неисполнения обязательств, последствий передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий не погашения имеющейся задолженности, ареста имущества. Оказывают на должника психологическое воздействие, сообщая ему о наступлении негативных последствий в случае неуплаты долга. Сообщают о действиях, которые не относятся к компетенции ООО "ПКО "М.Б.А. Финансы". В соответствии с ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон «Об исполнительном производстве») закон определяет условия и порядок принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц. Меры принудительного исполнения применяются судебным приставом-исполнителем после возбуждения исполнительного производства, что установлено ч. 2 ст. 68 Закона «Об исполнительном производстве». Кроме того, если в соответствии с Законом «Об исполнительном производстве» устанавливается срок для добровольного исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе, то меры принудительного исполнения применяются после истечения такого срока. В свою очередь, о мерах принудительного исполнения, которые относятся к полномочиям судебных приставов и могут быть приняты в рамках исполнительного производства, судебный пристав-исполнитель предупреждает должника в постановлении о возбуждении исполнительного производства (статья 30 Закона «Об исполнительном производстве»), ООО "ПКО "М.Б.А. Финансы" такими полномочиями не наделено. Согласно требованию п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Круг действий, который может быть расценен как психологическое давление, не определен и не является исчерпывающим. У каждого человека свой характер, порог терпимости. Люди могут по-разному оценивать одно и тоже действие, в том числе при взаимодействии с ними кредитора или представителя кредитора. В связи с этим к каждому случаю квалификации действий кредитора или представителя кредитора, как оказанию «психологического давления» рекомендуется подходить индивидуально. При этом в каждом конкретном случае оценка восприятия информации на предмет оказания психологического давления в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности должна даваться с точки зрения рядового потребителя, в связи с чем факт психологического давления на должника не должен требовать специальной процедуры доказывания (Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 06.03.2020 по делу № А65-28976/2019).

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой