РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК"
№26250551000217835111

🔢 ИНН:
7744000302
🆔 ОГРН:
1027739326449
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.04.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (ИНН: 7744000302)

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 38 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7744000302
ОГРН проверяемого лица 1027739326449
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Рожкова Светлана Сергеевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хижняк Владимир Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 248-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Акционерное общество «Райффайзенбанк» (АО «Райффайзенбанк) ОГРН 1027739326449, ИНН 7744000302, юридический адрес: 119002,. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Арбат, пл Смоленская-Сенная, д. 28 (регистрационный номер №0451/24 от 01.02.2024; низкая категория риска причинения вреда). При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (бездействиях). В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Ставропольскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Ющенко Владимира Станиславовича о несоблюдении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ), при осуществлении действий, направленных на взыскание ее просроченной задолженности. В результате установлено, что АО «Райффайзенбанк», осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности Ющенко В.С, по договору потребительского кредита №PIL22112798202 от 28.11.2022 (далее - Договор) по которому имеется просроченная задолженность. Согласно требования ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон №248-ФЗ) в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. В Главное управление от АО «Райффайзенбанк» (далее — Банк) поступили сведения о способах и порядке взаимодействия по вопросу просроченной задолженности с Ющенко В.С., при изучении которых установлено следующее. Банк осуществлял взаимодействие на возврат просроченной задолженности Ющенко В.С. посредством телефонных переговоров, направления текстовых сообщений, сообщений на адрес электронной почты и направления почтовых уведомлений. Для осуществления взыскания просроченной задолженности по договору Ющенко В.С. Банк в период с 07.02.2025 по 10.03.2025 на основании агентского договора привлек ООО ПКО «МБА Финанс». Согласно ответа Банка и таблицы взаимодействия, Банк осуществлял направление смс сообщений по номеру телефона 79624444302, указанному как контактный в договоре Ющенко В.С, с 28.11.2024. 07.02.2025 Банк направил Ющенко В.С. смс сообщение о привлечении для взыскания задолженности ООО ПКО «МБА Финанс». В дальнейшем Банк продолжил направлять смс сообщения по номеру телефона 79624444302, направленны ена возврат просроченной задолженности должника (11.02.2025, 14.02.2025, 17.02.2025, 25.02.2025, 27.02.2025, 28.02.2025, 05.03.2025, 07.03.2025, 10.03.2025). Согласно п.9 ст.6 Федерального закона №230-ФЗ «в случае привлечения кредитором для осуществления от его имени и (или) в его интересах, направленного на возврат задолженности взаимодействия с должником кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником». Таким образом, Банком были допущены нарушения п.9 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой