Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "КАРМАНИ" от 17.06.2024 | выявлены нарушения | главное управление федеральной службы судебных приставов по хабаровскому краю и еврейской автономной области

🔢 ИНН:	7730634468
🆔 ОГРН:	1107746915781
📍 Адрес:	119019, Г.МОСКВА, УЛ. ВОЗДВИЖЕНКА, Д. Д. 9, Корпус СТР. 2, ПОМЕЩ. 1
🔍 Тип проверки:	Объявление предостережения
📌 Статус:	Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:	Да
📅 Дата начала:	17.06.2024

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение	Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Значение

Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение	Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица	7730634468
ОГРН проверяемого лица	1107746915781
Наименование проверочного листа	ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "КАРМАНИ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл	ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.92
Наименование проверочного листа	Предоставление займов и прочих видов кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ	119019, Г.МОСКВА, УЛ. ВОЗДВИЖЕНКА, Д. Д. 9, Корпус СТР. 2, ПОМЕЩ. 1

Тип объекта

Значение	Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение	низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Инкина Светлана Ивановна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Мутных Наталья Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение	Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате	336-ПП
Признак главной записи	Нет
Требует согласования	Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме	Да
Требует согласования	Нет
Требует указания даты	Нет

Описание

Значение	В рамках проверки, проведенной Главным управлением установлено, что между Обществом и Заявителем имеются договорные отношения (заключен договор микрозайма № 20112500054857 от 26.11.2020, по которому с 23.04.2021 образовалась просроченная задолженность). По утверждению ООО МФК «КарМани» взаимодействие с должником (гр-ном М.) было прекращено 12.11.2021 на основании его заявления об отказе от взаимодействия от 02.08.2021, направленное Заявителю смс-сообщение 21.05.2024 с альфанумерического номера «CarMoney» носит информационный характер. Вместе с тем, текст поступившего Заявителю смс-сообщения 21.05.2024 в 17 час. 53 мин. содержит требование о возврате просроченной задолженности: «Евгений Дмитриевич, внесите * ,* руб., вместо * ,* и погасите всю просроченную задолженность по договору микрозайма разом. Предложение действительно по 27.05.2024 включительно. Для закрытия договора микрозайма обязательно свяжитесь ООО МФК «КарМани» 8915***1041». Именно недобросовестные действия ООО МФК «КарМани» побудили гр-на М. в защиту своих прав обратиться в Главное управление с жалобой на неправомерные действия данной микрофинансовой компании, нарушающей требования Закона № 230-ФЗ. Таким образом, при взаимодействии с гр-ном М. ООО МФК «КарМани» не соблюдены обязательные условия, которые могут привести к нарушению требований пункта 7 статьи 8 Закона № 230-ФЗ (осуществление взаимодействия с Заявителем при наличии у Общества заявления должника об отказе от взаимодействия).

Значение

В рамках проверки, проведенной Главным управлением установлено, что между Обществом и Заявителем имеются договорные отношения (заключен договор микрозайма № 20112500054857 от 26.11.2020, по которому с 23.04.2021 образовалась просроченная задолженность). По утверждению ООО МФК «КарМани» взаимодействие с должником (гр-ном М.) было прекращено 12.11.2021 на основании его заявления об отказе от взаимодействия от 02.08.2021, направленное Заявителю смс-сообщение 21.05.2024 с альфанумерического номера «CarMoney» носит информационный характер. Вместе с тем, текст поступившего Заявителю смс-сообщения 21.05.2024 в 17 час. 53 мин. содержит требование о возврате просроченной задолженности: «Евгений Дмитриевич, внесите *** ***,** руб., вместо *** ***,** и погасите всю просроченную задолженность по договору микрозайма разом. Предложение действительно по 27.05.2024 включительно. Для закрытия договора микрозайма обязательно свяжитесь ООО МФК «КарМани» 8915***1041». Именно недобросовестные действия ООО МФК «КарМани» побудили гр-на М. в защиту своих прав обратиться в Главное управление с жалобой на неправомерные действия данной микрофинансовой компании, нарушающей требования Закона № 230-ФЗ. Таким образом, при взаимодействии с гр-ном М. ООО МФК «КарМани» не соблюдены обязательные условия, которые могут привести к нарушению требований пункта 7 статьи 8 Закона № 230-ФЗ (осуществление взаимодействия с Заявителем при наличии у Общества заявления должника об отказе от взаимодействия).

Предупреждение

Описание документа	В рамках проверки, проведенной Главным управлением установлено, что между Обществом и Заявителем имеются договорные отношения (заключен договор микрозайма № 20112500054857 от 26.11.2020, по которому с 23.04.2021 образовалась просроченная задолженность). По утверждению ООО МФК «КарМани» взаимодействие с должником (гр-ном М.) было прекращено 12.11.2021 на основании его заявления об отказе от взаимодействия от 02.08.2021, направленное Заявителю смс-сообщение 21.05.2024 с альфанумерического номера «CarMoney» носит информационный характер. Вместе с тем, текст поступившего Заявителю смс-сообщения 21.05.2024 в 17 час. 53 мин. содержит требование о возврате просроченной задолженности: «Евгений Дмитриевич, внесите * ,* руб., вместо * ,* и погасите всю просроченную задолженность по договору микрозайма разом. Предложение действительно по 27.05.2024 включительно. Для закрытия договора микрозайма обязательно свяжитесь ООО МФК «КарМани» 8915***1041». Именно недобросовестные действия ООО МФК «КарМани» побудили гр-на М. в защиту своих прав обратиться в Главное управление с жалобой на неправомерные действия данной микрофинансовой компании, нарушающей требования Закона № 230-ФЗ. Таким образом, при взаимодействии с гр-ном М. ООО МФК «КарМани» не соблюдены обязательные условия, которые могут привести к нарушению требований пункта 7 статьи 8 Закона № 230-ФЗ (осуществление взаимодействия с Заявителем при наличии у Общества заявления должника об отказе от взаимодействия).

Описание документа

В рамках проверки, проведенной Главным управлением установлено, что между Обществом и Заявителем имеются договорные отношения (заключен договор микрозайма № 20112500054857 от 26.11.2020, по которому с 23.04.2021 образовалась просроченная задолженность). По утверждению ООО МФК «КарМани» взаимодействие с должником (гр-ном М.) было прекращено 12.11.2021 на основании его заявления об отказе от взаимодействия от 02.08.2021, направленное Заявителю смс-сообщение 21.05.2024 с альфанумерического номера «CarMoney» носит информационный характер. Вместе с тем, текст поступившего Заявителю смс-сообщения 21.05.2024 в 17 час. 53 мин. содержит требование о возврате просроченной задолженности: «Евгений Дмитриевич, внесите *** ***,** руб., вместо *** ***,** и погасите всю просроченную задолженность по договору микрозайма разом. Предложение действительно по 27.05.2024 включительно. Для закрытия договора микрозайма обязательно свяжитесь ООО МФК «КарМани» 8915***1041». Именно недобросовестные действия ООО МФК «КарМани» побудили гр-на М. в защиту своих прав обратиться в Главное управление с жалобой на неправомерные действия данной микрофинансовой компании, нарушающей требования Закона № 230-ФЗ. Таким образом, при взаимодействии с гр-ном М. ООО МФК «КарМани» не соблюдены обязательные условия, которые могут привести к нарушению требований пункта 7 статьи 8 Закона № 230-ФЗ (осуществление взаимодействия с Заявителем при наличии у Общества заявления должника об отказе от взаимодействия).

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ	Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия	Нет

РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "КАРМАНИ"
№27240551000210985930

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Дополнительно

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "КАРМАНИ" №27240551000210985930

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Дополнительно

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "КАРМАНИ"
№27240551000210985930