РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№27240551000211002272

🔢 ИНН:
9717113526
🆔 ОГРН:
1227700228766
📍 Адрес:
129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.06.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 9717113526) , адрес: 129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9717113526
ОГРН проверяемого лица 1227700228766
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 129515, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Останкинский, ул. Академика Королева, д. 5, подв. 0, оф. 11С

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Инкина Светлана Ивановна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мутных Наталья Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках проверки, проведенной Главным управлением по обращению гр-на М. (вх. № 37441/24/27000 от 20.05.2024) установлено, что между Обществом и Заявителем имеются договорные отношения (заключен договор микрозайма, по которому с 12.05.2024 образовалась просроченная задолженность). Из представленных г-ном М. детализации звонков (сообщений), поступивших на его номер телефона за период с 15.04.2024 по 16.05.2024, а также документов, предоставленных ООО МКК «Занимательные финансы», в результате проведенной проверки Главным управлением установлено, что 15.05.2024 по инициативе Общества осуществлено взаимодействие с Заявителем с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ) 15.05.2024 от Общества на номер телефона г-на М. поступили входящие телефонные звонки (время указано хабаровское): - в 17 час. 06 мин. 47 сек. с номера 89691364214 (длительностью 1 сек.); - в 17 час. 11 мин. 33 сек. с номера 89691364216 (19 сек.); - в 17 час. 12 мин. 08 сек. с номера 89691364213 (57 сек.); - в 19 час. 15 мин. 55 сек. с номера 89691364212 (12 сек.). ООО МКК «Занимательные финансы» в своем ответе от 24.05.2024 (исх. № 2872) подтвердило принадлежность ему телефонных номеров 89691364212, 89691364213, 89691364214, 89691364216, а также в таблице коммуникаций указало, что телефонные звонки посредством автоинформатора осуществлены 15.05.2024 с данных номеров. При этом, Общество предоставило аудиозапись голосового сообщения, которое было направлено на номер телефона г-на М. в указанную дату. Согласно части 5 статьи 7 Закона № 230-ФЗ о инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Именно недобросовестные действия ООО МКК «Занимательные финансы» побудили гр-на М. в защиту своих прав обратиться в Главное управление с жалобой на неправомерные действия данной микрофинансовой компании, нарушающей требования законодательства Российской Федерации в сфере возврата просроченной задолженности.

Предупреждение

Описание документа В рамках проверки, проведенной Главным управлением по обращению гр-на М. (вх. № 37441/24/27000 от 20.05.2024) установлено, что между Обществом и Заявителем имеются договорные отношения (заключен договор микрозайма, по которому с 12.05.2024 образовалась просроченная задолженность). Из представленных г-ном М. детализации звонков (сообщений), поступивших на его номер телефона за период с 15.04.2024 по 16.05.2024, а также документов, предоставленных ООО МКК «Занимательные финансы», в результате проведенной проверки Главным управлением установлено, что 15.05.2024 по инициативе Общества осуществлено взаимодействие с Заявителем с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ) 15.05.2024 от Общества на номер телефона г-на М. поступили входящие телефонные звонки (время указано хабаровское): - в 17 час. 06 мин. 47 сек. с номера 89691364214 (длительностью 1 сек.); - в 17 час. 11 мин. 33 сек. с номера 89691364216 (19 сек.); - в 17 час. 12 мин. 08 сек. с номера 89691364213 (57 сек.); - в 19 час. 15 мин. 55 сек. с номера 89691364212 (12 сек.). ООО МКК «Занимательные финансы» в своем ответе от 24.05.2024 (исх. № 2872) подтвердило принадлежность ему телефонных номеров 89691364212, 89691364213, 89691364214, 89691364216, а также в таблице коммуникаций указало, что телефонные звонки посредством автоинформатора осуществлены 15.05.2024 с данных номеров. При этом, Общество предоставило аудиозапись голосового сообщения, которое было направлено на номер телефона г-на М. в указанную дату. Согласно части 5 статьи 7 Закона № 230-ФЗ о инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Именно недобросовестные действия ООО МКК «Занимательные финансы» побудили гр-на М. в защиту своих прав обратиться в Главное управление с жалобой на неправомерные действия данной микрофинансовой компании, нарушающей требования законодательства Российской Федерации в сфере возврата просроченной задолженности.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой