РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК"
№27240551000211151013

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ САВЕЛОВСКИЙ, УЛ ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А,
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.06.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ САВЕЛОВСКИЙ, УЛ ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А,

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТИНЬКОФФ БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ САВЕЛОВСКИЙ, УЛ ХУТОРСКАЯ 2-Я, Д. 38А,

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мутных Натаотя Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Инкина Светлана Ивановна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении Главным управлением федерального государственного контроля (надзора) были исследованы представленные Заявителем и Банком информация и документы, согласно которым установлено, что взаимодействие Банка с Заявителем по вопросу просроченной задолженности осуществлялось по кредитному обязательству, вытекающему из договора кредитной карты, путем направления текстовых сообщений на электронную почту и номер телефона Попковой И.Н. с нарушением требований, предусмотренных Законом № 230-ФЗ, а именно: 1. Направление текстовых e-mail сообщений в неустановленное, пунктом 1 части 5 статьи 7 Закона № 230-ФЗ, время: - 08.05.2024 (рабочий день) 1 сообщение в 22.20 по местному времени по месту жительства или пребывания Заявителя; - 14.05.2024 (рабочий день) 1 сообщение 22.18 по местному времени по месту жительства или пребывания Заявителя. 2. Направление текстовых сообщений с нарушением частоты взаимодействия, установленной подпунктом «б», «в» пункта 2 части 5 статьи 7 Закона № 230-ФЗ: - 11.03.2024 в 20:12, 13.03.2024 в 16:03, 14.03.2024 в 18:33, 15.03.2024 в 16:08, 17.03.2024 в 16:18 - 5 (пять) текстовых сообщений (календарная неделя: 11.03.2024 - 17.03.2024); - 29.04.2024 в 21:48, 30.04.2024 в 16:15, 02.05.2024 в 20:11, 02.05.2024 в 10:55, 04.05.2024 в 16:21, 05.05.2024 в 19:30 - 6 (шесть) текстовых сообщений (календарная неделя: 29.04.2024 по 05.05.2024); - 06.05.2024 в 16:08, 08.05.2024 в 16:19, 08.05.2024 в 22:20, 10.05.2024 в 16:21, 11.05.2024 в 20:27 - 5 (пять) текстовых сообщений (календарная неделя: 06.05.2024 по 12.05.2024); - 14.05.2024 в 16:18, 14.05.2024 в 22:18, 16.05.2024 в 16:23, 17.05.2024 в 18:31, 18.05.2024 в 16:10 - 5 (пять) текстовых сообщений (календарная неделя: 13.05.2024 - 19.05.2024); - 20.05.2024 в 20:48, 20.05.2024 в 16:19, 22.05.2024 в 15:38, 24.05.2024 в 15.54, 26.05.2024 в 16:10 - 5 (пять) текстовых сообщений (календарная неделя: 20.05.2024 - 26.05.2024). В мае 2024 года (в период со 02.05.2024 по 30.06.2024) Банком в адрес Попковой И.Н. было направлено общим число 22 (текстовых сообщения (более шестнадцати раз в течение календарного месяца). 4. Совершение действий Банком, связанных, в том числе, с введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства (нарушение подпункта «б» пункта 5 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ), оказанием психологического давления на должника (нарушение пункта 4 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ), а именно: Направленные Банком в адрес Заявителя текстовые сообщения содержали сведения о возможных негативных последствиях неисполнения обязательства, тем самым оказывали на Попкову И.Н. психологическое давление: - смс-сообщение от 11.03.2024 в 20:12 с текстом «ст. 33 № 229-ФЗ после суда исполнительные действия совершаются по месту жительства или пребывания должника или местонахождению имущества...»; - смс-сообщение от 13.03.2024 в 16:03 с текстом «исполнительное производство имеет ряд негативных последствий...»; - сообщение по e-mail от 14.03.2024 в 18:3 с текстом «напомним, как может взыскивать долг пристав в рамках исполнительного производства: удерживать до 50% из дохода, списывать, арестовывать и реализовывать имущество должника, реализовывать долю должника в совместном имуществе...»; - смс-сообщение от 15.03.2024 в 16:08 с текстом «после суда приставы вправе ограничить возможность распоряжаться имуществом...». Ссылаясь в сообщениях на полномочия судебного пристава-исполнителя и нормы Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», Банк искажает принципы исполнительного производства, а именно: принцип законности, принцип неприкосновенности минимума имущества, необходимого для существования должника-гражданина и членов его семьи и принцип соотносимости объема требований взыскателя и мер принудительного исполнения. Данные принципы исполнительного производства для судебного пристава-исполнителя являются обязательными, поскольку именно указанное должностное лицо организует своевременное, полное и правильное исполнение требований исполнительного документа в рамках конкретного исполнительного производства, а не кредитор (лицо, действующее в его интересах). О мерах принудительного исполнения, которые могут быть приняты в рамках исполнительного производства, судебный пристав-исполнитель предупреждает должника в постановлении о возбуждении исполнительного производства. Банк такими полномочиями не наделено.
Вакансии вахтой