РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№27240551000211814666

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.20
Наименование проверочного листа Деятельность холдинговых компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.1
Наименование проверочного листа Вложения в ценные бумаги и деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность по сбору пожертвований и по формированию целевого капитала некоммерческих организаций
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.3
Наименование проверочного листа Капиталовложения в уставные капиталы, венчурное инвестирование, в том числе посредством инвестиционных компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.1
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению финансово-промышленными группами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению холдинг-компаниями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.1
Наименование проверочного листа Деятельность рекламная
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 77.33
Наименование проверочного листа Аренда и лизинг офисных машин и оборудования, включая вычислительную технику
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 78.10
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по подбору персонала
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Инкина Светлана Ивановна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Триголос Анатолий Степанович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках проверки, проведенной Главным управлением по обращению Ломаевой Галины Минахмедовны (далее - Ломаева Г.М., Заявитель) (вх. № 47077/24/27000 от 24.06.2024) установлено, что в ходе осуществления ООО ПКО «КЭФ» (далее - Общество) деятельности по возврату просроченной задолженности Заявителя в пользу кредитора АО «ОТП Банк» Общество направило на ее адрес регистрации письма следующего содержания: 1. Уведомление регистрационный номер 13507535602, направленное должнику 30.05.2024 - «Арест имущества должника как мера принудительного исполнения, предусмотренная Федеральным Законом № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»!»; - «Уважаемый(ая) Ломаева Галина Минахмедовна, настоящим информируем Вас, что в случае отсутствия платежа по договору(-ам) № 260***3131 от 22.10.2013, оформленному(-ым) в АО ОТП БАНК, законодательством Российской Федерации Вашему Кредитору предоставлено право на судебную процедуру взыскания с последующим возбуждением исполнительного производства в отношении Вас. На данной стадии взыскания задолженности законодательство Российской Федерации в рамках Федерального закона № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» предусматривает возможность ареста Вашего имущества и его принудительную реализацию Федеральной Службой Судебных Приставов (ст. 68 ФЗ «Об исполнительном производстве)»; - «Не допускайте правовых последствий, которые могут привести к аресту Вашего имущества! Оплатите свой долг *** руб. до 13.06.2024г.»; - «В случае отсутствия платежа до указанной даты, со стороны ООО «КЭФ» может быть принято решение о даче рекомендации Кредитору начать процедуру судебного взыскания с последующим возбуждением исполнительного производства. После возбуждения исполнительного производства в отношении Вас Федеральной Службой Судебных Приставов может быть применен весь спектр мер принудительного исполнения в рамках законодательства Российской Федерации (ст. 68 ФЗ «Об исполнительном производстве»). Согласно базе данных «АИС ФССП России» исполнительное производство № 1391/18/27021-ИП от 24.01.2018 о взыскании с Ломаевой Г.М. в пользу АО «ОТП Банк» задолженности по кредитным платежам в размере *** рублей за период с 22.08.2016 по 11.11.2017 было окончено судебным приставом-исполнителем отделения судебных приставов по району имени Лазо фактическим исполнением требований содержащихся в исполнительном документе 16.10.2023. После 16.10.2023 кредитор АО «ОТП Банк» не обращался в судебные органы Российской Федерации с целью взыскания задолженности с Заявителя, не получал исполнительного документа и не предъявлял его к принудительному исполнению. Ссылаясь на полномочия, которые предоставлены службе судебных приставов, ООО ПКО «КЭФ» искажает принципы исполнительного производства, изложенные в статье 4 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон № 229-ФЗ), а именно принцип законности. Данный принцип исполнительного производства для судебного пристава-исполнителя является обязательными, поскольку именно указанное должностное лицо организует своевременное, полное и правильное исполнение требований исполнительного документа в рамках конкретного исполнительного производства, а не кредитор либо представитель кредитора. Задачи судебных приставов и их полномочия по осуществлению принудительного исполнения судебных актов закреплены Законом № 229-ФЗ. Иные лица (в том числе, кредитор и представитель кредитора) такими полномочиями не наделены. Меры принудительного исполнения, к которым в том числе, относится обращение взыскания на имущество должника могут быть приняты только в рамках исполнительного производства (статья 68 Закона № 229-ФЗ). Судебный пристав-исполнитель предупреждает об этом должника в постановлении о возбуждении исполнительного производства (статья 30 Закона № 229-ФЗ). 2. Уведомление регистрационный номер 13507535602, направленное должнику 07.05.2024 - «В случае неоплаты задолженности сотрудники Департамента выездного взыскания ООО ПКО «КЭФ» рассмотрят целесообразность проведения личной встречи с Вами по адресам проживания, регистрации и/или работы в следующие даты *** и***. Целью визита будет являться личное непосредственное взаимодействие с Вами для обсуждения и рассмотрения досудебного погашения Ващего долга. На основании собранной информации Кредитором и ООО ПКО «КЭФ» будет приниматься решение о дальнейшей целесообразности судопроизводства в отношении Вас. Уклоняться от личных встреч не выход! Долг не исчезнет и будет увеличиваться с каждым днем!» … «Оплатите свой долг! Личные встречи являются законным, но неприятным способом взаимодействия!» Таким образом, указание в текстах уведомлений на предполагаемые действия, а также на негативные последствия, направлено на введение должника в заблуждение относительно последствий неисполнения им денежного обязательства и имеет целью оказать на Заявителя психологическое воздействие. Недобросовестные действия Общества понудили Ломаеву Г.М. обратиться в судебные органы с заявлением о взыскании с Общества суммы ущерба за причиненный моральный вред.

Предупреждение

Описание документа В рамках проверки, проведенной Главным управлением по обращению Ломаевой Галины Минахмедовны (далее - Ломаева Г.М., Заявитель) (вх. № 47077/24/27000 от 24.06.2024) установлено, что в ходе осуществления ООО ПКО «КЭФ» (далее - Общество) деятельности по возврату просроченной задолженности Заявителя в пользу кредитора АО «ОТП Банк» Общество направило на ее адрес регистрации письма следующего содержания: 1. Уведомление регистрационный номер 13507535602, направленное должнику 30.05.2024 - «Арест имущества должника как мера принудительного исполнения, предусмотренная Федеральным Законом № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»!»; - «Уважаемый(ая) Ломаева Галина Минахмедовна, настоящим информируем Вас, что в случае отсутствия платежа по договору(-ам) № 260***3131 от 22.10.2013, оформленному(-ым) в АО ОТП БАНК, законодательством Российской Федерации Вашему Кредитору предоставлено право на судебную процедуру взыскания с последующим возбуждением исполнительного производства в отношении Вас. На данной стадии взыскания задолженности законодательство Российской Федерации в рамках Федерального закона № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» предусматривает возможность ареста Вашего имущества и его принудительную реализацию Федеральной Службой Судебных Приставов (ст. 68 ФЗ «Об исполнительном производстве)»; - «Не допускайте правовых последствий, которые могут привести к аресту Вашего имущества! Оплатите свой долг *** руб. до 13.06.2024г.»; - «В случае отсутствия платежа до указанной даты, со стороны ООО «КЭФ» может быть принято решение о даче рекомендации Кредитору начать процедуру судебного взыскания с последующим возбуждением исполнительного производства. После возбуждения исполнительного производства в отношении Вас Федеральной Службой Судебных Приставов может быть применен весь спектр мер принудительного исполнения в рамках законодательства Российской Федерации (ст. 68 ФЗ «Об исполнительном производстве»). Согласно базе данных «АИС ФССП России» исполнительное производство № 1391/18/27021-ИП от 24.01.2018 о взыскании с Ломаевой Г.М. в пользу АО «ОТП Банк» задолженности по кредитным платежам в размере *** рублей за период с 22.08.2016 по 11.11.2017 было окончено судебным приставом-исполнителем отделения судебных приставов по району имени Лазо фактическим исполнением требований содержащихся в исполнительном документе 16.10.2023. После 16.10.2023 кредитор АО «ОТП Банк» не обращался в судебные органы Российской Федерации с целью взыскания задолженности с Заявителя, не получал исполнительного документа и не предъявлял его к принудительному исполнению. Ссылаясь на полномочия, которые предоставлены службе судебных приставов, ООО ПКО «КЭФ» искажает принципы исполнительного производства, изложенные в статье 4 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон № 229-ФЗ), а именно принцип законности. Данный принцип исполнительного производства для судебного пристава-исполнителя является обязательными, поскольку именно указанное должностное лицо организует своевременное, полное и правильное исполнение требований исполнительного документа в рамках конкретного исполнительного производства, а не кредитор либо представитель кредитора. Задачи судебных приставов и их полномочия по осуществлению принудительного исполнения судебных актов закреплены Законом № 229-ФЗ. Иные лица (в том числе, кредитор и представитель кредитора) такими полномочиями не наделены. Меры принудительного исполнения, к которым в том числе, относится обращение взыскания на имущество должника могут быть приняты только в рамках исполнительного производства (статья 68 Закона № 229-ФЗ). Судебный пристав-исполнитель предупреждает об этом должника в постановлении о возбуждении исполнительного производства (статья 30 Закона № 229-ФЗ). 2. Уведомление регистрационный номер 13507535602, направленное должнику 07.05.2024 - «В случае неоплаты задолженности сотрудники Департамента выездного взыскания ООО ПКО «КЭФ» рассмотрят целесообразность проведения личной встречи с Вами по адресам проживания, регистрации и/или работы в следующие даты *** и***. Целью визита будет являться личное непосредственное взаимодействие с Вами для обсуждения и рассмотрения досудебного погашения Ващего долга. На основании собранной информации Кредитором и ООО ПКО «КЭФ» будет приниматься решение о дальнейшей целесообразности судопроизводства в отношении Вас. Уклоняться от личных встреч не выход! Долг не исчезнет и будет увеличиваться с каждым днем!» … «Оплатите свой долг! Личные встречи являются законным, но неприятным способом взаимодействия!» Таким образом, указание в текстах уведомлений на предполагаемые действия, а также на негативные последствия, направлено на введение должника в заблуждение относительно последствий неисполнения им денежного обязательства и имеет целью оказать на Заявителя психологическое воздействие. Недобросовестные действия Общества понудили Ломаеву Г.М. обратиться в судебные органы с заявлением о взыскании с Общества суммы ущерба за причиненный моральный вред.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой