РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
№27240551000215445974

🔢 ИНН:
5501246928
🆔 ОГРН:
1135543003793
📍 Адрес:
127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.09.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24" (ИНН: 5501246928) , адрес: 127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5501246928
ОГРН проверяемого лица 1135543003793
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мутных Наталья Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Инкина Светлана Ивановна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области (далее - Главное управление) федерального государственного контроля (надзора) получены следующие сведения. Согласно доводам заявителя Минеева Евгения Дмитриевича (далее – Минеев Е.Д., Заявитель), указанным им в обращении (вх. № 57162/24/27000 от 29.07.2024), Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Кредито24» (далее - ООО МКК «Кредито24», Общество) осуществляло с ним непосредственное взаимодействие с превышением частоты, установленной законодательством Российской Федерации в сфере возврата просроченной задолженности. В подтверждение своих доводов Минеевым Е.Д. предоставлены в Главное управление соответствующие сведения (документы), в том числе аудиозаписи входящих звонков, поступивших с номера телефона 89030080382, принадлежащего ООО МКК «Кредито24». Из представленной Заявителем детализации звонков (сообщений), поступивших на его номер телефона за период с 30.06.2024 по 16.08.2024, следует, что по инициативе ООО МКК «Кредито24» с номера 89030080382 поступили входящие телефонные звонки (время указано хабаровское): - 22.07.2024 в 18:08:00 (длительность звонка 5 мин.23 сек); - 24.07.2024 в 15:07:48 (32 сек.); - 25.07.2024 в 20:26:06 (40 сек.); - 26.07.2024 в 15:25:53 (1 мин. 47 сек.); - 29.07.2024 в 15:08:56 (30 сек.); - 30.07.2024 в 15:09:17 (2 мин. 59 сек.); - 02.08.2024 в 15:03:54 (12 сек.). ООО МКК «Кредито24» в своем ответе проинформировало Главное управление, что в рамках осуществления своей деятельности использует телефонные переговоры и смс сообщения, подтвердило взаимодействие с Минеевым Е.Д. в рассматриваемый выше период (с 22.07.2024 по 02.08.2024) по только в даты: 22.07.2024 и 30.07.2024 (посредством телефонных переговоров), а также принадлежность Обществу номера телефона 89030080382. При изучении Главным управлением аудиозаписей, предоставленных Заявителем (в том числе от 22.07.2024, 24.07.2024, 25.07.2024, 26.07.2024, 29.07.2024, 30.07.2024, 02.08.2024) установлено, что в начале каждого взаимодействия Общества происходило автоинформирование Заявителя: «...для Вас есть важное сообщение, оставайтесь на линии», после (не во всех случаях) происходило переключение на физическое лицо, уполномоченное осуществлять такое взаимодействие от имени и (или) в интересах кредитора ООО МКК «Кредито24». Таким образом, по инициативе ООО МКК «Кредито24» на номер телефона Заявителя осуществлено: в календарную неделю с 22.07.2024 по 28.07.2024 - 4 (четыре) телефонных звонка (22.07.2024, 24.07.2024, 25.07.2024, 26.07.2024); в календарную неделю с 29.07.2024 по 04.08.2024 - 3 (три) телефонных звонка (29.07.2024, 30.07.2024, 02.08.2024) при лимите - два взаимодействия в течение календарной недели. Указанные выше действия ООО МКК «Кредито24» могут привести к нарушению обязательных требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ), в частности подпункта «б» пункта 3 части 3 статьи 7 настоящего Федерального закона, согласно которому по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более двух раз в течение календарной недели. Кроме того, ответы Заявителю на его обращения от 28.06.2024 и 05.07.2024, поступившие на электронный адрес ООО МКК «Кредито24», направлены Обществом несвоевременно - 07.08.2024. Указанные выше действия ООО МКК «Кредито24» приводят к нарушению обязательных требований Закона № 230-ФЗ, в частности статьи 10 настоящего Федерального закона, согласно которой кредитор и представитель кредитора обязаны ответить на обращение должника и представителя должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, не позднее дести рабочих дней со дня получения такого обращения. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой