РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№27240551000216477840

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
02.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мутных Наталья Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Инкина Светлана Ивановна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области (далее - Главное управление) федерального государственного контроля (надзора) получены следующие сведения. В рамках проверки, проведенной Главным управлением по обращению Фефелова Ефима Александровича (далее - Заявитель) (вх. № 76138/24/27000 от 07.10.2024), установлено, что АО «ТБанк» осуществлял действия в отношении Заявителя, направленные на возврат просроченной задолженности, при отсутствии у него денежного обязательства перед Банком. В своем ответе от 28.11.2024 (исх. № КБ-1128.234) АО «ТБанк» подтвердило, что моментом фактического исполнения обязательств Заявителем по договору кредитной карты является дата фактического исполнения им обязательств, то есть 21.11.2022, как указано в апелляционном определении Московского городского суда от 06.07.2023 (гражданское дело № 33-29514/23). Вместе с тем, в переписке посредством чата поддержки на официальном сайте АО «ТБанк», осуществленной между оператором Банка «Никита» и Фефеловым Е.А. в даты 24.08.2024 и 29.08.2024, содержится требование о возврате просроченной задолженности в пользу Банка, а также о возможных последствиях неисполнения обязательств для Заявителя (время указано московское): - 24.08.2024 в 9:13:12, в 9:14:16, в 9:16:43 с текстом: «Банк вынужден будет прибегнуть к принудительному взысканию задолженности, в соответствии с договором и действующим законодательством РФ». «Вам выставлен заключительный счет. Сумма к оплате составляет 20 744 Р по кредиту под залог недвижимости. Задолженность должна должна быть погашена до **.08.2024 включительно». - 24.08.2024 в 09:18:44 с текстом: «Долг в банк актуален». «В ближайшее время исполнительный документ будет направлен в службу судебных приставов. Судебными приставами дополнительно взимается исполнительский сбор в размере 7% от суммы долга и принимаются меры принудительного характера: вычеты из пенсии/ЗП/иного официального дохода, ограничения (например, на выезд из страны), арест имущества, а в случае неисполнения условий по погашению долга, реализация арестованного имущества в счет погашения». - 29.08.2024 в 03:59:52 с текстом: «Банк Банк вынужден будет прибегнуть к принудительному взысканию задолженности, в соответствии с договором и действующим законодательством РФ». «Вам выставлен заключительный счет. Сумма к оплате составляет 20 744 ₽ по кредиту под залог недвижимости. Задолженность должна быть погашена до **08.2024 включительно». Указанные действия приводят к нарушению обязательных требований Закона № 230-ФЗ, в частности, требований, предусмотренных пунктов «а», «б» части 5 статьи 6 Закона № 230-ФЗ, в соответствии с которыми не допускается направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора, связанные в том числе с введением должника в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, а также последствий неисполнения обязательства для должника. Акционерное общество «ТБанк» (ОГРН 1027739642281, ИНН 7710140679, КПП 771301001, юридический адрес - 127287, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Савеловский, ул. Хуторская 2-я, д. 38а, стр. 26) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц (реестровая запись реестровая запись № 0581/24 от 01.02.2024), федеральный государственный контроль (надзор) которых, в сфере возврата просроченной задолженности в соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999 осуществляет Федеральная служба судебных приставов. Указанные действия приводят к нарушению обязательных требований Закона № 230-ФЗ, в частности, требований, предусмотренных пунктов «а», «б» части 5 статьи 6 Закона № 230-ФЗ, в соответствии с которыми не допускается направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора, связанные в том числе с введением должника в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, а также последствий неисполнения обязательства для должника.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой