РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№27250551000217559935

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Судженко Ирина Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Инкина Светлана Ивановна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 248-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области (далее по тексту - Главное управление) федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, получены следующие сведения. В рамках проведенной Главным управлением проверки по обращению Величко Валерия Николаевича (далее по тексту - Величко В.Н.) в интересах Кравченко Людмилы Анатольевны (далее по тексту - Кравченко Л.П.) установлено, что АО «ТБАНК» допущено направленное на возврат просроченной задолженности должника Кравченко Алексея Анатольевича (далее по тексту - Кравченко А.А., должник) взаимодействие с третьим лицом (Кравченко Л.П.) посредством осуществления по принадлежащему ей абонентскому номеру телефонных переговоров в следующие даты: 30.07.2024 в 08 час. 22 мин (время московское) и 27.08.2024 в 08 час. 08 мин. (время московское), не имея в своем распоряжении согласий должника и третьего лица на осуществления с ней взаимодействия, в том числе согласия на обработку персональных данных, в результате чего Банком допущено нарушение обязательных требований, предусмотренных частью 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ, согласно которым направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Указанные действия Банка побудили Кравченко Л.П. обратиться с жалобой за защитой своих прав и законных интересов. В ходе проверки по обращению Главным управлением установлены и другие нарушения обязательных требований, допущенные АО «ТБАНК» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, выразившиеся в сообщении сотрудником Банка при телефонном разговоре 30.07.2024 в 08 час. 22 мин с третьим лицом сведений о должнике Кравченко А.А., размере его просроченной задолженности и ее взыскании, кредитных договорах. Таким образом, указанные действия Банка приводят в нарушению обязательных требований, предусмотренных частью 3 статьи 6 Закона № 230-ФЗ, согласно которым кредитор при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступным для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Кроме того, представитель Банка при отсутствии в кредитной документации (Заявлении-Анкете) должника Кравченко А.А. сведений об абонентском номере, на который 30.07.2024 и 27.08.2024 совершались звонки в целях возврата просроченной задолженности, не произвел надлежащим образом идентификацию должника, и разгласил сведения о просроченной задолженности и кредитных обязательствах Кравченко А.А. третьему лицу. Тем самым представитель Банка действовал недобросовестно и неразумно, в результате чего допустил нарушение обязательных требований, предусмотренных частью 1 статьи 6 Закона № 230-ФЗ, согласно которым при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой