РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№27250551000217959588

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
📍 Адрес:
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д 27
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
06.05.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971) , адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д 27

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д 27

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Судженко Ирина Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Инкина Светлана Ивановна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 9048c743-6db9-4fde-a5c1-e1c7ce43f826
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области (далее - Главное управление) федерального государственного контроля (надзора) получены следующие сведения. В рамках проверки, проведенной Главным управлением по обращению (вх. № 16721/25/27000 от 18.03.2025) гражданина Терентьева Андрея Владимировича (далее - Терентьев А.В., Заявитель), выявлены признаки нарушений АО «АЛЬФА-БАНК» обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора). Согласно указанным в обращении доводам Заявителя, на длительном протяжении времени в нарушение требований Закона № 230-ФЗ от представителей АО «АЛЬФА-БАНК» ему поступают многочисленные звонки (в том числе, в неустановленное время) с требованием возврата просроченной задолженности в пользу Банка, при том, что он неоднократно сообщал звонившим, что не имеет возможности погасить задолженность, так как находится за пределами Российской Федерации, участвует в Специальной военной операции (далее - СВО). Установлено, что между Терентьевым А.В. и АО «АЛЬФА-БАНК» 04.09.2023 заключен кредитный договор (далее - Договор), по которому с октября 2023 года образовалась просроченная задолженность. По информации АО «АЛЬФА-БАНК» (ответ от 02.04.2025 исх. № 68/10258) в связи с наличием задолженности по Договору Банком осуществлялось взаимодействие с Терентьевым А.В. путем совершения телефонных звонков (переговоров) и направления должнику текстовых (sms, e-mail) сообщений. АО «АЛЬФА-БАНК» проинформировал Главное управление, что сведения и документы об участии Заявителя в СВО поступили в Банк 10.02.2025, мероприятия по возврату просроченной задолженности по Договору прекращены на срок 18 месяцев. Однако, при непосредственном взаимодействии Терентьев А.В. при телефонных переговорах неоднократно информировал сотрудников Банка о том, что находится за пределами Российской Федерации (участвует в СВО) и просил их предоставить ему возможность направить соответствующие документы в Банк. В распоряжении Главного управления имеются сведения о том, что Терентьев А.В. является участником СВО с 15.04.2024 (справка от 10.01.2025 № 11). Таким образом, в период взаимодействия Банком с Заявителем (который находился в тот момент на Украине) время соответствовало часовому поясу московского времени. При изучении Главным управлением представленных АО «АЛЬФА-БАНК» таблиц коммуникаций (за период с 22.12.2024 по 18.03.2025) и аудиозаписей телефонных переговоров, осуществленных Банком (его сотрудниками) с Терентьевым А.В., установлено, что на номер телефона Заявителя осуществлялись попытки дозвона (в том числе, в результате которых состоялись телефонные переговоры 31.01.2025, 24.02.2025, 27.02.2025, 03.03.2025) в неустановленный временной период (время указано московское): 22.12.2024 (выходной день - воскресенье) – в 07:37:43, 08:14:06, 08:50:22; 24.12.2024 – в 07:39:37, 07:58:28; 25.12.2024 – в 07:37:23, 07:41:10; 27.12.2024 – в 07:32:29; 28.12.2024 – в 07:32:34; 30.12.2024 (нерабочий день) - в 07:31:47, 07:58:34, 08:29:59; 31.12.2024 (нерабочий день) - в 07:39:49, 08:44:33; 11.01.2025 (выходной день - суббота) - в 07:45:07, 08:23:28, 08:45:10; 12.01.2025 (выходной день - суббота) - в 07:36:29, 07:51:58, 08:40:54; 18.01.2025 (выходной день - воскресенье) - в 07:15:04, 07:35:02, 07:35:02, 08:19:48, 08:33:44, 08:46:42, 08:59:40; 29.01.2025 – в 07:39:23; 30.01.2025 – в 07:37:21; 31.01.2025 – в 07:28:53 (телефонные переговоры длительностью 46 сек.); 03.02.2025 – в 07:38:21; 06.02.2025 – в 07:42:34; 07.02.2025 – в 07:35:38; 10.02.2025 – в 07:38:22; 13.02.2025 – в 07:30:22, 07:37:39, 07:43:40; 14.02.2025 – в 07:33:17, 07:36:21, 07:46:48; 17.02.2025 – в 07:35:53, 07:36:20; 20.02.2025 – в 07:33:41, 07:35:38, 07:52:20; 21.02.2025 – в 07:44:38; 24.02.2025 – в 07:04:33 (телефонные переговоры - 1 мин. 41 сек.); 27.02.2025 – в 07:06:10 (телефонные переговоры - 1 мин.16 сек.); 03.03.2025 – в 07:06:49 (телефонные переговоры, полная аудиозапись Банком не представлена); 17.03.2025 – в 07:42:40; 18.03.2025 – в 07:36:30. Кроме того, телефонные звонки на номер телефона Заявителя осуществлялись АО «АЛЬФА-БАНК» с превышением частоты, что могло привести к нарушению пункта 3 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ (22.12.2024 – 4 телефонных звонка; 24.12.2024 – 8; 25.12.2024 – 4; 27.12.2024 – 6; 28.12.2024 – 6; 30.12.2024 – 4; 31.12.2024 – 3; 11.01.2024 – 4; 12.01.2025 – 5; 18.01.2025 – 13; 29.01.2025 – 11; 30.01.2025 – 2; 03.02.2025 – 4; 06.02.2025 – 5; 07.02.2025 – 3; 10.02.2025 – 3; 13.02.2025 – 6; 14.02.2025 – 6; 17.02.2025 – 5; 20.02.2025 – 6; 21.02.2025 – 2; 17.03.2025 – 3; 18.03.2025 – 3 (при лимите не более 1 раза непосредственного взаимодействия в сутки). Только в январе 2025 года Банком всего должнику было осуществлено 35 телефонных звонков, в феврале 2025 года – 41 телефонный звонок (при лимите 8 непосредственных взаимодействий в течение календарного месяца). Согласно пункту 1 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. Согласно пункту 3 части 3 данной статьи настоящего Федерального закона не допускается непосредственное взаимодействие с должником по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Кроме того, 20.02.2025 в неустановленное время (в 07:10 по московскому времени) на номер телефона Терентьева А.В. Банком с номера «Alfa-Bank» направлено текстовое (sms) сообщение с текстом: «Подготовили индивидуальные условия по погашению просроченной задолженности! Подробности по телефону 88002007666 АО «Альфа-Банк» (статус - «доставлено»). Согласно пункту 1 части 5 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет» в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. Указанные выше действия АО «АЛЬФА-БАНК» могли привести к нарушению пункта 3 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ (превышение частоты непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров), а также привели к нарушениям обязательных требований Закона № 230-ФЗ, в частности, предусмотренных пунктом 1 части 3 и пунктом 1 части 5 статьи 7 настоящего Федерального закона, выразившимся в неправомерном взаимодействии с Терентьевым А.В. в неустановленный период времени посредством телефонных переговоров, состоявшихся 31.01.2025, 24.02.2025, 27.02.2025, 03.03.2025, и направления ему 20.02.2025 текстового (sms) сообщения. Неправомерные действия АО «АЛЬФА-БАНК» побудили Заявителя обратиться с жалобой на Банк в прокуратуру Хабаровского края. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой