РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№27250551000218416467

🔢 ИНН:
3232005484
🆔 ОГРН:
1023200000010
📍 Адрес:
107061, г. Москва, пл. Преображенская, д 8
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.06.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" (ИНН: 3232005484) , адрес: 107061, г. Москва, пл. Преображенская, д 8

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 92 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3232005484
ОГРН проверяемого лица 1023200000010
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107061, г. Москва, пл. Преображенская, д 8

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мутных Наталья Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Тищенко Анастасия Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 248-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Акционерному обществу «Почта Банк» (ОГРН 1023200000010, ИНН 3232005484, КПП 771801001, юридический адрес - 107061, г. Москва, пл. Преображенская, д. 8) (далее - АО «Почта Банк», Банк), включенному в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц (реестровая запись № 0421/24 от 01.02.2024). При осуществлении Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области (далее - Главное управление) федерального государственного контроля (надзора) получены следующие сведения. В рамках проверки, проведенной Главным управлением по обращению (вх. № 29058/25/27000 от 05.05.2025) гражданки Балакиной Анфисы Валерьевны (далее - Балакина А.В., Заявитель), выявлены признаки нарушений АО «Почта Банк» обязательных требований, оценка соблюдения которых является предметом государственного контроля (надзора). Согласно доводам Балакиной А.В., указанным в обращении, АО «Почта Банк» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, осуществляет неправомерные телефонные звонки третьим лицам, а также превышает частоту взаимодействия с нею. Посредством электронной почты от Заявителя в Главное управление поступили дополнительные документы, в том числе детализация звонков и сообщений, поступивших на ее абонентский номер 8999***8816 за период с 10.05.2025 по 25.05.2025 (далее - детализация звонков), аудиозапись поступившего от Банка голосового сообщения. Согласно детализации звонков, от АО «Почта Банк» на абонентский номер Заявителя поступили входящие звонки (голосовые сообщения) с номера 84951303134 (время указано хабаровское) в 1 (один) день 18.05.2025 три раза (в 14:04 (длительность звонка 31 сек.), в 15:05 (31 сек.), в 16:05 (16 сек.). АО «Почта Банк» подтверждена принадлежность абонентского номера 84951303134, с которого на номер телефона Балакиной А.В. направлялись голосовые сообщения, а также в Главное управление представлена информация об одном денежном обязательстве у Заявителя перед Банком. Согласно части 5 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет»: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Таким образом, указанные выше действия АО «Почта Банк» привели к нарушению подпункта «а» пункта 2 части 5 статьи 7 Закона № 230-ФЗ, а именно к превышению частоты взаимодействия с Заявителем посредством голосовых сообщений (18.05.2025 - три раза, при лимите два раза в сутки). В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой