РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№27250551000219533771

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
г Москва, ул Хуторская 2-я, д 38А стр 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.09.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: г Москва, ул Хуторская 2-я, д 38А стр 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Хабаровского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва, ул Хуторская 2-я, д 38А стр 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мутных Наталья Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Тищенко Анастасия Александровна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 248-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках проверки, проведенной Главным управлением по обращению (вх. № 62363/25/27000 от 16.09.2025, ранее вх. № 45651/25/27000 от 10.07.2025) гражданки Завьяловой Олеси Анатольевны (далее - Завьялова О.А., Заявитель), установлено, что АО «ТБанк» совершал действия, направленные на возврат просроченной задолженности Полтева Алексея Викторовича (далее - Полтев А.В., Клиент), посредством телефонных звонков на абонентские номера Заявителя 8924***3313 и 8929***4983 (которым пользуется несовершеннолетний ребенок). Согласно детализациям оказания услуг по абонентским номерам 8924***3313 и 8929***4983, представленным Завьяловой О.А. в Главное управление, в период с 22.06.2025 по 04.08.2025 ей и иному лицу (ребенку) поступали звонки с номеров телефонов Банка (время указано хабаровское): - по номеру 8924***3313 с номера 89362657140 (22.06.2025 в 15:08:57 (3 сек.) и 23.06.2025 в 15:12:09 (14 сек.), с номера 89841707737 (28.06.2025 в 15:11:20 (74 сек.); - по номеру 8929***4983 с номера 89145412992 (22.07.2025 в 12:09:37 (19 сек.), с номера 89142104747 (24.07.2025 в 21:37:37 (14 сек.), с номера 89143709749 (04.08.2025 в 11:44:08 (51 сек.). В своих ответах от 21.08.2025 (исх. № 586773793) и от 05.09.2025 (исх. № 604051162) АО «ТБанк» подтвердило, что Банком осуществлялись звонки (без указания даты и времени) на номера телефонов 8924***3313 (в том числе 28.06.2025) и 8929***4983 с целью установления контакта с должником Полтевым А.В. В ходе коммуникаций Банком было установлено, что данные абонентские номера принадлежат третьему(им) лицу(ам), после чего они были исключены Банком из контактной информации Клиента, взаимодействие по ним больше не осуществлялось. Проверка показала, что при заключении кредитного договора (в заявлении-анкете от 22.11.2020) Полтев А.В. не указывал в качестве контактных номера телефонов Завьяловой О.А. (8924***3313, 8929***4983), а также не указывал Заявителя, как контактное лицо и не давал соответствующее (письменное) согласие на взаимодействие конкретно с нею, как с третьим лицом. В своем объяснении от 11.08.2025 Заявитель пояснила, что она не давала такого согласия никому из кредиторов Полтева А.В. Телефонный номер 8924***3313 зарегистрирован на ее имя и она им пользуется лично, номер 8929***4983 зарегистрирован на ее имя и им пользуется ее несовершеннолетний ребенок. Согласно действующему законодательству Российской Федерации, а именно пунктам 1 и 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ) направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом и имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с частью 2 статьи 2 Федерального закона № 254-ФЗ от 01.07.2021 года «О внесении изменений в статью 4 Закона № 230-ФЗ» (далее - Закон № 254-ФЗ) в отношении кредиторов, являющихся кредитными организациями, положения статьи 4 Закона № 230-ФЗ применяются к правоотношениям, возникшим из договоров, заключенных после дня вступления в силу Закона № 254-ФЗ, т.е. после 01.07.2021. Согласие Завьяловой О.А., оформленное в письменной форме в виде отдельного документа на взаимодействие с нею, как с третьим лицом по задолженности Клиента, с АО «ТБанк» не заключалось, в виду того, что кредитный договор заключен между Полтевым А.В. и Банком до 01.07.2021 (22.11.2020). Согласно части 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ в редакции, действовавшей на момент заключения кредитного договора Банком с Клиентом, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия. Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных (части 6 статьи 4 Закона № 230-ФЗ). В распоряжении Главного управления отсутствует согласие должника Полтева А.В. на взаимодействие АО «ТБанк», направленное на возврат просроченной им задолженности, с третьими лицами, в том числе с Заявителем. Такое письменное согласие Клиента, в Главное управление Банком не предоставлено. Таким образом, указанные действия АО «ТБанк», осуществленные в целях возврата просроченной задолженности Полтева А.В., привели к нарушению обязательных требований Закона № 230-ФЗ, в частности, требований, предусмотренных пунктом 1 части 5 статьи 4 настоящего Федерального закона. В соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой