РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№27250551000219783701

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
г Москва, ул Бутырский Вал
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.10.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: г Москва, ул Бутырский Вал

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Хабаровского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва, ул Бутырский Вал

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мутных Наталья Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Инкина Светлана Ивановна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 248-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области (далее - Главное управление) федерального государственного контроля (надзора) получены следующие сведения. В рамках проверки, проведенной по обращению Борякова Николая Валерьевича (далее - Боряков Н.В., Заявитель, должник) (вх. № 60923/25/27000 от 09.09.2025), установлено, что между ООО МКК «Скорый Займ» и Заявителем заключен договор потребительского займа № API******* от 13.06.2025 (далее - Договор), по которому с 28.06.2025 образовалась просроченная задолженность. ООО МКК «Скорый Займ» на основании Агентского договора № 1 от 01.04.2024 поручило ООО ПКО «КЭФ» осуществлять с 27.08.2025 по 26.10.2025 действия, направленные на возврат просроченной задолженности по Договору. Согласно статьи 1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ) в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (часть 1 статьи 6 Закона № 230-ФЗ). В соответствии с пунктом 1 части 5 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет» в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. Вместе с тем, с целью возврата просроченной задолженности по Договору Общество посредством электронной почты (с адреса «Кредитэкспресс Финанс - CREDITEXPRESS»: info@mailer.creditexpress.ru) 01.09.2025 в неустановленное время (в 22 час. 06 мин. по хабаровскому времени) направило Борякову Н.В. электронное письмо. Боряковым Н.В. представлены в Главное управление документы, подтверждающие взаимодействие ООО ПКО «КЭФ» с ним, направленное на возврат просроченной задолженности в пользу ООО МКК «Скорый Займ», в том числе путем направления Обществом ему электронных писем: 01.09.2025 в 22 час. 06 мин. и 05.09.2025 в 18 час. 39 мин. (по хабаровскому времени). Главным управлением также установлено, что ООО ПКО «КЭФ» посредством направления Борякову Н.В. текстовых (смс, e-mail) сообщений и почтового отправления осуществило действия, направленные на возврат просроченной задолженности Заявителя, связанные с введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения им обязательства, а именно: осуществление личной встречи по адресу проживания/регистрации, в том числе по месту работы, в случае неоплаты Заявителем долга, тем самым оказывая психологическое воздействие с целью побуждения должника погасить задолженность. В распоряжении Главного управления имеются следующие подтверждающие документы, представленные Боряковым Н.В. и ООО ПКО «КЭФ»: 1) Текстовые (смс) сообщения, поступившие Заявителю от Общества с альфанумерического (буквенного) номера «CREDEXPRESS»: - 03.09.2025 в 18:04 «Запланирован визит, подтвердите Ваше присутствие по wa.me/79678338737, 88002223516, ООО ПКО КЭФ.Долг в ООО МКК «Скорый Займ», 84951362949». - 09.09.2025 в 18:37 «Встреча запланирована на 11.09.2025 по адресу ул. Фрунзе дом 74 кв. 19. Для отмены - оплатите ДОЛГ ООО МКК «Скорый Займ», 84951362949 и сообщите: wa.me/79678338737, 88002223516, ООО ПКО КЭФ». 2) Текстовое (е-mail) сообщение, поступившее Заявителю 05.09.2025 в 18:39 от Общества, в котором указан План осуществления действий: «1. До 10.09.2025 г. - срок для добровольной оплаты Вашей задолженности в размере 14 510,35 руб., рассмотрение необходимости проведения с Вами личных встреч сотрудниками Департамента выездного взыскания ООО ПКО КЭФ по адресам Вашего проживания, регистрации». «2. До 12.09.2025 г. - рассмотрение целесообразности проведения с Вами личной встречи сотрудниками Департамента выездного взыскания ООО ПКО КЭФ с целью осуществления действий, направленных на возврат Вашей задолженности». 3 ….». 3) Почтовое отправление (регистрационный номер: 14540290560), направленное ООО ПКО «КЭФ» Борякову Н.В., с текстом: «...Также доводим до Вашего сведения, что сотрудники Департамента выездного взыскания ООО ПКО «КЭФ» в рамках Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 г. рассматривают целесообразность проведения личной встречи с Вами по адресам проживания, регистрации и/или работы в следующие даты: 22.09.2025 г. в период с 09:00 до 13:00 и 23.09.2025 г. в период с 14:00 до 20:00. Целью визита будет являться личное непосредственное взаимодействие с Вами для обсуждения и рассмотрения досудебного погашения Вашего долга…» В направленных Главному управлению ответах от 24.09.2025 (исх. б/н) от 21.10.2025 (исх. б/н) Общество пояснило, что взаимодействие посредством личных встреч с Заявителем, включая даты 11.09.2025, 22.09.2025, 23.09.2025, не осуществлялось, при анализе перспектив взыскания задолженности Борякова Н.В., такая возможность рассматривалась. Вместе с тем, ООО ПКО «КЭФ» также подтвердило, что не имеет филиалов, представительств и обособленных подразделений на территории Хабаровского края. Учитывая вышеизложенное, а также отсутствие у ООО ПКО «КЭФ» обособленного подразделения на территории Хабаровского края, уполномоченного осуществлять выездные взыскания с целью проведения личных встреч с должниками, проживающими на территории г. Хабаровска, в рассматриваемых текстовых (смс, e-mail) сообщений и почтового отправления указано о личных встречах, о их проведении (в том числе о рассмотрении вопроса о их проведении), тем самым вводя должника в заблуждение относительно последствий неоплаты долга в виде личной встречи, в том числе по месту работы должника, что связано с оказанием психологическое воздействия на него и побуждением погасить задолженность. Недобросовестные действия ООО ПКО «КЭФ» побудили Борякова Н.В. обратиться в Главное управление с жалобой, в которой Заявитель указал, что в письмах Общества содержатся завуалированные угрозы. Таким образом, указанные действия ООО ПКО «КЭФ» привели к нарушению обязательных требований, предусмотренных пунктом 1 части 5 статьи 7 Закона № 230-ФЗ, выразившемуся в направлении Заявителю 01.09.2025 электронного письма в неустановленное настоящим Федеральным законом время, а также приводят к нарушению обязательных требований, предусмотренных пунктом 4 и подпунктом «б» пункта 5 и части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ, согласно которым не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия представителя кредитора, связанные, в том числе с введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства и оказанием на него психологического давления.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой