РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
№27250551000219895575

🔢 ИНН:
3811469624
🆔 ОГРН:
1203800012294
📍 Адрес:
г Самара, ул Стара Загора, д 27, помещ 2222
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.11.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ" (ИНН: 3811469624) , адрес: г Самара, ул Стара Загора, д 27, помещ 2222

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Хабаровского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3811469624
ОГРН проверяемого лица 1203800012294
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Самара, ул Стара Загора, д 27, помещ 2222

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мутных Наталья Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Инкина Светлана Ивановна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 248-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области (далее - Главное управление) федерального государственного контроля (надзора) получены следующие сведения. В рамках проверки, проведенной Главным управлением по обращению (вх. № 68747/25/27000 от 10.10.2025) гражданки Козыревой Анастасии Юрьевны (далее - Козырева А.Ю., Заявитель) установлено, что между ООО МКК «Финансовый аспект» (далее также - Общество) и Заявителем заключен единственный договор потребительского займа № 0226-201840 от 26.02.2025 (далее - Договор), по которому с 06.10.2025 образовалась просроченная задолженность. Согласно ответу (исх. № 856 от 30.10.2025), предоставленному в Главное управление ООО МКК «Финансовый аспект», с целью урегулирования вопроса Общество на основании агентского договора № 01/25-АГ от 14.07.2025 поручило юридическому лицу ООО ПКО «Эквити Групп» (ИНН 6318076228) осуществлять с должником Козыревой А.Ю. в период с 20.10.2025 по 31.12.2025 взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по Договору. Вместе с тем, в представленном ООО МКК «Финансовый аспект» приложении к ответу имеются сведения, что в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) Обществом размещены сведения о привлечении ООО ПКО «Эквити Групп» для осуществления взаимодействия с Заявителем в период с 20.10.2025 по 31.12.2025, направленного на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа № ФА0000170 от 26.02.2025 (сообщение № 31285556 от 20.10.2025). Согласно части 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закона № 230-ФЗ) кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление способами, указанными в настоящей статье Закона № 230-ФЗ. В соответствии с частью 1.1 статьи 9 настоящего Федерального закона внесению в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 настоящей статьи подлежат сведения о кредиторе и представителе кредитора, предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона, а также номер и дата договора (договоров), для осуществления возврата по которому кредитором привлекается представитель кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика (при наличии) должника. Раскрытие иных сведений о должнике не допускается. При этом фамилия, имя, отчество, серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика должника не подлежат размещению в открытом доступе в сети «Интернет». Указанные сведения подлежат внесению одним сообщением. В одном сообщении, содержащем сведения, подлежащие внесению в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 настоящей статьи, могут содержаться сведения о разных должниках при условии, что кредитором для осуществления с такими должниками взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, привлекается один представитель кредитора. Обществом 21.10.2025 Козыревой А.Ю. посредством электронной связи направлено уведомление о привлечении ООО ПКО «Эквити Групп» для осуществления взаимодействия с нею, направленного на возврат просроченной задолженности, в котором указан договор потребительского займа № 0226-201840 от 26.02.2025. Вместе с тем, ООО МКК «Финансовый аспект» в нарушение части 1.1 статьи 9 Закона № 230-ФЗ внесло недостоверные сведения в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц (https://fedresurs.ru) о привлечении с 20.10.2025 по 31.12.2025 ООО ПКО «Эквити Групп» для осуществления с должником (Заявителем) взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Так, Общество разместило в нем сведения (сообщение № 31285556 от 20.10.2025) по договору потребительского займа № ФА0000170 от 26.02.2025, а не по договору № 0226-201840, заключенному с Козыревой А.Ю. 26.02.2025. Факт размещения Обществом данных сведений (номера договора потребительского займа - № ФА0000170) на сайте Федресурса подтвержден оператором Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц - АО «Интерфакс» (ответ от 06.11.2025 исх. № 1Б24802). Таким образом, ООО МКК «Финансовый аспект» не соблюдены обязательные условия, которые привели к нарушению требований, установленных частью 1.1 статьи 9 Закона № 230-ФЗ, выразившемуся в размещении в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц недостоверной информации.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой