РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
№27250551000220083891

🔢 ИНН:
7728168971
🆔 ОГРН:
1027700067328
📍 Адрес:
г Москва, ул Каланчевская, д 27
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.11.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (ИНН: 7728168971) , адрес: г Москва, ул Каланчевская, д 27

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Хабаровского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7728168971
ОГРН проверяемого лица 1027700067328
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва, ул Каланчевская, д 27

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мутных Наталья Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Инкина Светлана Ивановна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 248-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области (далее по тексту - Главное управление) федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, получены следующие сведения. В рамках проверки, проведенной Главным управлением по обращению Смирнова Эдуарда Витальевича (далее по тексту - Смирнов Э.В., Заявитель, вх. от 30.09.2025 № 65312/25/27000) установлено, что АО «АЛЬФА-БАНК» не соблюдено обязательное условие, установленноев сфере возврата просроченной задолженности физических лиц. Согласно представленным в Главное управление АО «Альфа-Банк» (далее по тексту - Банк) документам (информации), между Смирновым Э.В. и Банком заключен договор потребительского кредита № F0LO3N20240929****** от 05.10.2024, предусматривающий выдачу кредитной карты, открытие и кредитование счета кредитной карты (далее по тексту - Договор кредитной карты), по которому возникла просроченная задолженность. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности осуществлялось Банком посредством телефонных звонков, направления смс-сообщений на номер телефона (89244024853), электронных сообщений на электронную почту (smirnov.eduard.0404@gmail.com), почтовых отправлений по адресу места жительства, указанные Смирновым Э.В. в анкете - заявлении при заключении Договора кредитной карты. Так, согласно таблице коммуникаций, представленной Банком, на номер телефона Заявителя (8924402****) осуществлено 2 (два) телефонных звонка (26.08.2025, 16.09.2025), направлено 2 (два) смс-сообщения (01.08.2025, 01.09.2025), 7 (семь) электронных писем на адрес электронной почты (smirnov.eduard.0404@gmail.com): 28.07.2025, 04.08.2025, 28.08.2025, 08.09.2025, 15.09.2025, 22.09.2025, 29.09.2025, 2 (два) почтовых отправления по месту регистрации Заявителя. По утверждению Банка аудиозапись телефонного звонка от 26.08.2025 не сохранена по причине технического сбоя. Вместе с тем, одним из условий осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями является, в том числе и обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи. Таким образом, указанные действия АО «АЛЬФА-БАНК» приводят к нарушению условия, установленного частью 3 статьи 17.1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее по тексту- Закон № 230-ФЗ) кредитная или микрокредитная организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществлялось с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой