РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "БАЛТКРЕДИТ"
№27250551000220083931

🔢 ИНН:
7804688407
🆔 ОГРН:
1217800176318
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург, Тихорецкий пр-кт, д 17 литера А, офис 205
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.11.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "БАЛТКРЕДИТ" (ИНН: 7804688407) , адрес: г Санкт-Петербург, Тихорецкий пр-кт, д 17 литера А, офис 205

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Хабаровского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7804688407
ОГРН проверяемого лица 1217800176318
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "БАЛТКРЕДИТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Санкт-Петербург, Тихорецкий пр-кт, д 17 литера А, офис 205

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мутных наталья Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Инкина Светлана Ивановна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 248-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области (далее по тексту - Главное управление) федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, получены следующие сведения. Согласно доводам Заявителя, 28.10.2025 с абонентского номера 89110900859 на ее номер телефона (899517*****) посредством мессенджера whatsap поступило сообщение от ООО МКК «БАЛТКРЕДИТ», содержащее угрозы распространения сведений о ее задолженности третьим лицам. В рамках проведенной проверки по обращению Передковой Анастасии Сергеевны (далее по тексту — Передкова А.С., Заявитель, должник) Главным управлением установлено, что между Заявителем и ООО МКК «БАЛТКРЕДИТ» (далее по тексту - Общество) 05.10.2025 дистанционным способом на странице сайта https://mfobank.ru/ заключен договор потребительского микрозайма № 083***, по которому с 21.10.2025 образовалась просроченная задолженность. Согласно информации, представленной в Главное управление Обществом, абонентский номер 89110900859 принадлежит Обществу (также подтверждается ответом оператора связи ПАО «Мобильные Телесистемы», исх. от 11.11.2025 № 40336-ДВ-2025), Общество не направляло с указанного номера сообщение 28.10.2025. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности осуществлялось Обществом 21.10.2025 посредством направления текстового смс-сообщения, иные случаи взаимодействия с Передковой А.С. отсутствуют. Вместе с тем, согласно скриншоту сообщения, приобщенному Передковой А.С. к обращению, Главным управлением установлено, что 28.10.2025 в 02 час. 39 мин. (по хабаровскому времени, то есть по месту проживания должника (Хабаровский край, г. Комсомольск-на-Амуре) посредством мессенджера whatsap на абонентский номер 899517***** направлено сообщение следующего содержания: «Анастасия Сергеевна здравствуйте, Оплата не поступила Доводим до Вашего сведения, что в отношении вас завтра будет инкриминирована 159 ст. ч 1. Мошенничество. Оформление займа с целью не возврата. Во избежания дальнейших законных действий и последствий, рекомендуем произвести оплату. Предупредите окружение о звонках.» В связи с тем, что у Передковой А.С. 05.10.2025 заключен договор микрозайма с ООО МКК «БАЛТКРЕДИТ», по которому с 21.10.2025 образовалась просроченная задолженность, номер телефона 89110900859 и торговый знак «Mfobank» принадлежит ООО МКК «БАЛТКРЕДИТ», оснований полагать, что иная микрокредитная организация 28.10.2025 направила на номер телефона Заявителя сообщение не имеется. В соответствии с частью 5 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет» в рабочие дни в период с 22 до 8 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. Таким образом, ООО МКК «БАЛТКРЕДИТ», обладая сведениями об адресе места жительства должника (г. Комсомольск-на-Амуре), направило указанное сообщение с нарушением установленного временного ограничения, что приводит к нарушению части 5 статьи 7 Закона № 230-ФЗ. Кроме того, ООО МКК «БАЛТКРЕДИТ» допустило нарушение и других обязательных требований, установленных Законом № 230-ФЗ. В соответствии частью 6 статьи 7 Закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 Закона № 230-ФЗ, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В сообщении, направленном Обществом 28.10.2025 на номер телефона Передковой А.С. отсутствуют сведения о наименовании кредитора, номер контактного телефона. Таким образом, указанные действия ООО МКК «БАЛТКРЕДИТ» приводят к нарушению подпунктов 1, 3 части 6 статьи 7 Закона № 230-ФЗ. В соответствии со статьей 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. При этом, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника (пункт 4 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ). Учитывая вышеизложенное, направив 28.10.2025 сообщение посредством мессенджера whatsap, содержащее, в том числе фразу «… предупредите окружение о звонках», Общество преследовало цель не проинформировать должника о наличии просроченной задолженности, а оказать психологическое воздействие на должника и побудить его оплатить задолженность. Таким образом, указанные действия ООО МКК «БАЛТКРЕДИТ» приводят к нарушению пункта 4 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой