РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ"
№27250551000220113586

🔢 ИНН:
5406808020
🆔 ОГРН:
1205400040757
📍 Адрес:
г Новосибирск, ул Крылова, зд 36
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.11.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ" (ИНН: 5406808020) , адрес: г Новосибирск, ул Крылова, зд 36

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Хабаровского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5406808020
ОГРН проверяемого лица 1205400040757
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Новосибирск, ул Крылова, зд 36

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение средний риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мутных Наталья Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Инкина Светлана Ивановна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 248-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении Главным управлением Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области (далее - Главное управление) федерального государственного контроля (надзора) получены следующие сведения. В рамках проверки, проведенной Главным управлением по обращению (вх. № 77151/25/27000 от 13.11.2025) гражданки Борисовой Анны Сергеевны (далее - Борисова А.С., Заявитель) установлено, что между ООО МКК «Кэшмагнит» (далее также - Общество) и Заявителем заключен договор потребительского займа № ****55 от 21.10.2025 (далее - Договор), по которому с 06.11.2025 образовалась просроченная задолженность. Согласно сведениям, представленным в Главное управление ООО МКК «Кэшмагнит», с целью возврата просроченной задолженности по Договору Общество осуществляло действия, направленные на ее возврат, в том числе посредством телефонных переговоров по 3 (трем) абонентским номерам, указанным Борисовой А.С. при подаче заявки на заключение Договора. По номеру телефона Заявителя (8963***0954) состоялось непосредственное взаимодействие в следующие даты (время указано новосибирское): - 06.11.2025 с использованием автоматизированного интеллектуального агента «Кэш» 1 (в 15:52 длительность коммуникации 41 сек. и в 16:00 - 34 сек.); - 10.11.2025 взаимодействие сотрудника Общества с должником (в 11:00 длительность коммуникации 1 мин. 46 сек.). Согласно пункту 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закона № 230-ФЗ) не допускается непосредственное взаимодействие с должником по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Таким образом, указанные выше действия ООО МКК «Кэшмагнит» привели к нарушению подпункта «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ (превышение частоты непосредственного взаимодействия с должником - Заявителем посредством телефонных переговоров с использованием автоматизированного интеллектуального агента «Кэш» 1 06.11.2025 два раза в сутки - в 15:52 и в 16:00 (при лимите не более одного раза в сутки). Кроме того, в соответствии с подпунктом «а» пункта 5 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. Однако, при взаимодействии с Заявителем 06.11.2025 в 16:00 (по новосибирскому времени) по номеру телефона 8963***0954 с использованием автоматизированного интеллектуального агента «Кэш» 1 до должника была доведена следующая информация о просроченной задолженности: «…У Вас образовалась просроченная задолженность по договору. Сумма задолженности по договору составляет 0 рублей, сумма основного долга 0 рублей, сумма процентов 0 рублей. Срочно оплатите на сайте Кешмагнит. Для связи с сотрудником компании нажмите 1». Тем самым, Общество вводило должника в заблуждение относительно размера неисполненного обязательства. В этот же день ранее, в 15:52 (по новосибирскому времени), ООО МКК «Кэшмагнит» довело информацию до должника (Заявителя) о наличии у нее задолженности перед Обществом: «…У Вас образовалась просроченная задолженность по договору. Сумма задолженности по договору составляет 14 тысяч 664 рубля, сумма основного долга 13 тысяч рублей, сумма процентов 1 тысяча 664 рубля. Срочно оплатите на сайте Кешмагнит. Для связи с сотрудником компании нажмите 1». В своем ответе от 18.11.2025 (исх. № 694) Общество предоставило Главному управлению сведения о наличии у Борисовой А.С. задолженности по Договору по состоянию на 18.11.2025 (общая задолженность составила 15 912 рублей, из которой основной долг 13 000 рублей и проценты за период пользования займом 2 912 рублей). Таким образом, ООО МКК «Кэшмагнит» не соблюдены обязательные условия, которые привели к нарушению требований, установленных подпунктом «а» пункта 5 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ, выразившемуся в сообщении должнику Борисовой А.С. 06.11.2025 в 16:00 (по новосибирскому времени) недостоверных сведений (о нулевой задолженности), тем самым вводя ее в заблуждение относительно размера неисполненного обязательства.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой