|
🔢 ИНН:
|
7459007268 |
|---|---|
|
🆔 ОГРН:
|
1197456052199 |
|
📍 Адрес:
|
443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6 |
|
🔍 Тип проверки:
|
Объявление предостережения |
|
📌 Статус:
|
Есть возражение |
|
⚠️ Нарушения:
|
Да |
|
📅 Дата начала:
|
11.11.2024 |
Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ" (ИНН: 7459007268) , адрес: 443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6
Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени
| Значение | Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности |
|---|
| Значение | Объявление предостережения |
|---|
| ИНН | 7459007268 |
|---|---|
| ОГРН | 1197456052199 |
| Наименование | ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ" |
| Код МСП | Не является субъектом МСП |
| Тип | ЮЛ |
| Код | 64.92.7 |
|---|---|
| Наименование | Деятельность микрофинансовая |
| Код | 64.19 |
| Наименование | Денежное посредничество прочее |
| Код | 64.92 |
| Наименование | Предоставление займов и прочих видов кредита |
| Код | 64.99 |
| Наименование | Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки |
| Код | 66.19 |
| Наименование | Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения |
| Код | 69.10 |
| Наименование | Деятельность в области права |
| Код | 73.11 |
| Наименование | Деятельность рекламных агентств |
| Адрес | 443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6 |
|---|
| Значение | Деятельность и действия |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности |
|---|
| Значение | низкий риск |
|---|
| ФИО инспектора | Дегнера Людмила Рудольфовна |
|---|---|
| ФИО инспектора | Хабибрахманов Дмитрий Александрович |
| Значение | ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | заместитель руководителя территориального органа ФССП России |
|---|
| Значение | Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу |
|---|
| Основной | Нет |
|---|---|
| Требуется согласование | Нет |
| Наименование | Предостережение |
|---|---|
| Наличие текста | Да |
| Требуется согласование | Нет |
| Требуется дата | Нет |
| Значение | Обращение Базажина Игоря Константиновича, 29.07.1991 года рождения (вх. №48814/24/29000 от 10.10.2024) о нарушениях ООО МКК "КАППАДОКИЯ" положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов, изложенных в обращении Базажина Игоря Константиновича установлено, что ООО МКК "КАППАДОКИЯ" в целях возврата просроченной задолженности Базажина И.К., без согласия на взаимодействие как самого должника так и третьего лица, осуществило взаимодействие с третьими лицами, путем телефонных переговоров на абонентские номера телефонов +7 902 192 6238, 8 950 256 7208. Указанные действия (бездействия) приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: п.п. 1, 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. |
|---|
| Описание документа | Обращение Базажина Игоря Константиновича, 29.07.1991 года рождения (вх. №48814/24/29000 от 10.10.2024) о нарушениях ООО МКК "КАППАДОКИЯ" положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов, изложенных в обращении Базажина Игоря Константиновича установлено, что ООО МКК "КАППАДОКИЯ" в целях возврата просроченной задолженности Базажина И.К., без согласия на взаимодействие как самого должника так и третьего лица, осуществило взаимодействие с третьими лицами, путем телефонных переговоров на абонентские номера телефонов +7 902 192 6238, 8 950 256 7208. Указанные действия (бездействия) приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: п.п. 1, 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. |
|---|
| Вид мероприятия | Выписка о проведении мероприятия |
|---|---|
| Код типа | VP_VII |
| Описание документа | Настоящим уведомляю о том, что возражение ООО МКК "КАППАДОКИЯ" на предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований от 11.11.2024 исх.№29922/24/49666-ДХ (далее - Возражение) Управлением Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу (далее Управление) рассмотрено. С доводами, изложенными в Возражении не согласны по следующим основаниям. В соответствии с ч. 1. ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В нарушение указанных норм, ООО МКК "КАППАДОКИЯ" (ООО) (далее - Общество), по своей инициативе, в целях возврата просроченной задолженности Базажина Игоря Константиновича, в рамках его обязательств по договору займа №7239762 от 04.09.2024, осуществило телефонные переговоры 10.10.2024 с родственниками заявителя на абонентские номера телефонов 89021926238, 89502567208 в ходе которых звонившее лицо представлялось сотрудником «credit7». Данный факт послужил основанием для обращения Базажина И.К. в Управление за помощью. Согласно ответа ООО МКК "КАППАДОКИЯ", а также открытых источников в сети Интернет, «credit7» является доменом и брендом Общества. В связи с тем, что Общество не привлекало третьих лиц для возврата просроченной задолженности заявителя, Управление считает, что заинтересованность в возврате долга была только у ООО МКК «КАПАДОКИЯ». При этом стоит отметить, что внеплановые контрольно-надзорные мероприятия в отношении ООО МКК "КАППАДОКИЯ" не проводились. Управлением в отношении Общества вынесено, в качестве профилактического мероприятия, предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований. Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований — это процессуальный документ, имеющий предупредительный, профилактический характер. Он является актом, преследующим цель предупредить о необходимости соблюдения закона. Предостережение не устанавливает факта правонарушения и не предопределяет субъекта ответственности, а следовательно, не создает препятствий для осуществления экономической деятельности и не порождает для контролируемого лица правовых последствий. Профилактика нарушений обязательных требований, прежде всего направлена на добросовестное соблюдение обязательных требований, на устранение условий, причин и факторов, способных привести к нарушениям обязательных требований и (или) причинению вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям. В связи с вышеизложенным сообщаем, что по Возражению ООО МКК "КАППАДОКИЯ" не может быть принято положительного решения. |
|---|
| Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ | Нет |
|---|---|
| Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия | Нет |