РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
№29240551000216186295

🔢 ИНН:
7459007268
🆔 ОГРН:
1197456052199
📍 Адрес:
443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ" (ИНН: 7459007268) , адрес: 443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7459007268
ОГРН проверяемого лица 1197456052199
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443011, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Промышленный, г. Самара, ул. Ново-Садовая, д. 307А, эт. 6, пом. 6

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Дегнера Людмила Рудольфовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Хабибрахманов Дмитрий Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 236c2016-5ef7-4924-b1ee-43ef962f92ae
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Обращение Базажина Игоря Константиновича, 29.07.1991 года рождения (вх. №48814/24/29000 от 10.10.2024) о нарушениях ООО МКК "КАППАДОКИЯ" положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов, изложенных в обращении Базажина Игоря Константиновича установлено, что ООО МКК "КАППАДОКИЯ" в целях возврата просроченной задолженности Базажина И.К., без согласия на взаимодействие как самого должника так и третьего лица, осуществило взаимодействие с третьими лицами, путем телефонных переговоров на абонентские номера телефонов +7 902 192 6238, 8 950 256 7208. Указанные действия (бездействия) приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: п.п. 1, 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа Обращение Базажина Игоря Константиновича, 29.07.1991 года рождения (вх. №48814/24/29000 от 10.10.2024) о нарушениях ООО МКК "КАППАДОКИЯ" положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов, изложенных в обращении Базажина Игоря Константиновича установлено, что ООО МКК "КАППАДОКИЯ" в целях возврата просроченной задолженности Базажина И.К., без согласия на взаимодействие как самого должника так и третьего лица, осуществило взаимодействие с третьими лицами, путем телефонных переговоров на абонентские номера телефонов +7 902 192 6238, 8 950 256 7208. Указанные действия (бездействия) приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: п.п. 1, 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

WARNING_OBJECTION

Описание документа Настоящим уведомляю о том, что возражение ООО МКК "КАППАДОКИЯ" на предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований от 11.11.2024 исх.№29922/24/49666-ДХ (далее - Возражение) Управлением Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу (далее Управление) рассмотрено. С доводами, изложенными в Возражении не согласны по следующим основаниям. В соответствии с ч. 1. ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В нарушение указанных норм, ООО МКК "КАППАДОКИЯ" (ООО) (далее - Общество), по своей инициативе, в целях возврата просроченной задолженности Базажина Игоря Константиновича, в рамках его обязательств по договору займа №7239762 от 04.09.2024, осуществило телефонные переговоры 10.10.2024 с родственниками заявителя на абонентские номера телефонов 89021926238, 89502567208 в ходе которых звонившее лицо представлялось сотрудником «credit7». Данный факт послужил основанием для обращения Базажина И.К. в Управление за помощью. Согласно ответа ООО МКК "КАППАДОКИЯ", а также открытых источников в сети Интернет, «credit7» является доменом и брендом Общества. В связи с тем, что Общество не привлекало третьих лиц для возврата просроченной задолженности заявителя, Управление считает, что заинтересованность в возврате долга была только у ООО МКК «КАПАДОКИЯ». При этом стоит отметить, что внеплановые контрольно-надзорные мероприятия в отношении ООО МКК "КАППАДОКИЯ" не проводились. Управлением в отношении Общества вынесено, в качестве профилактического мероприятия, предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований. Предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований — это процессуальный документ, имеющий предупредительный, профилактический характер. Он является актом, преследующим цель предупредить о необходимости соблюдения закона. Предостережение не устанавливает факта правонарушения и не предопределяет субъекта ответственности, а следовательно, не создает препятствий для осуществления экономической деятельности и не порождает для контролируемого лица правовых последствий. Профилактика нарушений обязательных требований, прежде всего направлена на добросовестное соблюдение обязательных требований, на устранение условий, причин и факторов, способных привести к нарушениям обязательных требований и (или) причинению вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям. В связи с вышеизложенным сообщаем, что по Возражению ООО МКК "КАППАДОКИЯ" не может быть принято положительного решения.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой