Обращение Короткой Марии Юрьевны (вх. No 50823/24/29000 от 23.10.2024) о нарушении АО «Тбанк» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ
🔔
Предостережение
Обращение Короткой Марии Юрьевны (вх. No 50823/24/29000 от 23.10.2024) о нарушении АО «Тбанк» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федераль... Еще...Обращение Короткой Марии Юрьевны (вх. No 50823/24/29000 от 23.10.2024) о нарушении АО «Тбанк» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон №230-ФЗ). В ходе проверки доводов, изложенных в обращении заявителя, установлено следующее. Банк в целях возврата просроченной задолженности Короткой М.Ю. по своей инициативе в ходе переговоров с использованием автоматизированного интеллектуального агента 24.09.2024 и 28.09.2024 не сообщил должнику индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, а 30.09.2024 в ходе переговоров с Короткой М.Ю. сотрудник Банка не сообщил ей свои данные, предусмотренные п. 1 ч. 4 ст. 7 Федерального закона №230. Указанные действия (бездействия) приводят к нарушениям обязательных требований действующего законодательства, а именно п. 1 ч. 4 и п. 1 ч. 4.1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: г Москва,ул Хуторская 2-я,д. 38 А. стр. 26
Предостережение:
Обращение Короткой Марии Юрьевны (вх. No 50823/24/29000 от 23.10.2024) о нарушении АО «Тбанк» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон №230-ФЗ). В ходе проверки доводов, изложенных в обращении заявителя, установлено следующее. Банк в целях возврата просроченной задолженности Короткой М.Ю. по своей инициативе в ходе переговоров с использованием автоматизированного интеллектуального агента 24.09.2024 и 28.09.2024 не сообщил должнику индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, а 30.09.2024 в ходе переговоров с Короткой М.Ю. сотрудник Банка не сообщил ей свои данные, предусмотренные п. 1 ч. 4 ст. 7 Федерального закона №230. Указанные действия (бездействия) приводят к нарушениям обязательных требований действующего законодательства, а именно п. 1 ч. 4 и п. 1 ч. 4.1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7710140679
ОГРН
1027739642281
Наименование
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
62.09
Наименование
Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Код
64.99.12
Наименование
Деятельность дилерская
Объект контроля
Адрес
г Москва,ул Хуторская 2-я,д. 38 А. стр. 26
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Дегнера Людмила Рудольфовна
ФИО инспектора
Хабибрахманов Дмитрий Александрович
Должность инспектора
Значение
ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу
Основание проведения
Текст
Обращение Короткой Марии Юрьевны (вх. No 50823/24/29000 от 23.10.2024) о нарушении АО «Тбанк» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Обращение Короткой Марии Юрьевны (вх. No 50823/24/29000 от 23.10.2024) о нарушении АО «Тбанк» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон №230-ФЗ). В ходе проверки доводов, изложенных в обращении заявителя, установлено следующее. Банк в целях возврата просроченной задолженности Короткой М.Ю. по своей инициативе в ходе переговоров с использованием автоматизированного интеллектуального агента 24.09.2024 и 28.09.2024 не сообщил должнику индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, а 30.09.2024 в ходе переговоров с Короткой М.Ю. сотрудник Банка не сообщил ей свои данные, предусмотренные п. 1 ч. 4 ст. 7 Федерального закона №230. Указанные действия (бездействия) приводят к нарушениям обязательных требований действующего законодательства, а именно п. 1 ч. 4 и п. 1 ч. 4.1 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия