Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЧЕСТНОЕ СЛОВО"
№29240551000216509930
🔢 ИНН:
7715949720
🆔 ОГРН:
1137746046943
📍 Адрес:
127051, Город Москва, пер. 1-й Колобовский, д. 6, стр. 3, пом. Б, комн. 7-21
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
03.12.2024
🎯
Основание проведения
Обращение Голубевой Кристины Александровны (вх. № 26390/24/29000 от 31.05.2024)
🔔
Предостережение
Обращение Голубевой Кристины Александровны (вх. № 26390/24/29000 от 31.05.2024) о нарушении ООО МФК «Честное слово» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесени... Еще...Обращение Голубевой Кристины Александровны (вх. № 26390/24/29000 от 31.05.2024) о нарушении ООО МФК «Честное слово» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов, изложенных в обращении, установлено следующее. ООО МФК «Честное слово» в целях взыскания просроченной задолженности заявителя, по своей инициативе на номер мобильного телефона Голубевой К.А. - +79632007397 направило смс-сообщения, не отвечающие требованиям, установленным ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (отсутствуют необходимые сведения, предъявляемые к таким сообщениям, а именно не указаны наименование кредитора, сведения о наличии просроченной задолженности, номер контактного телефона). Указанные действия (бездействия) приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЧЕСТНОЕ СЛОВО" (ИНН: 7715949720) , адрес: 127051, Город Москва, пер. 1-й Колобовский, д. 6, стр. 3, пом. Б, комн. 7-21
Предостережение:
Обращение Голубевой Кристины Александровны (вх. № 26390/24/29000 от 31.05.2024) о нарушении ООО МФК «Честное слово» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов, изложенных в обращении, установлено следующее. ООО МФК «Честное слово» в целях взыскания просроченной задолженности заявителя, по своей инициативе на номер мобильного телефона Голубевой К.А. - +79632007397 направило смс-сообщения, не отвечающие требованиям, установленным ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (отсутствуют необходимые сведения, предъявляемые к таким сообщениям, а именно не указаны наименование кредитора, сведения о наличии просроченной задолженности, номер контактного телефона). Указанные действия (бездействия) приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7715949720
ОГРН
1137746046943
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЧЕСТНОЕ СЛОВО"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.1
Наименование
Денежное посредничество
Код
64.20
Наименование
Деятельность холдинговых компаний
Код
64.91
Наименование
Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Код
64.92.2
Наименование
Деятельность по предоставлению займов промышленности
Код
64.92.3
Наименование
Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Код
64.99.11
Наименование
Вложения в ценные бумаги
Код
64.99.12
Наименование
Деятельность дилерская
Код
64.99.3
Наименование
Капиталовложения в уставные капиталы, венчурное инвестирование, в том числе посредством инвестиционных компаний
Код
64.99.4
Наименование
Заключение свопов, опционов и других срочных сделок
Код
66.1
Наименование
Деятельность вспомогательная в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код
66.19
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код
66.19.4
Наименование
Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Объект контроля
Адрес
127051, Город Москва, пер. 1-й Колобовский, д. 6, стр. 3, пом. Б, комн. 7-21
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Володина Алена Викторовна
ФИО инспектора
Хабибрахманов Дмитрий Александрович
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу
Основание проведения
Текст
Обращение Голубевой Кристины Александровны (вх. № 26390/24/29000 от 31.05.2024)
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
Обращение Голубевой Кристины Александровны (вх. № 26390/24/29000 от 31.05.2024) о нарушении ООО МФК «Честное слово» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов, изложенных в обращении, установлено следующее. ООО МФК «Честное слово» в целях взыскания просроченной задолженности заявителя, по своей инициативе на номер мобильного телефона Голубевой К.А. - +79632007397 направило смс-сообщения, не отвечающие требованиям, установленным ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (отсутствуют необходимые сведения, предъявляемые к таким сообщениям, а именно не указаны наименование кредитора, сведения о наличии просроченной задолженности, номер контактного телефона). Указанные действия (бездействия) приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Предупреждение
Описание документа
Обращение Голубевой Кристины Александровны (вх. № 26390/24/29000 от 31.05.2024) о нарушении ООО МФК «Честное слово» положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов, изложенных в обращении, установлено следующее. ООО МФК «Честное слово» в целях взыскания просроченной задолженности заявителя, по своей инициативе на номер мобильного телефона Голубевой К.А. - +79632007397 направило смс-сообщения, не отвечающие требованиям, установленным ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (отсутствуют необходимые сведения, предъявляемые к таким сообщениям, а именно не указаны наименование кредитора, сведения о наличии просроченной задолженности, номер контактного телефона). Указанные действия (бездействия) приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия