Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" от 17.12.2024 | выявлены нарушения | управление федеральной службы судебных приставов по архангельской области и ненецкому автономному округу

🔢 ИНН:	3232005484
🆔 ОГРН:	1023200000010
📍 Адрес:	107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8
🔍 Тип проверки:	Объявление предостережения
📌 Статус:	Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:	Да
📅 Дата начала:	17.12.2024

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение	Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Значение

Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение	Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица	3232005484
ОГРН проверяемого лица	1023200000010
Наименование проверочного листа	АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса	Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл	ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ	64.19
Наименование проверочного листа	Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ	107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Тип объекта

Значение	Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение	деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение	низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Воробьева Елена Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ	Хабибрахманов Дмитрий Александрович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение	заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение	Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате	Обращение Булатова Игоря Алексеевича (вх. № 55111/24/29000 от 14.11.2024)
Признак главной записи	Нет
Требует согласования	Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа	Предостережение
Может иметь текст в свободной форме	Да
Требует согласования	Нет
Требует указания даты	Нет

Описание

Значение	обращение Булатова Игоря Алексеевича (вх. № 55111/24/29000 от 14.11.2024) о нарушении АО "ПОЧТА БАНК" положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов, изложенных в обращении № 55111/24/29000 от 14.11.2024 установлено, что между АО "ПОЧТА БАНК" и Булатовым И.А. 15.05.2016 был заключен кредитный договор № 15816960 (далее-Договор). 13.03.2024, на основании договора уступки прав (требования) № 12032024 от 12.03.2024, требования задолженности по Договору было уступлено Банком НАО ПКО «ПКБ». Банк сообщает, что 14.03.2024 в 16 ч. 11 мин. уведомление о переходе прав требования было направлено текстовым сообщением на номер +79532695277, принадлежащий Булатову И.А., следующего содержания: «Уведомляем Вас, что АО "Почта Банк" передал права требования по Вашему кредитному договору 15816960 от 15.05.2016 третьей стороне - НАО ПКО «ПКБ»: ОГРН 1092723000446, ИНН 2723115222, 108811, г. Москва, поселение Московский, Киевское шоссе, 22-й км, домовладение 6, строение 1 (e-mail: info@pkbonline.ru), тел. 84997025162. Договор уступки прав требований 12032024 от 12.03.2024». Изучив содержание уведомления о привлечении третьего лица установлено, что в нарушение требований ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, отсутствует следующая обязательная информация, а именно: -основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения кредитора; -почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона кредитора; -фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; -сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения; -реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Указанные действия (бездействия) приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ

Значение

обращение Булатова Игоря Алексеевича (вх. № 55111/24/29000 от 14.11.2024) о нарушении АО "ПОЧТА БАНК" положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов, изложенных в обращении № 55111/24/29000 от 14.11.2024 установлено, что между АО "ПОЧТА БАНК" и Булатовым И.А. 15.05.2016 был заключен кредитный договор № 15816960 (далее-Договор). 13.03.2024, на основании договора уступки прав (требования) № 12032024 от 12.03.2024, требования задолженности по Договору было уступлено Банком НАО ПКО «ПКБ». Банк сообщает, что 14.03.2024 в 16 ч. 11 мин. уведомление о переходе прав требования было направлено текстовым сообщением на номер +79532695277, принадлежащий Булатову И.А., следующего содержания: «Уведомляем Вас, что АО "Почта Банк" передал права требования по Вашему кредитному договору 15816960 от 15.05.2016 третьей стороне - НАО ПКО «ПКБ»: ОГРН 1092723000446, ИНН 2723115222, 108811, г. Москва, поселение Московский, Киевское шоссе, 22-й км, домовладение 6, строение 1 (e-mail: info@pkbonline.ru), тел. 84997025162. Договор уступки прав требований 12032024 от 12.03.2024». Изучив содержание уведомления о привлечении третьего лица установлено, что в нарушение требований ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, отсутствует следующая обязательная информация, а именно: -основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения кредитора; -почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона кредитора; -фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; -сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения; -реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Указанные действия (бездействия) приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ

Предупреждение

Описание документа	обращение Булатова Игоря Алексеевича (вх. № 55111/24/29000 от 14.11.2024) о нарушении АО "ПОЧТА БАНК" положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов, изложенных в обращении № 55111/24/29000 от 14.11.2024 установлено, что между АО "ПОЧТА БАНК" и Булатовым И.А. 15.05.2016 был заключен кредитный договор № 15816960 (далее-Договор). 13.03.2024, на основании договора уступки прав (требования) № 12032024 от 12.03.2024, требования задолженности по Договору было уступлено Банком НАО ПКО «ПКБ». Банк сообщает, что 14.03.2024 в 16 ч. 11 мин. уведомление о переходе прав требования было направлено текстовым сообщением на номер +79532695277, принадлежащий Булатову И.А., следующего содержания: «Уведомляем Вас, что АО "Почта Банк" передал права требования по Вашему кредитному договору 15816960 от 15.05.2016 третьей стороне - НАО ПКО «ПКБ»: ОГРН 1092723000446, ИНН 2723115222, 108811, г. Москва, поселение Московский, Киевское шоссе, 22-й км, домовладение 6, строение 1 (e-mail: info@pkbonline.ru), тел. 84997025162. Договор уступки прав требований 12032024 от 12.03.2024». Изучив содержание уведомления о привлечении третьего лица установлено, что в нарушение требований ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, отсутствует следующая обязательная информация, а именно: -основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения кредитора; -почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона кредитора; -фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; -сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения; -реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Указанные действия (бездействия) приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ

Описание документа

обращение Булатова Игоря Алексеевича (вх. № 55111/24/29000 от 14.11.2024) о нарушении АО "ПОЧТА БАНК" положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В ходе проверки доводов, изложенных в обращении № 55111/24/29000 от 14.11.2024 установлено, что между АО "ПОЧТА БАНК" и Булатовым И.А. 15.05.2016 был заключен кредитный договор № 15816960 (далее-Договор). 13.03.2024, на основании договора уступки прав (требования) № 12032024 от 12.03.2024, требования задолженности по Договору было уступлено Банком НАО ПКО «ПКБ». Банк сообщает, что 14.03.2024 в 16 ч. 11 мин. уведомление о переходе прав требования было направлено текстовым сообщением на номер +79532695277, принадлежащий Булатову И.А., следующего содержания: «Уведомляем Вас, что АО "Почта Банк" передал права требования по Вашему кредитному договору 15816960 от 15.05.2016 третьей стороне - НАО ПКО «ПКБ»: ОГРН 1092723000446, ИНН 2723115222, 108811, г. Москва, поселение Московский, Киевское шоссе, 22-й км, домовладение 6, строение 1 (e-mail: info@pkbonline.ru), тел. 84997025162. Договор уступки прав требований 12032024 от 12.03.2024». Изучив содержание уведомления о привлечении третьего лица установлено, что в нарушение требований ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, отсутствует следующая обязательная информация, а именно: -основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения кредитора; -почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона кредитора; -фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; -сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения; -реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Указанные действия (бездействия) приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства: ч. 2 ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ

Тип документа

Наименование	Выписка о проведении мероприятия
Код	VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ	Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия	Нет

РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№29240551000216715607

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Оценка как работодателя

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Тип документа

Дополнительно

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" №29240551000216715607

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Оценка как работодателя

Общая информация

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Вид КНМ

Сведения о контролируемом лице

ОКВЭДЫ

Сведения об объектах

Тип объекта

Вид Объекта

Подвид объекта

Категория риска - Справочник

Инспекторы

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Контрольно надзорный орган

Основания проведения КНМ

Тип основани проведения КНМ

Описание

Предупреждение

Тип документа

Дополнительно

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№29240551000216715607