РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АКТИВБИЗНЕСКОНСАЛТ"
№32230551000208107142

🔢 ИНН:
7736659589
🆔 ОГРН:
1137746390572
📍 Адрес:
117997, Г.Москва, УЛ. ВАВИЛОВА, Д. Д.19,
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.10.2023

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АКТИВБИЗНЕСКОНСАЛТ" (ИНН: 7736659589) , адрес: 117997, Г.Москва, УЛ. ВАВИЛОВА, Д. Д.19,

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7736659589
ОГРН проверяемого лица 1137746390572
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АКТИВБИЗНЕСКОНСАЛТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 117997, Г.Москва, УЛ. ВАВИЛОВА, Д. Д.19,

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Якушина Валентина Евгеньевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 248-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности поступили сведения о следующих действиях. В адрес УФССП России по Брянской области (далее — Управление) поступило обращение № 12415/23/32000-КЛ от Шалыгиной Т.Н., в котором заявитель указывает на факты нарушения требований Обществом с ограниченной ответственностью «АктивБизнесКонсалт» (далее — ООО «АБК») ИНН 7736659589 ОГРН 1137746390572 Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный Закон № 230-ФЗ). ООО «АБК» с 29.12.2016 внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, свидетельство № 2/16/77000-КЛ от 19.12.2016. Анализируя доводы обращения № 12415/23/32000-КЛ от 12.04.2023, поступившего от Шалыгиной Т.Н., установлено, что последней неоднократно поступали телефонные звонки по вопросу взыскания просроченной задолженности в отношении ее супруга, при этом сама Шалыгина Т.Н. просроченной задолженности не имеет. На основании сведений, содержащихся в поступившем в Управление обращении Шалыгиной Т.Н., начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельность юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Закалюжным А.А. (далее — Отдел) 13.04.2023 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 4 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее — КоАП РФ), № 16/23/32000-АР и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица. В результате административного расследования лицо, совершившее противоправные действия в отношении Шалыгиной Т.Н., не установлено. Постановлением начальника Отдела Закалюжного А.А. от 06.06.2023 производство по делу №16/23/32000-АР об административном правонарушении, предусмотренном ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении неустановленного лица, прекращено. Согласно указанному постановлению о прекращении производства по делу №16/23/32000-АР следует, что телефонные номера +79066634653, +79066635435, +79066633281, +79066628512, +79066628790, +79065681922, +79051693067, с которых совершались звонки на номер Шалыгиной Т.Н., не принадлежат ООО «АБК». Принадлежность данных номеров какому-либо абоненту в ходе проведения административного расследования по делу от 13.04.2023 № 16/23/32000-АР, не установлена. Вместе с тем, 23.06.2023, т. е. после принятия начальником Отдела Закалюжным А.А. процессуального решения о прекращении производства по делу, в адрес Управления от ПАО «ВымпелКом» поступила информация о принадлежности телефонных номеров +79066634653, +79066635435, +79066633281, +79066628512, +79066628790, +79065681922, +79051693067 ООО «АБК» - юридическому лицу, включенному в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и являющегося лицом, контролируемым Федеральной службой судебных приставов. На постановление от 06.06.2023 о прекращении производства по делу №16/23/32000-АР первым заместителем прокурора Брянской области Таратоновым И.В. подан протест, в котором указывается на преждевременность принятого начальником Отдела Закалюжным А.А. решения, вынесенного им в нарушение требований ст. ст. 24.1, 26.1 КоАП РФ о полном, всестороннем и объективном выяснении всех обстоятельств, имеющих существенное значение для правильного разрешения дела. По результатам рассмотрения протеста руководителем Управления требования первого заместителя прокурора Брянской области Таратонова И.В. удовлетворены, постановление начальника Отдела Закалюжного А.А. от 06.06.2042 о прекращении производства по делу об административном правонарушении №16/23/32000-АР отменено, дело возвращено на новое рассмотрение. Из содержания ответа на определение об истребовании сведений от ООО «АБК», поступившего в Управление, и приложенных к нему документов и материалов установлено, что между ООО «АБК» и ПАО «Сбербанк» заключен агентский договор № 3147483 от 24.12.2019, в соответствии с которым ООО «АБК» осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности в отношении Шалыгина Э.В. по кредитному договору в пользу ПАО Сбербанк (договор в работе с 23.06.2022 по 14.09.2022). ООО «АБК» осуществляло действия, направленные на взыскание просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров на номер телефона +796******69. Иные действия, направленные на взыскание просроченной задолженности, ООО «АБК» не осуществлялись. 07.02.2023 между ПАО Сбербанк и ООО «АБК» заключен договор уступки прав (цессии) №ПЦП31-1, согласно которому ПАО Сбербанк уступило ООО «АБК» право требования по ряду кредитных договоров, включая кредитный договор, заключенный с Шалыгиным Э.В. ООО «АБК» осуществляло действия, направленные на взыскание просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров на номер телефона +796******69. Иные действия, направленные на взыскание просроченной задолженности, ООО «АБК» не осуществлялись. Исходя из сведений, предоставленных ООО «АБК», установлено, что компания 01.04.2023 провела телефонные переговоры с Шалыгиной Т.Н. по номеру +796******69, который был указан должником Шалыгиным Э.В. как контактный мобильный номер телефона при заключении кредитного договора. В связи с установлением принадлежности данного номера третьему лицу, он был исключен из базы данных компании. Вместе с тем, указанная ООО «АБК» информация опровергается материалами административного расследования №16/23/32000-АР. Так, установлено, что с телефонных номеров +79066634653, +79066635435, +79066633281, +79066628512, +79066628790, +79065681922, +79051693067, принадлежность которых ООО «АБК» подтверждена оператором связи ПАО «Вымпел-Коммуникации», на номер телефона +796******69, находящийся в пользовании Шалыгиной Т.Н., совершались телефонные звонки 14.03.2023 в 18:13 (по московскому времени), 28.03.2023 в 14:17 (по московскому времени), 01.04.2023 в 10:12 и 14:09 (по московскому времени), 08.04.2023 в 12:54 (по московскому времени), 11.04.2023 в 08:09 (по московскому времени) и 12.04.2023 в 08:03 (по московскому времени), что подтверждено детализацией звонков на номер телефона +79621329669, предоставленной Шалыгиной Т.Н. Исходя из п. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. В нарушение пп. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе ООО «АБК» на номер телефона +796******69 Шалыгиной Т.Н. осуществлялись телефонные переговоры, направленные на взыскание просроченной задолженности более одного раза в сутки: - 01.04.2023 в 10:12 и 14:09 - общим числом 2 раза в сутки. Кроме того, согласно положениям ч. 10 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ требования к организации взаимодействия между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, установленные настоящей статьей, а также статьями 5 - 10 настоящего Федерального закона, подлежат применению при взаимодействии кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с физическим лицом, предоставившим обеспечение исполнения денежного обязательства должника. Согласно положениям п. 1 ч. 2 ст. 2 Федерального закона №230-ФЗ под должником понимается физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. В соответствии с требованиями ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имении (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия (п. 2 в предыдущей редакции Федерального закона №230-ФЗ, действовавшей на момент заключения Шалыгиным Э.В. договорных обязательств с ПАО Сбербанк). Согласно ч. 6 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов. Принимая во внимание вышеизложенное, согласие гражданина на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, данное им как заемщиком при заключении договора займа, является ничтожным. Согласие Шалыгина Э.В. на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами ни ПАО Сбербанк, ни ООО «АБК» в адрес Управления не предоставлены. Таким образом, ООО «АБК» при осуществлении взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности, с третьим лицом — супругой должника Шалыгина Э.В., нарушены требования положений ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ. Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, осуществляется уполномоченным органом в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзор) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 248-ФЗ). Согласно п. 1 ч. 1 ст. 57 Федерального закона № 248-ФЗ основанием для проведения контрольных (надзорных) мероприятий является наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям либо выявление соответствия объекта контроля параметрам, утвержденным индикаторами риска нарушения обязательных требований, или отклонения объекта контроля от таких параметров. В целях установления наличия (отсутствия) фактов нарушения законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, изложенных в поступившем обращении, в целях проведения оценки достоверности поступивших сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям у ООО «АБК» получены сведения, необходимые для рассмотрения обращения заявителя по существу. При анализе имеющихся материалов, отсутствует подтверждение достоверности сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, а также при невозможности определения параметров деятельности контролируемого лица, соответствие которым или отклонение от которых, согласно утвержденным индикаторам риска, нарушения обязательных требований является основанием для проведения контрольного (надзорного) мероприятия. В соответствии с ч. 2 ст. 60 Федерального закона № 248-ФЗ основания для проведения контрольного (надзорного) мероприятия в отношении ООО «АБК» отсутствуют. Вместе с тем, указанные действия со стороны ООО «АБК» могут привести к нарушению ч. 5 ст. 4 и пп. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: Обществу с ограниченной ответственностью «АктивБизнесКонсалт» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных ч. 5 ст. 4 и пп. «а» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановления Правительства Российской Федерации от 25.06.2021 №1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».
Вакансии вахтой