РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КУРАТОР"
№32240551000215625622

🔢 ИНН:
6316284222
🆔 ОГРН:
1236300017557
📍 Адрес:
443086, Самарская область, г.о. Самара вн.р-н Октябрьский, г. Самара, ул. Ерошевского, д. 3, офис 10
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КУРАТОР" (ИНН: 6316284222) , адрес: 443086, Самарская область, г.о. Самара вн.р-н Октябрьский, г. Самара, ул. Ерошевского, д. 3, офис 10

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6316284222
ОГРН проверяемого лица 1236300017557
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КУРАТОР"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.29
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443086, Самарская область, г.о. Самара вн.р-н Октябрьский, г. Самара, ул. Ерошевского, д. 3, офис 10

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Якушина Валентина Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Антон Евгеньевич Старшинов

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих профессиональную коллекторскую деятельность, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение от Севериной А.И., проживающей по адресу: Брянская область, г. Брянск, (вх. №28237/24/32000 КЛ от 11.07.2024) о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). Согласно обращению Севериной А.И. и предоставленным материалам, на телефонный номер заявителя +7953*****26 с целью возврата просроченной задолженности, предположительно от компании ООО МКК «Симетра», поступали текстовые сообщения. В ходе административного расследования установлено, что между Севериной А.И. и ООО МКК «Симетра» 07.06.2024 заключен договор потребительского займа № Р-***-******, по которому у заемщика возникли просроченные обязательства. В период с 02.07.2024 по 14.07.2024 договор займа перешел по договору уступки прав (цессии) от 02.07.2024 № *****-*** к ООО ПКО «Куратор». В соответствии с ч. 6. ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с ч. 9. ст. 7 кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Телефонный номер +79258388177, с которого потерпевшей поступали текстовые сообщения в мессенджер WhatsApp, содержание которых противоречит требованиям положений ч. 1 ст. 6, п.п. 4, 6 ч. 2 ст. 6 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, зарегистрирован на физическое лицо. В скрин-шотах текстовых сообщений, полученных Севериной А.И. с номера +79258388177 в период с 06.07.2024 по 08.06.2024, указаны сведения о том, что взаимодействие с потерпевшей прекратится в случае оплаты суммы, указанной отправителем, в размере 2 000 (двух тысяч) рублей (текстовое сообщение от 06.07.2024 09:37). В противном случае отправитель обещал предпринять меры по взысканию, не предусмотренные действующим законодательством, тем самым оказав на должника психологическое давление, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Согласно реестру начислений и поступивших платежей по договору № Р-607-315479 от потерпевшей 06.07.2024 были перечислены денежные средства в размере 2009 руб. 00 коп. в счет погашения обязательств по договору займа. В промежутке времени между поступлением вышеуказанных sms-сообщений потерпевшей было получено сообщение с альфанумерического номера rubalek.ru. Интернет-ресурс с доменным именем rubalek.ru. является интернет-ресурсом ООО МКК «Симетра», что указано на главной странице сайта, с указанием регистрационных данных ООО МКК «Симетра», номеров телефонов общества, регистрационного номера записи в государственном реестре микрофинансовых организаций. 08.07.2024 потерпевшей с того же номера телефона +79258388177 в мессенджер WhatsApp поступило очередное сообщение, с указанием на то, что договор не был продлен, ввиду не внесения денежных средств. Однако, исходя из следующей переписки ясно, что со стороны лица, ведущего переписку с номера +79258388177, вышла ошибка, и денежные средства были перечислены потерпевшей в установленную дату, что так же подтверждает факт того, что взаимодействие с потерпевшей происходило с целью погашения обязательств в связи с образовавшейся просроченной задолженностью. В п. 2.5. договора уступки прав (цессии) от 02.07.2024 № 020724-005, заключенного между ООО МКК «Симетра» и ООО ПКО «Куратор», указано, что в случае исполнения должником своих обязательств перед Цедентом по договорам займа, право требования по которым перешло к Цессионарию, Цедент обязан перечислить полученные им денежные средства от должника на расчетный счет Цессионария. Таким образом, конечным выгодоприобретателем в получении полной суммы просроченной задолженности являлось ООО ПКО «Куратор». ООО ПКО «Куратор» (2/17/630000-КЛ от 19.10.2023) включено в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, в связи с чем данное юридическое лицо вправе осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности как по поручению кредитора на основании агентского договора, так и в качестве нового кредитор на основании договора уступки права требования (цессии). Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, осуществляется уполномоченным органом в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзор) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 248-ФЗ). Согласно п. 1 ч. 1 ст. 57 Федерального закона № 248-ФЗ основанием для проведения контрольных (надзорных) мероприятий является наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям либо выявление соответствия объекта контроля параметрам, утвержденным индикаторами риска нарушения обязательных требований, или отклонения объекта контроля от таких параметров. В целях установления наличия (отсутствия) фактов нарушения законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, изложенных в поступившем обращении, в целях проведения оценки достоверности поступивших сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям у ООО ПКО «Куратор» получены сведения, необходимые для рассмотрения обращения заявителя по существу. При анализе имеющихся материалов установлено, что отсутствует подтверждение достоверности сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, а также при невозможности определения параметров деятельности контролируемого лица, соответствие которым или отклонение от которых, согласно утвержденным индикаторам риска, нарушение обязательных требований является основанием для проведения контрольного (надзорного) мероприятия. В соответствии с ч. 2 ст. 60 Федерального закона № 248-ФЗ основания для проведения контрольного (надзорного) мероприятия в отношении ООО ПКО «Куратор» отсутствуют. Вместе с тем, указанные действия ООО ПКО «Куратор» могут привести к нарушению ч. ч. 6, 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих профессиональную коллекторскую деятельность, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение от Севериной А.И., проживающей по адресу: Брянская область, г. Брянск, (вх. №28237/24/32000 КЛ от 11.07.2024) о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). Согласно обращению Севериной А.И. и предоставленным материалам, на телефонный номер заявителя +7953*****26 с целью возврата просроченной задолженности, предположительно от компании ООО МКК «Симетра», поступали текстовые сообщения. В ходе административного расследования установлено, что между Севериной А.И. и ООО МКК «Симетра» 07.06.2024 заключен договор потребительского займа № Р-***-******, по которому у заемщика возникли просроченные обязательства. В период с 02.07.2024 по 14.07.2024 договор займа перешел по договору уступки прав (цессии) от 02.07.2024 № *****-*** к ООО ПКО «Куратор». В соответствии с ч. 6. ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с ч. 9. ст. 7 кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Телефонный номер +79258388177, с которого потерпевшей поступали текстовые сообщения в мессенджер WhatsApp, содержание которых противоречит требованиям положений ч. 1 ст. 6, п.п. 4, 6 ч. 2 ст. 6 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, зарегистрирован на физическое лицо. В скрин-шотах текстовых сообщений, полученных Севериной А.И. с номера +79258388177 в период с 06.07.2024 по 08.06.2024, указаны сведения о том, что взаимодействие с потерпевшей прекратится в случае оплаты суммы, указанной отправителем, в размере 2 000 (двух тысяч) рублей (текстовое сообщение от 06.07.2024 09:37). В противном случае отправитель обещал предпринять меры по взысканию, не предусмотренные действующим законодательством, тем самым оказав на должника психологическое давление, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Согласно реестру начислений и поступивших платежей по договору № Р-607-315479 от потерпевшей 06.07.2024 были перечислены денежные средства в размере 2009 руб. 00 коп. в счет погашения обязательств по договору займа. В промежутке времени между поступлением вышеуказанных sms-сообщений потерпевшей было получено сообщение с альфанумерического номера rubalek.ru. Интернет-ресурс с доменным именем rubalek.ru. является интернет-ресурсом ООО МКК «Симетра», что указано на главной странице сайта, с указанием регистрационных данных ООО МКК «Симетра», номеров телефонов общества, регистрационного номера записи в государственном реестре микрофинансовых организаций. 08.07.2024 потерпевшей с того же номера телефона +79258388177 в мессенджер WhatsApp поступило очередное сообщение, с указанием на то, что договор не был продлен, ввиду не внесения денежных средств. Однако, исходя из следующей переписки ясно, что со стороны лица, ведущего переписку с номера +79258388177, вышла ошибка, и денежные средства были перечислены потерпевшей в установленную дату, что так же подтверждает факт того, что взаимодействие с потерпевшей происходило с целью погашения обязательств в связи с образовавшейся просроченной задолженностью. В п. 2.5. договора уступки прав (цессии) от 02.07.2024 № 020724-005, заключенного между ООО МКК «Симетра» и ООО ПКО «Куратор», указано, что в случае исполнения должником своих обязательств перед Цедентом по договорам займа, право требования по которым перешло к Цессионарию, Цедент обязан перечислить полученные им денежные средства от должника на расчетный счет Цессионария. Таким образом, конечным выгодоприобретателем в получении полной суммы просроченной задолженности являлось ООО ПКО «Куратор». ООО ПКО «Куратор» (2/17/630000-КЛ от 19.10.2023) включено в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, в связи с чем данное юридическое лицо вправе осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности как по поручению кредитора на основании агентского договора, так и в качестве нового кредитор на основании договора уступки права требования (цессии). Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, осуществляется уполномоченным органом в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзор) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 248-ФЗ). Согласно п. 1 ч. 1 ст. 57 Федерального закона № 248-ФЗ основанием для проведения контрольных (надзорных) мероприятий является наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям либо выявление соответствия объекта контроля параметрам, утвержденным индикаторами риска нарушения обязательных требований, или отклонения объекта контроля от таких параметров. В целях установления наличия (отсутствия) фактов нарушения законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, изложенных в поступившем обращении, в целях проведения оценки достоверности поступивших сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям у ООО ПКО «Куратор» получены сведения, необходимые для рассмотрения обращения заявителя по существу. При анализе имеющихся материалов установлено, что отсутствует подтверждение достоверности сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, а также при невозможности определения параметров деятельности контролируемого лица, соответствие которым или отклонение от которых, согласно утвержденным индикаторам риска, нарушение обязательных требований является основанием для проведения контрольного (надзорного) мероприятия. В соответствии с ч. 2 ст. 60 Федерального закона № 248-ФЗ основания для проведения контрольного (надзорного) мероприятия в отношении ООО ПКО «Куратор» отсутствуют. Вместе с тем, указанные действия ООО ПКО «Куратор» могут привести к нарушению ч. ч. 6, 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой