РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КОНТРОЛЬ"
№32240551000215935815

🔢 ИНН:
9102201009
🆔 ОГРН:
1159102130549
📍 Адрес:
358000, Республика Калмыкия, г.о. город Элиста, г. Элиста, ул. В.И. Ленина, д. 240, офис 306
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.10.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КОНТРОЛЬ" (ИНН: 9102201009) , адрес: 358000, Республика Калмыкия, г.о. город Элиста, г. Элиста, ул. В.И. Ленина, д. 240, офис 306

Смотреть все проверки данной организации (8 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9102201009
ОГРН проверяемого лица 1159102130549
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КОНТРОЛЬ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 358000, Республика Калмыкия, г.о. город Элиста, г. Элиста, ул. В.И. Ленина, д. 240, офис 306

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Старшинов Антон Евгеньевич
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Якушина Валентина Евгеньевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих профессиональную коллекторскую деятельность, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение от Жидовой Натальи Алексеевны, адрес регистрации: Брянская область, г. Брянск, (вх. от 07.08.2024 №32861/24/32000-КЛ) о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинасовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). Согласно обращению Жидовой Н.А. и предоставленным ею материалам, с целью возврата просроченной задолженности, на телефонный номер заявителя +795******88, предположительно, от компании ООО МКК «Кредито24» поступают текстовые сообщения с телефонного номера +79185740085. В ходе административного расследования установлено следующее. Между Жидовой Н.А. и ООО МКК «Кредито24» 20.06.2024 заключен договор потребительского займа KBN3314142N12, по которому у заемщика возникли просроченные обязательства. В результате проверки истребованных материалов выявлены нарушения положений п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6, ч. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ Федерального закона № 230-ФЗ в действиях агента ООО ПКО «Контроль» в части соблюдения им порядка взаимодействия с Жидовой Н.А. Исходя из текста сообщений, полученных Жидовой Н.А. 19.08.2024 в период с 15:54 по 16:14 с номера +79185740085, установлено, что отправитель с оказанием на должника психологического давления, выраженного в намерении начать работу с его окружением без указания наименования кредитора или лица, действующего от его имени, требовал у потерпевшей произвести оплату по договору займа. В скрин-шотах вышеуказанных сообщений лицом, подписанным в мессенджере WhatsApp как VadimAlanov, указано, что у потерпевшей имеется задолженность перед «МФО «Кредито» сумма долга 7600 рублей, 35 дней просрочки». Согласно ЕГРЮЛ организации с таким наименованием на территории Российской Федерации не зарегистрировано. Однако, исходя из наименования, указанного в текстовом сообщении от лица, подписанного в мессенджере WhatsApp как VadimAlanov, и наименование организации, перед которой у потерпевшей имеются просроченные обязательства, усматривается синонимичное употребление слов «Кредито». Из ответа на обращение от 20.08.2024, предоставленного потерпевшей ООО МКК «Кредито24» указывается, что задолженность составляла 7 550 руб. 70 коп. Употребление отправителем сообщений, установленных Федеральном законом № 230-ФЗ с указанием специфических терминов, позволяет сделать вывод о том, что данные сообщения направлены от лица профессиональной коллекторской организацией. Согласно агентскому договору от 26.10.2023 № КА-202-26062023 организацией, которая обязуется от имени ООО МКК «Кредито24» за вознаграждение по поручению ООО МКК «Кредито24», от его имени и за его счет осуществлять правомерные юридические и фактические действия, направленные на погашение задолженности должников, является ООО Профессиональная коллекторская организация «Контроль» (далее - ООО ПКО «Контроль»). В соответствии с согласием на обработку персональных данных от 20.06.2024, являющимся неотъемлемой частью договора потребительского займа № KBN3314142N12, ООО МКК «Кредито24» вправе осуществлять передачу персональных данных и поручать обработку персональных данных третьим лицам, в частности, ООО ПКО «Контроль». Согласно ответу ООО ПКО «Контроль» по состоянию на 03.09.2024 сумма просроченных обязательств потерпевшей составляла 8 061 руб. 10 коп. Неоднократное фигурирование в материалах расследования аналогичных сумм, имеющих тенденцию к росту в зависимости от дней просрочки, позволяет сделать вывод о том, что взаимодействие с потерпевшей осуществлялось в интересах ООО МКК «Кредито24». В процессе изучения кредитного отчета, предоставленного НБКИ по обязательствам потерпевшей, иных сумм задолженности, похожих на сумму, оплату которой требует неустановленное лицо, не выявлено. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Однако, в текстовых сообщениях полученной потерпевшей от лица, подписанного в мессенджере WhatsApp как VadimAlanov, прямо указано, что в случае неоплаты просроченных обязательств им будет произведено взаимодействие с третьими лицами. Сообщение полученное потерпевшей в 15:55: «Мы фиксируем отказ от оплаты долга, подключаем ваших близких, коллег и руководство к решению вопроса. Так же оповещаем всех ваших «друзей» из соц.сетей», в совокупности с приложенными фотографиями страниц личных контактов со страницы потерпевшей в социальной сети вКонтакте позволяет сделать вывод о том, что неустановленное лицо намеревалось осуществить взаимодействие с третьими лицами, тем самым оказав психологической давление на потерпевшую. Пунктом 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ установлены обязательные требования к текстовым, голосовым и иным сообщениям, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет". В целях возврата просроченной задолженности должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Однако, в направленных потерпевшей сообщениях вышеуказанная информация отсутствует. В соответствии с п. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. Согласно данным, предоставленным оператором сотовой связи ПАО «МТС», номер телефона +79185740085, с которого осуществлялось взаимодействие с потерпевшей в мессенджере WhatsApp зарегистрирован за гражданином Российской Федерации. Согласно ответу на поручение от 03.09.2024 № 32907/24/29077, полученному от ГУФССП России по Ростовской области, гражданин по указанном адресу не проживает, домовладение заброшено более десяти лет. ООО ПКО «Контроль» включено в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, в связи с чем данное юридическое лицо вправе осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности как по поручению кредитора на основании агентского договора, так и в качестве нового кредитора на основании договора уступки права требования (цессии). Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, осуществляется уполномоченным органом в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзор) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 248-ФЗ). Согласно п. 1 ч. 1 ст. 57 Федерального закона № 248-ФЗ основанием для проведения контрольных (надзорных) мероприятий является наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям либо выявление соответствия объекта контроля параметрам, утвержденным индикаторами риска нарушения обязательных требований, или отклонения объекта контроля от таких параметров. В целях установления наличия (отсутствия) фактов нарушения законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, изложенных в поступившем обращении, в целях проведения оценки достоверности поступивших сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям у ООО ПКО «Контроль» получены сведения, необходимые для рассмотрения обращения заявителя по существу. При анализе имеющихся материалов установлено, что отсутствует подтверждение достоверности сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, а также при невозможности определения параметров деятельности контролируемого лица, соответствие которым или отклонение от которых, согласно утвержденным индикаторам риска, нарушение обязательных требований является основанием для проведения контрольного (надзорного) мероприятия. В соответствии с ч. 2 ст. 60 Федерального закона № 248-ФЗ основания для проведения контрольного (надзорного) мероприятия в отношении ООО ПКО «Контроль» отсутствуют. Вместе с тем, в соответствии с ч. 2 ст. 60 Федерального закона № 248-ФЗ считаем целесообразным вынести в отношении ООО ПКО «Контроль» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства, предусмотренных п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6, ч. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой