РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДА-КРЕДИТ"
№32240551000216435259

🔢 ИНН:
5262392883
🆔 ОГРН:
1235200029107
📍 Адрес:
РЛ-СВ-00156/1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДА-КРЕДИТ" (ИНН: 5262392883) , адрес: РЛ-СВ-00156/1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5262392883
ОГРН проверяемого лица 1235200029107
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДА-КРЕДИТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ РЛ-СВ-00156/1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Якушина Валентина Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Старшинов Антон Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ (последняя редакция)
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих профессиональную коллекторскую деятельность, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение Дударевой Светланы Аркадьевны (вх. от 25.09.2024 № 39671/24/32000-КЛ, проживающей по адресу: 243240, Брянская область, г. Стародуб, ул. Новая, д. 19, кв. 2 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). Согласно обращению Дударевой С.А. и предоставленным материалам, на телефонный номер заявителя +79952490391 с целью возврата просроченной задолженности, поступают текстовые сообщения с телефонных номеров +79992142533, +79522456204. В текстовых сообщениях не указано наименование кредитора или лица, действующего от его имени, однако, указан номер телефона +79640596722 для связи. Также сообщение содержит фразы, оказывающие на должника психологическое давление, выраженное в намерении начать работу с окружением. В ходе административного расследования установлено следующее. Между ООО МКК «Да-кредит» (ИНН: 5262392883) и Дударевой С.А. заключен договор потребительского займа от 03.07.2024 № 1018739603. ООО МКК «Да-кредит» не осуществляло уступку прав (требований) по договору третьим лицам. В результате проверки истребованных материалов выявлены нарушения положений Федерального закона № 230-ФЗ в действиях ООО МКК «Да-кредит» в части соблюдения им порядка взаимодействия с Дударевой С.А., а именно ч. 1 ст. 5 и ч. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. 28.08.2024 в 14:41 потерпевшей в мессенджере Telegram с телефонного номера +79995209760 поступило сообщение с требованием произвести оплату просроченной задолженности в размере 17 000 руб. Исходя из текста вышеуказанного сообщения установлено, что отправитель, с оказанием на должника психологического давления, выраженного в намерении начать работу с его окружением без указания наименования кредитора или лица, действующего от его имени, требует у потерпевшей произвести оплату по договору займа. При изучении материалов, предоставленных ООО МКК «Да-кредит», по состоянию на 28.08.2024 задолженность составляет: сумма основного долга: 10 000,00 руб., проценты (за период с 04.07.2024 — 28.08.2024): 80,00 руб. х 56 дней = 4 480,00 руб., неустойка: 5,46 руб. х 41 день = 223,86 руб., страхование: 2 080 руб. Итого: 16 783 руб. 86 коп. Согласно кредитному отчету, полученному из Национального бюро кредитных историй, сумм задолженности по просроченным денежным обязательствам по состоянию на 28.08.2024 в градации от 16 000 руб. до 18 000 руб., за исключением задолженности перед ООО МКК «Да-кредит» в размере 16 783 руб. 86 коп. у Дударевой С.А. не имеется. Таким образом, наиболее близкой суммой к той, которая указана неустановленным лицом в текстовом сообщении от 28.08.2024, кредитный отчет не содержит. Согласно данным, предоставленным оператором сотовой связи ООО «Скартел», номер телефона +79995209760, с которого осуществлялось взаимодействие с потерпевшей в мессенджере Telegram, зарегистрирован за иностранным гражданином. Согласно ответу на поручение гражданин, указанный ООО «Скартел» как владелец номера, по указанному адресу не зарегистрирован, в базе Российской Федерации не значится. Согласно ответу ООО МКК «Да-кредит» уступка прав требования третьим лицам не осуществлялась, иное лицо (агент) для осуществления взаимодействия с потерпевшей не привлекался. Вместе с тем, с 01.02.2024 вступил в силу Федеральный закон от 04.08.2023 № 467-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», которым в сферу федерального государственного контроля (надзора) ФССП России, в части осуществления действий по возврату просроченной задолженности включены кредитные и микрофинансовые организации. Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 утверждено Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Таким образом, с указанной даты федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, будет осуществляться на основании Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля», постановлением Правительства Российской Федерации от 14.12.2023 №2140 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336» установлено, что в 2024 году в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», а также при осуществлении государственного контроля (надзора) за деятельностью органов государственной власти субъектов Российской Федерации и должностных лиц органов государственной власти субъектов Российской Федерации и за деятельностью органов местного самоуправления и должностных лиц органов местного самоуправления (включая контроль за эффективностью и качеством осуществления органами государственной власти субъектов Российской Федерации переданных полномочий, а также контроль за осуществлением органами местного самоуправления отдельных государственных полномочий), внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно по следующим основаниям: по требованию прокурора в рамках надзора за исполнением законов, соблюдением прав и свобод человека и гражданина по поступившим в органы прокуратуры материалам и обращениям. Обращение Дударевой С.А. под указанные определения не подходит. В связи c изложенным, проведение в отношении ООО МКК «М-Деньги» контрольных (надзорных) мероприятий, а также привлечение юридического лица к административной ответственности без проведения контрольного (надзорного) мероприятия по нарушениям, совершенным указанным юридическим лицом после 01.02.2024, является недопустимым. Вместе с тем, в соответствии с положениями ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ считаем целесообразным вынести в отношении ООО МКК «М-Деньги» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства, предусмотренных ч. 1 ст. 5 и ч. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой