РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
№32240551000216435267

🔢 ИНН:
7702045051
🆔 ОГРН:
1027739053704
📍 Адрес:
115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" (ИНН: 7702045051) , адрес: 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702045051
ОГРН проверяемого лица 1027739053704
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Якушина Валентина Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Старшинов Антон Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ (последняя редакция)
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В Управления Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрение поступило обращение №39302/24/32000-КЛ от Верещетиной Инны Васильевны, проживающей по адресу 242250, Брянская обл., Трубчевский р-н, в котором заявитель указывает на совершение ПАО «МТС-Банк» в отношении нее неправомерных действий, направленных на возврат просроченной задолженности, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинасовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). Согласно обращению Верещетиной И.В. и предоставленным материалам на телефонный номер заявителя и телефонный номер третьего лица, с целью возврата просроченной задолженности, предположительно от компании ПАО «МТС-Банк», поступают звонки с требованием оплатить задолженность за заявителя. В ходе проверки установлено следующее. Между Верещетиной Инной Васильевной и ПАО «МТС-Банк» заключены следующие договоры: 1. № 000******/110/22 от 31.10.2022. 2. № ПН*******/810/22 от 03.11.2022. 3. № 00*******90/03/02/23 от 03.05.2023. 4. № 00*******48/25/07/23 от 25.07.2023. В нарушение условий Договоров обязательства по внесению платежей исполнялись Верещетиной И.В. ненадлежащим образом. Согласно п. 1 ч. 2 ст. 2 Федерального закона №230-ФЗ под должником понимается физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. В компетенцию органов ФССП России входит осуществление надзора за соблюдением юридическими лицами, осуществляющими деятельность по возврату просроченной задолженности, положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон №230-ФЗ). В соответствии с положениями ч. 1 ст. 5 Федерального закона №230-ФЗ, взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: 1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования; 2) представитель кредитора. В соответствии с ч. 4 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ должник вправе в любой момент отказаться от исполнения соглашения о взаимодействии, сообщив об этом кредитору и (или) представителю кредитора путем направления соответствующего уведомления одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному на официальном сайте кредитора или представителя кредитора в сети "Интернет" либо указанному при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) путем вручения под расписку. В материалах, предоставленных ПАО «МТС-Банк», имеется согласие Верещетиной И.В. от 31.10.2024 № 2261762 на взаимодействие. В соответствии с ч. 1 ст. 8. Федерального закона №230-ФЗ должник вправе направить кредитору и (или) представителю кредитора заявление, касающееся взаимодействия с должником способами с указанием на: 1) осуществление взаимодействия только через указанного должником представителя; 2) отказ от взаимодействия. На основании ч. 4 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ, Верещетиной И.В. на юридический адрес ПАО «МТС-Банк» (115432, г. Москва, Даниловский р-н, пр-кт Андропова, д 18 к 1) были направлены: 1. Заявление об отказе от взаимодействия по договору № 000******/110/22 от 31.10.2022. 2. Заявление об отказе от взаимодействия по договору № ППН*******/810/22 от 03.11.2022. 3. Заявление об отказе от взаимодействия по договору № 00*******90/03/02/23 от 03.05.2023. 4. Заявление об отказе от взаимодействия по договору № 00*******48/25/07/23 от 25.07.2023. Вышеуказанные документы были получены адресатом 10.06.2024 (трек-номер 80545896545953). Таким образом, в соответствии с ч. 4.1. ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ в случае получения уведомления, со следующего дня после его получения, кредитор и (или) представитель кредитора не вправе осуществлять направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными соглашением. Таким образом, взаимодействие с Верещетиной И.В. должно быть прекращено с 11.06.2024. В соответствии с договором об оказании услуг по взысканию просроченной задолженности от 22.06.2016 № 205/04 для взыскания просроченной задолженности Верещитной И.В. в пользу ПАО «МТС-Банк» было привлечено ООО ПКО «М.Б.А. Финансы». Согласно информации, полученной от ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» с потерпевшей состоялось следующее взаимодействие: 1. По договору № 000******/110/22 от 31.10.2022: - 18.06.2024 20:26:25 — голосовое сообщение; - 20.06.2024 10:11:49 — голосовое сообщение; - 08.07.2024 09:13:09 — исходящее sms-сообщение; - 08.07.2024 11:35:45 — голосовое сообщение. 2. По договору № ПН********/810/22 от 03.11.2022: - 13.06.2024 09:02:20 — исходящее sms-сообщение; - 17.06.2024 09:05:50 — исходящее sms-сообщение; - 27.06.2024 09:05:57 — исходящее sms-сообщение; - 01.07.2024 15:30:32 — голосовое сообщение. 3. По договору № 00*******90/03/02/23 от 03.05.2023: - 24.06.2024 09:05:44 — исходящее sms-сообщение; - 01.07.2024 09:15:03 — исходящее sms-сообщение; - 04.07.2024 12:30:33 — голосовое сообщение. 4. По договору № 00*******48/25/07/23 от 25.07.2023: - 13.06.2024 10:16:34 — голосовое сообщение; - 17.06.2024 10:50:59 — голосовое сообщение; - 20.06.2024 09:01:45 — исходящее sms-сообщение; - 24.06.2024 09:05:35 — исходящее sms-сообщение; - 04.07.2024 09:13:55 — исходящее sms-сообщение. В соответствии с ч. 13 ст. 8 Федерального закона №230-ФЗ в случае направления должником заявления кредитору, последний не вправе привлекать другое лицо для осуществления с должником взаимодействия по указанному в таком заявлении обязательству без учета предусмотренных в заявлении ограничения или отказа должника от взаимодействия. Однако, агент ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» продолжал осуществлять взаимодействие в период с 13.06.2024 по 08.08.2024 с Верещетиной И.В. в интересах ПАО «МТС-Банк», что позволяет сделать вывод о том, что банком информация об отказе от взаимодействия не была своевременно доведена до агента, в связи с чем сложилась ситуация, при которой со стороны ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» осуществлялось взаимодействие уже после соответствующего отказа. Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 утверждено Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Таким образом, с указанной даты федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, будет осуществляться на основании Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — Постановление №336), постановлением Правительства Российской Федерации от 14.12.2023 №2140 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336» (далее — Постановление №2140) установлено, что в 2024 году в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», а также при осуществлении государственного контроля (надзора) за деятельностью органов государственной власти субъектов Российской Федерации и должностных лиц органов государственной власти субъектов Российской Федерации и за деятельностью органов местного самоуправления и должностных лиц органов местного самоуправления (включая контроль за эффективностью и качеством осуществления органами государственной власти субъектов Российской Федерации переданных полномочий, а также контроль за осуществлением органами местного самоуправления отдельных государственных полномочий), внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно по следующим основаниям: по требованию прокурора в рамках надзора за исполнением законов, соблюдением прав и свобод человека и гражданина по поступившим в органы прокуратуры материалам и обращениям. Обращение Верещетиной И.В под указанные определения не подходит. В связи c изложенным, проведение в отношении ПАО «МТС-Банк» контрольных (надзорных) мероприятий, а также привлечение юридического лица к административной ответственности без проведения контрольного (надзорного) мероприятия по нарушениям, совершенным указанным юридическим лицом после 01.02.2024, является недопустимым. Вместе с тем, в соответствии с ч. 2 ст. 60 Федерального закона № 248-ФЗ считаем целесообразным вынести в отношении ПАО «МТС-Банк» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства, предусмотренных ч. 4.1. ст. 4, ч. 13 ст. 8 Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой