Проверка 002004482919
№32240551000216688796

🔢 ИНН:
7715825027
🆔 ОГРН:
1107746671207
📍 Адрес:
127018, Город Москва, Сущевский вал, д. 5, стр. 3
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
17.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации 002004482919 (ИНН: 7715825027) , адрес: 127018, Город Москва, Сущевский вал, д. 5, стр. 3

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7715825027
ОГРН проверяемого лица 1107746671207
Наименование проверочного листа 002004482919
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69
Наименование проверочного листа Деятельность в области права и бухгалтерского учета
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 74.20
Наименование проверочного листа Деятельность в области фотографии
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 74.30
Наименование проверочного листа Деятельность по письменному и устному переводу
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.92
Наименование проверочного листа Деятельность по упаковыванию товаров

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127018, Город Москва, Сущевский вал, д. 5, стр. 3

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Якушина Валентина Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Старшинов Антон Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих профессиональную коллекторскую деятельность, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение Симановой Ульяны Юрьевны, 11.05.1986 года рождения, проживающей по адресу: 241035, Брянская область, г. Брянск, мкр. Московский, д. 52, кор. 2, кв. 78, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). Согласно обращению Симановой У.Ю. и предоставленным материалам, на телефонный номер заявителя +79158025257, с целью возврата просроченной задолженности, поступают телефонные звонки и текстовые сообщения с телефонных номеров +79882151069, +79898768525. В текстовых сообщениях не указано наименование кредитора или лица, действующего от его имени, а также номер телефона для связи. В ходе административного расследования установлено следующее. Исходя из материалов, полученных от ООО МФК «МигКредит», между обществом и потерпевшей был заключен договор займа от 15.04.2024 №1447307133. Просроченная задолженность по договору образовалась 28.05.2024. С целью оплаты просроченной задолженности обществом на телефонный номер потерпевшей +79158025257 были отправлены текстовые сообщения: 1. 12.08.2024 в 11:15:00 Текст сообщения: «ООО МФКМигКредит. Обсудите с нами изменение суммы просрочки Т88001004350». 2. 13.08.2024 в 12:15:00 Текст сообщения: «ООО МФКМигКредит Д№1447307133: Только сегодня даем возможность оплатить часть просроченного долга Т: 88001004350». 3. 14.08.2024 в 12:15:00 Текст сообщения: «Кредитор вправе выставить всю оставшуюся сумму по договору, согласно ст. 811 ГК РФ. Оплатите просрочку! ОООМФКМигКредит Т:88001004350». 4. 15.08.2024 в 12:15:00 Текст сообщения: «Решается вопрос о передаче Вашего долга коллекторам для законного и эффективного взыскания по 1005 ст. ГК РФ. Закройте просрочку! ОООМФКМигКредит Т:88001004350». 5. 16.08.2024 в 12:15:00 Текст сообщения: «ОООМФКМигКредит Д№1447307133:вправе привлечь юр.лиц в соответствии с 230-ФЗ от 03.07.2016 для взыскания Вашей просрочки. 88001004350». Исходя из анализа текста полученных сообщений, все сообщения были направлены на взыскание просроченной задолженности Симановой У.Ю. В соответствии с пп. б. п. 2. ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет" общим числом более четырех раз в течение календарной недели. Как следует из информации, полученной от ООО МФК «МигКредит» в период с 12.08.2024 по 18.08.2024 (одна календарная неделя) сообщения Симановой У.Ю. были направлены более четырех раз. Согласно ответу ООО МФК «МигКредит» уступка прав требования третьим лицам не осуществлялась, иное лицо (агент) для осуществления взаимодействия с потерпевшей не привлекался. Вместе с тем, с 01.02.2024 вступил в силу Федеральный закон от 04.08.2023 № 467-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», которым в сферу федерального государственного контроля (надзора) ФССП России, в части осуществления действий по возврату просроченной задолженности, включены кредитные и микрофинансовые организации. Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 утверждено Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Таким образом, с указанной даты федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, будет осуществляться на основании Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля», постановлением Правительства Российской Федерации от 14.12.2023 №2140 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336» установлено, что в 2024 году в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», а также при осуществлении государственного контроля (надзора) за деятельностью органов государственной власти субъектов Российской Федерации и должностных лиц органов государственной власти субъектов Российской Федерации и за деятельностью органов местного самоуправления и должностных лиц органов местного самоуправления (включая контроль за эффективностью и качеством осуществления органами государственной власти субъектов Российской Федерации переданных полномочий, а также контроль за осуществлением органами местного самоуправления отдельных государственных полномочий), внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно по следующим основаниям: по требованию прокурора в рамках надзора за исполнением законов, соблюдением прав и свобод человека и гражданина по поступившим в органы прокуратуры материалам и обращениям. Обращение Симановой У.Ю. под указанные определения не подходит. В связи c изложенным, проведение в отношении ООО МКК «Да-кредит» контрольных (надзорных) мероприятий, а также привлечение юридического лица к административной ответственности без проведения контрольного (надзорного) мероприятия по нарушениям, совершенным указанным юридическим лицом после 01.02.2024, является недопустимым. Вместе с тем, в соответствии с положениями ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ считаем целесообразным вынести в отношении ООО МФК «МигКредит» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства, предусмотренных пп. б. п. 2. ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих профессиональную коллекторскую деятельность, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение Симановой Ульяны Юрьевны, 11.05.1986 года рождения, проживающей по адресу: 241035, Брянская область, г. Брянск, мкр. Московский, д. 52, кор. 2, кв. 78, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). Согласно обращению Симановой У.Ю. и предоставленным материалам, на телефонный номер заявителя +79158025257, с целью возврата просроченной задолженности, поступают телефонные звонки и текстовые сообщения с телефонных номеров +79882151069, +79898768525. В текстовых сообщениях не указано наименование кредитора или лица, действующего от его имени, а также номер телефона для связи. В ходе административного расследования установлено следующее. Исходя из материалов, полученных от ООО МФК «МигКредит», между обществом и потерпевшей был заключен договор займа от 15.04.2024 №1447307133. Просроченная задолженность по договору образовалась 28.05.2024. С целью оплаты просроченной задолженности обществом на телефонный номер потерпевшей +79158025257 были отправлены текстовые сообщения: 1. 12.08.2024 в 11:15:00 Текст сообщения: «ООО МФКМигКредит. Обсудите с нами изменение суммы просрочки Т88001004350». 2. 13.08.2024 в 12:15:00 Текст сообщения: «ООО МФКМигКредит Д№1447307133: Только сегодня даем возможность оплатить часть просроченного долга Т: 88001004350». 3. 14.08.2024 в 12:15:00 Текст сообщения: «Кредитор вправе выставить всю оставшуюся сумму по договору, согласно ст. 811 ГК РФ. Оплатите просрочку! ОООМФКМигКредит Т:88001004350». 4. 15.08.2024 в 12:15:00 Текст сообщения: «Решается вопрос о передаче Вашего долга коллекторам для законного и эффективного взыскания по 1005 ст. ГК РФ. Закройте просрочку! ОООМФКМигКредит Т:88001004350». 5. 16.08.2024 в 12:15:00 Текст сообщения: «ОООМФКМигКредит Д№1447307133:вправе привлечь юр.лиц в соответствии с 230-ФЗ от 03.07.2016 для взыскания Вашей просрочки. 88001004350». Исходя из анализа текста полученных сообщений, все сообщения были направлены на взыскание просроченной задолженности Симановой У.Ю. В соответствии с пп. б. п. 2. ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством текстовых сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет" общим числом более четырех раз в течение календарной недели. Как следует из информации, полученной от ООО МФК «МигКредит» в период с 12.08.2024 по 18.08.2024 (одна календарная неделя) сообщения Симановой У.Ю. были направлены более четырех раз. Согласно ответу ООО МФК «МигКредит» уступка прав требования третьим лицам не осуществлялась, иное лицо (агент) для осуществления взаимодействия с потерпевшей не привлекался. Вместе с тем, с 01.02.2024 вступил в силу Федеральный закон от 04.08.2023 № 467-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», которым в сферу федерального государственного контроля (надзора) ФССП России, в части осуществления действий по возврату просроченной задолженности, включены кредитные и микрофинансовые организации. Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 утверждено Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Таким образом, с указанной даты федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, будет осуществляться на основании Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля», постановлением Правительства Российской Федерации от 14.12.2023 №2140 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336» установлено, что в 2024 году в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», а также при осуществлении государственного контроля (надзора) за деятельностью органов государственной власти субъектов Российской Федерации и должностных лиц органов государственной власти субъектов Российской Федерации и за деятельностью органов местного самоуправления и должностных лиц органов местного самоуправления (включая контроль за эффективностью и качеством осуществления органами государственной власти субъектов Российской Федерации переданных полномочий, а также контроль за осуществлением органами местного самоуправления отдельных государственных полномочий), внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно по следующим основаниям: по требованию прокурора в рамках надзора за исполнением законов, соблюдением прав и свобод человека и гражданина по поступившим в органы прокуратуры материалам и обращениям. Обращение Симановой У.Ю. под указанные определения не подходит. В связи c изложенным, проведение в отношении ООО МКК «Да-кредит» контрольных (надзорных) мероприятий, а также привлечение юридического лица к административной ответственности без проведения контрольного (надзорного) мероприятия по нарушениям, совершенным указанным юридическим лицом после 01.02.2024, является недопустимым. Вместе с тем, в соответствии с положениями ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 №248-ФЗ считаем целесообразным вынести в отношении ООО МФК «МигКредит» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства, предусмотренных пп. б. п. 2. ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой