РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "СОФТ""
№32240551000216808380

🔢 ИНН:
0800010872
🆔 ОГРН:
1230800005259
📍 Адрес:
358007, Республика Калмыкия, Г.О. ГОРОД ЭЛИСТА, г. Элиста, мкр. 1, д. 35А, помещ. 22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "СОФТ"" (ИНН: 0800010872) , адрес: 358007, Республика Калмыкия, Г.О. ГОРОД ЭЛИСТА, г. Элиста, мкр. 1, д. 35А, помещ. 22

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 0800010872
ОГРН проверяемого лица 1230800005259
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "СОФТ""
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 358007, Республика Калмыкия, Г.О. ГОРОД ЭЛИСТА, г. Элиста, мкр. 1, д. 35А, помещ. 22

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Якушина Валентина Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Старшинов Антон Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ (последняя редакция)
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих профессиональную коллекторскую деятельность, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение Додонова Антона Алексеевича (вх. от 17.10.2024 № 43483/24/32000-КЛ, проживающего по адресу: Мегаполис-парк мкр., д. 4, кв. 57, п. Путевка, Брянский район, Брянская область, 241519 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). Согласно обращению Додонова А.А. и предоставленным материалам, на телефонный номер заявителя +79996206260, с целью возврата просроченной задолженности, поступают текстовые сообщения с телефонного номера +79871530336. В текстовых сообщениях не указано наименование кредитора или лица, действующего от его имени. В ходе административного расследования установлено следующее. Между ООО МКК «Триумвират» (ИНН: 7743384078) и Додоновым А.А. заключен договор потребительского займа от 22.08.2024 № 2016122300026288. Просроченная задолженность по договору образовалась 23.09.2024. На основании агентского договора от 12.09.2024 № 12/09/24-1, заключенного между ООО МКК «Триумвират» (принципал) и ООО «ПКО «СОФТ»» (агент), с 03.10.2024 по 23.10.2024 ООО «ПКО «СОФТ»» приняло на себя обязательства от имени принципала за вознаграждение выполнять действия, направленные на взыскание с должников принципала задолженности по договору займа. 07.10.2024 в 10:20 на телефонный номер потерпевшего +79996206260 с телефонного номера +79871530336 поступило sms-сообщение с требованием произвести оплату просроченной задолженности. Исходя из текста вышеуказанного сообщения установлено, что отправитель, без указания наименования кредитора или лица, действующего от его имени, требует у потерпевшего произвести оплату по договору займа. В соответствии с ч. 1 ст. 5 Федерального закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: 1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования; 2) представитель кредитора. Согласно ч. 6. ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. 07.10.2024 в 11:27 на телефонный номер потерпевшего +79996206260 в мессенджере WhatsApp с телефонного номера +79871530336 от неустановленного лица поступило сообщение с требованием произвести оплату просроченной задолженности: - 07.10.2024 в 11:27, текст сообщения: «В противном случае сумма выставляется полностью единоразовым платежом со штрафами и пеней»; - 07.10.2024 в 11:27, текст сообщения: «Вам нужно было внесение сделать по времени больше недели назад. На данный момент документы уже в службе безопасности»; - 07.10.2024 в 11:27, текст сообщения: «Необходимо сейчас произвести платеж долга минимальный». 07.10.2024 потерпевший уточняет у неустановленного лица: - 07.10.2024 в 11:32, текст сообщения: «Че за организация? Сосед?»; - 07.10.2024 в 11:32, текст сообщения: «Ссылку пожалуйста скиньте. Если так не говорите.». В ответ на сообщение потерпевшего неустановленным лицом 07.10.2024 в 11:35 отправлена в мессенджере WhatsApp одноразовая ссылка https://cllk.ru/f13y77516Q, по которой осуществляется переход на сайт https:// privsosed.ru/. Данное обстоятельство подтверждается скрин-шотом дисплея мобильного устройства потерпевшего, сделанного 07.10.2024 в 11:35, то есть в тот же временной промежуток, в который поступали текстовые сообщения от неустановленного лица. Таким образом, в ходе административного расследования установлено, что неправомерные действия, направленные на возврат просроченной задолженности, осуществляются в интересах ООО МКК «Триумвират». В период совершения административного правонарушения ООО «ПКО «СОФТ»» осуществляло действия, направленные на взыскание с должников принципала задолженности по договору займа. Исходя из текста вышеуказанного сообщения установлено, что отправитель, без указания наименования кредитора или лица, действующего от его имени, требует у потерпевшего произвести оплату по договору займа. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Согласно данным, предоставленным оператором сотовой связи ПАО «МТС», номер телефона +79871530336, с которого осуществлялось взаимодействие с потерпевшим по в мессенджере WhatsApp, зарегистрирован за гражданином Российской Федерации. Согласно ответу на поручение гражданин, указанный ПАО «МТС» как владелец номера, по адресу не проживает, ввиду отсутствия объекта недвижимости по данному адресу. Таким образом, в результате проверки истребованных материалов выявлены нарушения положений ч. 1 ст. 5 и ч. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в действиях ООО «ПКО «СОФТ»» в части соблюдения им порядка взаимодействия с Додоновым А.А. ООО «ПКО «СОФТ»» включено в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, в связи с чем данное юридическое лицо вправе осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности как по поручению кредитора на основании агентского договора, так и в качестве нового кредитора на основании договора уступки права требования (цессии). Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, осуществляется уполномоченным органом в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзор) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 248-ФЗ). Согласно п. 1 ч. 1 ст. 57 Федерального закона № 248-ФЗ основанием для проведения контрольных (надзорных) мероприятий является наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям либо выявление соответствия объекта контроля параметрам, утвержденным индикаторами риска нарушения обязательных требований, или отклонения объекта контроля от таких параметров. В целях установления наличия (отсутствия) фактов нарушения законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, изложенных в поступившем обращении, в целях проведения оценки достоверности поступивших сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям у ООО «ПКО «СОФТ»» получены сведения, необходимые для рассмотрения обращения заявителя по существу. При анализе имеющихся материалов установлено, что отсутствует подтверждение достоверности сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, а также при невозможности определения параметров деятельности контролируемого лица, соответствие которым или отклонение от которых, согласно утвержденным индикаторам риска, нарушение обязательных требований является основанием для проведения контрольного (надзорного) мероприятия. В соответствии с ч. 2 ст. 60 Федерального закона № 248-ФЗ основания для проведения контрольного (надзорного) мероприятия в отношении ООО «ПКО «СОФТ»» отсутствуют. Вместе с тем, в соответствии с ч. 2 ст. 60 Федерального закона № 248-ФЗ считаем целесообразным вынести в отношении ООО «ПКО «СОФТ»» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства, предусмотренных ч. 1 ст. 5 и ч. 6, 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих профессиональную коллекторскую деятельность, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение Додонова Антона Алексеевича (вх. от 17.10.2024 № 43483/24/32000-КЛ, проживающего по адресу: Мегаполис-парк мкр., д. 4, кв. 57, п. Путевка, Брянский район, Брянская область, 241519 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ). Согласно обращению Додонова А.А. и предоставленным материалам, на телефонный номер заявителя +79996206260, с целью возврата просроченной задолженности, поступают текстовые сообщения с телефонного номера +79871530336. В текстовых сообщениях не указано наименование кредитора или лица, действующего от его имени. В ходе административного расследования установлено следующее. Между ООО МКК «Триумвират» (ИНН: 7743384078) и Додоновым А.А. заключен договор потребительского займа от 22.08.2024 № 2016122300026288. Просроченная задолженность по договору образовалась 23.09.2024. На основании агентского договора от 12.09.2024 № 12/09/24-1, заключенного между ООО МКК «Триумвират» (принципал) и ООО «ПКО «СОФТ»» (агент), с 03.10.2024 по 23.10.2024 ООО «ПКО «СОФТ»» приняло на себя обязательства от имени принципала за вознаграждение выполнять действия, направленные на взыскание с должников принципала задолженности по договору займа. 07.10.2024 в 10:20 на телефонный номер потерпевшего +79996206260 с телефонного номера +79871530336 поступило sms-сообщение с требованием произвести оплату просроченной задолженности. Исходя из текста вышеуказанного сообщения установлено, что отправитель, без указания наименования кредитора или лица, действующего от его имени, требует у потерпевшего произвести оплату по договору займа. В соответствии с ч. 1 ст. 5 Федерального закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: 1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования; 2) представитель кредитора. Согласно ч. 6. ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. 07.10.2024 в 11:27 на телефонный номер потерпевшего +79996206260 в мессенджере WhatsApp с телефонного номера +79871530336 от неустановленного лица поступило сообщение с требованием произвести оплату просроченной задолженности: - 07.10.2024 в 11:27, текст сообщения: «В противном случае сумма выставляется полностью единоразовым платежом со штрафами и пеней»; - 07.10.2024 в 11:27, текст сообщения: «Вам нужно было внесение сделать по времени больше недели назад. На данный момент документы уже в службе безопасности»; - 07.10.2024 в 11:27, текст сообщения: «Необходимо сейчас произвести платеж долга минимальный». 07.10.2024 потерпевший уточняет у неустановленного лица: - 07.10.2024 в 11:32, текст сообщения: «Че за организация? Сосед?»; - 07.10.2024 в 11:32, текст сообщения: «Ссылку пожалуйста скиньте. Если так не говорите.». В ответ на сообщение потерпевшего неустановленным лицом 07.10.2024 в 11:35 отправлена в мессенджере WhatsApp одноразовая ссылка https://cllk.ru/f13y77516Q, по которой осуществляется переход на сайт https:// privsosed.ru/. Данное обстоятельство подтверждается скрин-шотом дисплея мобильного устройства потерпевшего, сделанного 07.10.2024 в 11:35, то есть в тот же временной промежуток, в который поступали текстовые сообщения от неустановленного лица. Таким образом, в ходе административного расследования установлено, что неправомерные действия, направленные на возврат просроченной задолженности, осуществляются в интересах ООО МКК «Триумвират». В период совершения административного правонарушения ООО «ПКО «СОФТ»» осуществляло действия, направленные на взыскание с должников принципала задолженности по договору займа. Исходя из текста вышеуказанного сообщения установлено, что отправитель, без указания наименования кредитора или лица, действующего от его имени, требует у потерпевшего произвести оплату по договору займа. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ Кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Согласно данным, предоставленным оператором сотовой связи ПАО «МТС», номер телефона +79871530336, с которого осуществлялось взаимодействие с потерпевшим по в мессенджере WhatsApp, зарегистрирован за гражданином Российской Федерации. Согласно ответу на поручение гражданин, указанный ПАО «МТС» как владелец номера, по адресу не проживает, ввиду отсутствия объекта недвижимости по данному адресу. Таким образом, в результате проверки истребованных материалов выявлены нарушения положений ч. 1 ст. 5 и ч. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в действиях ООО «ПКО «СОФТ»» в части соблюдения им порядка взаимодействия с Додоновым А.А. ООО «ПКО «СОФТ»» включено в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, в связи с чем данное юридическое лицо вправе осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности как по поручению кредитора на основании агентского договора, так и в качестве нового кредитора на основании договора уступки права требования (цессии). Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, осуществляется уполномоченным органом в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзор) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 248-ФЗ). Согласно п. 1 ч. 1 ст. 57 Федерального закона № 248-ФЗ основанием для проведения контрольных (надзорных) мероприятий является наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям либо выявление соответствия объекта контроля параметрам, утвержденным индикаторами риска нарушения обязательных требований, или отклонения объекта контроля от таких параметров. В целях установления наличия (отсутствия) фактов нарушения законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, изложенных в поступившем обращении, в целях проведения оценки достоверности поступивших сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям у ООО «ПКО «СОФТ»» получены сведения, необходимые для рассмотрения обращения заявителя по существу. При анализе имеющихся материалов установлено, что отсутствует подтверждение достоверности сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, а также при невозможности определения параметров деятельности контролируемого лица, соответствие которым или отклонение от которых, согласно утвержденным индикаторам риска, нарушение обязательных требований является основанием для проведения контрольного (надзорного) мероприятия. В соответствии с ч. 2 ст. 60 Федерального закона № 248-ФЗ основания для проведения контрольного (надзорного) мероприятия в отношении ООО «ПКО «СОФТ»» отсутствуют. Вместе с тем, в соответствии с ч. 2 ст. 60 Федерального закона № 248-ФЗ считаем целесообразным вынести в отношении ООО «ПКО «СОФТ»» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства, предусмотренных ч. 1 ст. 5 и ч. 6, 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой