РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
№32250551000217015427

🔢 ИНН:
7702045051
🆔 ОГРН:
1027739053704
📍 Адрес:
115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.01.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" (ИНН: 7702045051) , адрес: 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702045051
ОГРН проверяемого лица 1027739053704
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Якушина Валентина Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Старшинов Антон Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ (последняя редакция)
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрение поступило обращение №35622/24/32000-КЛ от Каничевой Ольги Алексеевны, 07.03.2002 года рождения, эл.адрес: miss_lyo@vk.com, в котором заявитель указывает на совершение неустановленным лицом в отношении нее неправомерных действий, направленных на возврат просроченной задолженности, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинасовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). Согласно обращению Каничевой О.А. и предоставленным материалам на телефонный номер третьего лица с целью возврата просроченной задолженности поступают звонки с требованием оплатить задолженность за заявителя. В результате проверки истребованных материалов от ПАО «МТС-Банк» установлено следующее. Взаимодействие с потерпевшей осуществлялось по обязательствам Каничевой О.А., возникшим на основании заключенных между ней и Банком кредитных договоров № TCS479356/003/24 от 20.03.2024 и № ПНН874613/810/24 от 17.05.2024. Фактов превышения количества телефонных переговоров, направления текстовых сообщений, предусмотренных ч. ч. 3, 5 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ, не установлено. Вместе с тем, потерпевшей были направлены следующие сообщения: 1. 10.11.2024 19:05:00 - «Вы продолжаете игнорировать наши требования по погашению Вашей просроченной задолженности. Банк инициирует решительные действия, направленные на возврат задолженности в принудительном порядке. ПАО «МТС-Банк»». 2. 06.11.2024 19:05 - «Вы продолжаете игнорировать наши требования по погашению Вашей просроченной задолженности. Банк инициирует решительные действия, направленные на возврат задолженности в принудительном порядке. ПАО «МТС-Банк»». 3. 02.11.2024 19:05 - «Вы продолжаете игнорировать наши требования по погашению Вашей просроченной задолженности. Банк инициирует решительные действия, направленные на возврат задолженности в принудительном порядке. ПАО «МТС-Банк»». 4. 29.10.2024 16:53 - «Вы продолжаете игнорировать наши требования по погашению Вашей просроченной задолженности. Банк инициирует решительные действия, направленные на возврат задолженности в принудительном порядке. ПАО «МТС-Банк»». 5. 26.10.2024 9:02 - «Вы продолжаете игнорировать наши требования по погашению Вашей просроченной задолженности. Банк инициирует решительные действия, направленные на возврат задолженности в принудительном порядке. ПАО «МТС-Банк»». 6. 21.10.2024 17:28 - «Вы продолжаете игнорировать наши требования по погашению Вашей просроченной задолженности. Банк инициирует решительные действия, направленные на возврат задолженности в принудительном порядке. ПАО «МТС-Банк»». В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Однако, в вышеуказанных сообщениях номер контактного телефона кредитора не указан, в связи с чем со стороны ПАО «МТС-Банк» имеется нарушение с ч. 6 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 утверждено Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Таким образом, с указанной даты федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, осуществляется на основании Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — Постановление №336), постановлением Правительства Российской Федерации от 14.12.2023 №2140 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336» (далее — Постановление №2140) установлено, что в 2024 году в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», а также при осуществлении государственного контроля (надзора) за деятельностью органов государственной власти субъектов Российской Федерации и должностных лиц органов государственной власти субъектов Российской Федерации и за деятельностью органов местного самоуправления и должностных лиц органов местного самоуправления (включая контроль за эффективностью и качеством осуществления органами государственной власти субъектов Российской Федерации переданных полномочий, а также контроль за осуществлением органами местного самоуправления отдельных государственных полномочий), внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно по следующим основаниям: по требованию прокурора в рамках надзора за исполнением законов, соблюдением прав и свобод человека и гражданина по поступившим в органы прокуратуры материалам и обращениям. Обращение Каничевой О.А. под указанные основания не подходит. В связи c изложенным, проведение в отношении ПАО «МТС-Банк» контрольных (надзорных) мероприятий, а также привлечение юридического лица к административной ответственности без проведения контрольного (надзорного) мероприятия, по нарушениям, совершенным указанным юридическим лицом после 01.02.2024, является недопустимым. Вместе с тем, в соответствии с ч. 2 ст. 60 Федерального закона № 248-ФЗ считаем целесообразным вынести в отношении ПАО «МТС-Банк» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства, предусмотренных ч. 6 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрение поступило обращение №35622/24/32000-КЛ от Каничевой Ольги Алексеевны, 07.03.2002 года рождения, эл.адрес: miss_lyo@vk.com, в котором заявитель указывает на совершение неустановленным лицом в отношении нее неправомерных действий, направленных на возврат просроченной задолженности, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинасовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). Согласно обращению Каничевой О.А. и предоставленным материалам на телефонный номер третьего лица с целью возврата просроченной задолженности поступают звонки с требованием оплатить задолженность за заявителя. В результате проверки истребованных материалов от ПАО «МТС-Банк» установлено следующее. Взаимодействие с потерпевшей осуществлялось по обязательствам Каничевой О.А., возникшим на основании заключенных между ней и Банком кредитных договоров № TCS479356/003/24 от 20.03.2024 и № ПНН874613/810/24 от 17.05.2024. Фактов превышения количества телефонных переговоров, направления текстовых сообщений, предусмотренных ч. ч. 3, 5 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ, не установлено. Вместе с тем, потерпевшей были направлены следующие сообщения: 1. 10.11.2024 19:05:00 - «Вы продолжаете игнорировать наши требования по погашению Вашей просроченной задолженности. Банк инициирует решительные действия, направленные на возврат задолженности в принудительном порядке. ПАО «МТС-Банк»». 2. 06.11.2024 19:05 - «Вы продолжаете игнорировать наши требования по погашению Вашей просроченной задолженности. Банк инициирует решительные действия, направленные на возврат задолженности в принудительном порядке. ПАО «МТС-Банк»». 3. 02.11.2024 19:05 - «Вы продолжаете игнорировать наши требования по погашению Вашей просроченной задолженности. Банк инициирует решительные действия, направленные на возврат задолженности в принудительном порядке. ПАО «МТС-Банк»». 4. 29.10.2024 16:53 - «Вы продолжаете игнорировать наши требования по погашению Вашей просроченной задолженности. Банк инициирует решительные действия, направленные на возврат задолженности в принудительном порядке. ПАО «МТС-Банк»». 5. 26.10.2024 9:02 - «Вы продолжаете игнорировать наши требования по погашению Вашей просроченной задолженности. Банк инициирует решительные действия, направленные на возврат задолженности в принудительном порядке. ПАО «МТС-Банк»». 6. 21.10.2024 17:28 - «Вы продолжаете игнорировать наши требования по погашению Вашей просроченной задолженности. Банк инициирует решительные действия, направленные на возврат задолженности в принудительном порядке. ПАО «МТС-Банк»». В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Однако, в вышеуказанных сообщениях номер контактного телефона кредитора не указан, в связи с чем со стороны ПАО «МТС-Банк» имеется нарушение с ч. 6 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ. Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 утверждено Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Таким образом, с указанной даты федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, осуществляется на основании Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — Постановление №336), постановлением Правительства Российской Федерации от 14.12.2023 №2140 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336» (далее — Постановление №2140) установлено, что в 2024 году в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», а также при осуществлении государственного контроля (надзора) за деятельностью органов государственной власти субъектов Российской Федерации и должностных лиц органов государственной власти субъектов Российской Федерации и за деятельностью органов местного самоуправления и должностных лиц органов местного самоуправления (включая контроль за эффективностью и качеством осуществления органами государственной власти субъектов Российской Федерации переданных полномочий, а также контроль за осуществлением органами местного самоуправления отдельных государственных полномочий), внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно по следующим основаниям: по требованию прокурора в рамках надзора за исполнением законов, соблюдением прав и свобод человека и гражданина по поступившим в органы прокуратуры материалам и обращениям. Обращение Каничевой О.А. под указанные основания не подходит. В связи c изложенным, проведение в отношении ПАО «МТС-Банк» контрольных (надзорных) мероприятий, а также привлечение юридического лица к административной ответственности без проведения контрольного (надзорного) мероприятия, по нарушениям, совершенным указанным юридическим лицом после 01.02.2024, является недопустимым. Вместе с тем, в соответствии с ч. 2 ст. 60 Федерального закона № 248-ФЗ считаем целесообразным вынести в отношении ПАО «МТС-Банк» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства, предусмотренных ч. 6 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой