РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК"
№32250551000217015463

🔢 ИНН:
7735057951
🆔 ОГРН:
1027700280937
📍 Адрес:
125124, г. Москва, ул. Правды, д. 8, корпус 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.01.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК" (ИНН: 7735057951) , адрес: 125124, г. Москва, ул. Правды, д. 8, корпус 1

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 94 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7735057951
ОГРН проверяемого лица 1027700280937
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125124, г. Москва, ул. Правды, д. 8, корпус 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Якушина Валентина Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Старшинов Антон Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от 13.12.2024) "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой...
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) 31.10.2024, 01.11.2024 поступили обращения, зарегистрированные за вх.вх. №№ 45692/24/32000-ОГ, 45697/24/32000-ПО, 45701/24/32000-ПО, 45704/24/32000-ПО, 45707/24/32000-ПО, 45711/24/32000-ПО, 45877/24/32000-ПО, 45868/24/32000-ОП, 45875/24/32000-ОП от Дроновой Карины Юрьевны 23.11.1990 года рождения, проживающей по адресу: 241550, Брянская область, г. Сельцо, ул. Заречная, д. 7, кв. 2, в которых заявитель указывает на совершение неустановленным лицом в отношении неё неправомерных действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению Дроновой К.Ю. и предоставленным ею материалам на телефонный номер третьего лица с целью возврата просроченной задолженности, предположительно от компаний ООО «ХКФ Банк», ООО МКК «Технология займа», ООО МКК «Симетра», ООО МКК «Свои люди», ООО МКК «Триумвират», ООО МКК «Небус», ООО МФК «Займер» ,ООО МФК «Займер», ООО МКК «Капиталина», ООО МФК «ЭйрЛоанс», ООО МКК «Страна Экспресс», ООО «Кредиска МКК», ООО МКК «Каппадокия», ООО МКК «Северная Пальмира», ООО МКК «Кредито24», ООО МКК «Кредиттер», МФК «Лайм-Займ» (ООО), ООО МФК «ГринМани», ООО «МФК «ЮПИТЕР 6», ООО МФК «Джой Мани», ООО МФК «Веритас», ООО МКК «Русинтерфинанс», ООО МКК «Центрофинанс Групп», ООО «МКК «Ясень», МКК ООО «Бустра», ООО «МКК ВАН КЛИК МАНИ», ООО МКК «СМСФИНАНС», ООО «МФК НФ», МФК «ЦФП», (ПАО) ООО «Бериберу МКК», ООО МКК «А деньги», ООО МКК «СмартоЛёт Финанс», ООО МКК «Макро», ООО МКК «Турбозайм», ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ», ООО МКК «Срочноденьги», ООО ПКО «Контур», ООО МКК «СМЭВ», ООО МКК «Всегда в плюсе», ООО МКК «М-Деньги», ООО МКК «Декада» поступают звонки с требованием оплатить задолженность. В ходе административного расследования, согласно истребованных материалов от ООО "Хоум Кредит энд Финас Банк», установлено следующее. Взаимодействие с потерпевшей осуществлялось по обязательствам Дроновой К.Ю., возникшим на основании заключенных между ней и Банком кредитных договоров от 19.05.2021 N 2367275533 и от 11.03.2023 № 2424853353. Фактов превышения количества телефонных переговоров, направления текстовых сообщений, предусмотренных ч. ч. 3, 5 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ, не установлено. Согласно материалам, полученным от ООО «Хоум Кредит энд Финас Банк» по определению от 06.11.2024 № 32907/24/51221, на мобильный номер потерпевшей +79003614856 были совершены звонки при помощи автоинформатора следующего содержания: 1. 02.11.2024 в 9:46 - «Здравствуйте! Требуем немедленно оплатить просроченный долг в Хоум Кредит энд Финанс Банк. Вас неоднократно информировали о наличии просроченного долга по договору, но оплаты от Вас не поступило. Поэтому Банк вправе направить Ваше дело в судебный отдел для подготовки документов к суду. Для уточнения суммы задолженности Вы можете позвонить по телефону, 88007008006, повторяем 88007008006». 2. 30.10.2024 в 10:53 - «Здравствуйте! Требуем немедленно оплатить просроченный долг в Хоум Кредит энд Финанс Банк. Вас неоднократно информировали о наличии просроченного долга по договору, но оплаты от Вас не поступило. Поэтому Банк вправе направить Ваше дело в судебный отдел для подготовки документов к суду. Для уточнения суммы задолженности Вы можете позвонить по телефону, 88007008006, повторяем 88007008006». 3. 26.10.2024 16:36 - «Здравствуйте! Вами неоднократно был нарушен график платежей в погашении суммы задолженности по кредитному договору в Хоум Кредит энд Финанс Банк. Оплатите сегодня просроченный долг, в случае неоплаты долга, Вам будет выставлено требование о полном досрочном погашении долга, Вам придется оплатить всю оставшуюся сумму единовременно без возможности вернуться в свой график погашения. Для уточнения суммы задолженности Вы можете позвонить по телефону, 88007008006, повторяем 88007008006». 4. 23.10.2024 в 11:03 - «Здравствуйте! Вами неоднократно был нарушен график платежей в погашении суммы задолженности по кредитному договору в Хоум Кредит энд Финанс Банк. Оплатите сегодня просроченный долг, в случае неоплаты долга, Вам будет выставлено требование о полном досрочном погашении долга, Вам придется оплатить всю оставшуюся сумму единовременно без возможности вернуться в свой график погашения. Для уточнения суммы задолженности Вы можете позвонить по телефону, 88007008006, повторяем 88007008006». 5. 13.10.2024 в 10:23 - «Здравствуйте! Требуем немедленно оплатить долг в Хоум Кредит энд Финанс Банк. Вас неоднократно информировали о наличии просроченного долга по договору, но оплата от Вас не поступила. Ваш долг будет только увеличиваться без должного погашения. Для уточнения суммы задолженности Вы можете позвонить по телефону, 88007008006, повторяем 88007008006». 6. 10.10.2024 в 10:48 - «Здравствуйте! Требуем немедленно оплатить долг в Хоум Кредит энд Финанс Банк. Вас неоднократно информировали о наличии просроченного долга по договору, но оплата от вас не поступила. Ваш долг будет только увеличиваться без должного погашения. Для уточнения суммы задолженности Вы можете позвонить по телефону, 88007008006, повторяем 88007008006». 7. 30.09.2024 в 10:10 - «Здравствуйте! Требуем немедленно оплатить долг в Хоум Кредит энд Финанс Банк. Вас неоднократно информировали о наличии просроченного долга по договору, но оплата от Вас не поступила. Ваш долг будет только увеличиваться без должного погашения. Для уточнения суммы задолженности Вы можете позвонить по телефону, 88007008006, повторяем 88007008006». 8. 20.09.2024 в 10:19 - «Здравствуйте! Требуем немедленно оплатить долг в Хоум Кредит энд Финанс Банк. Вас неоднократно информировали о наличии просроченного долга по договору, но оплата от Вас не поступила. Ваш долг будет только увеличиваться без должного погашения. Для уточнения суммы задолженности Вы можете позвонить по телефону, 88007008006, повторяем 88007008006». 9. 20139.2024 в 10:57 «Здравствуйте! Вы должник Хоум Кредит энд Финанс Банк. Оплатите просрочку незамедлительно для прекращения звонков из Банка. Для уточнения суммы задолженности Вы можете позвонить по телефону, 88007008006, повторяем 88007008006». В соответствии с ч. 4.1 ст. 7 Федерального закона №230-Ф в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора с использованием автоматизированного интеллектуального агента должнику должны быть сообщены: 1) условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие, присвоенные кредитором или представителем кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Вместе с тем, во всех взаимодействиях с Дроновой К.Ю. с использованием автоматизированного интеллектуального агента должнику не были сообщены условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, а так же размер и структура просроченной задолженности. Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 утверждено Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Таким образом, с указанной даты федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, будет осуществляться на основании Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — Постановление №336), постановлением Правительства Российской Федерации от 14.12.2023 №2140 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336» (далее — Постановление №2140) установлено, что в 2024 году в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», а также при осуществлении государственного контроля (надзора) за деятельностью органов государственной власти субъектов Российской Федерации и должностных лиц органов государственной власти субъектов Российской Федерации и за деятельностью органов местного самоуправления и должностных лиц органов местного самоуправления (включая контроль за эффективностью и качеством осуществления органами государственной власти субъектов Российской Федерации переданных полномочий, а также контроль за осуществлением органами местного самоуправления отдельных государственных полномочий), внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно по следующим основаниям: по требованию прокурора в рамках надзора за исполнением законов, соблюдением прав и свобод человека и гражданина по поступившим в органы прокуратуры материалам и обращениям. Обращение Дроновой К.Ю. под указанные основания не подходит. В связи c изложенным, проведение в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финас Банк» контрольных (надзорных) мероприятий, а также привлечение юридического лица к административной ответственности без проведения контрольного (надзорного) мероприятия по нарушениям, совершенным указанным юридическим лицом после 01.02.2024, является недопустимым. Вместе с тем, в соответствии с ч. 2 ст. 60 Федерального закона № 248-ФЗ считаем целесообразным вынести в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финас Банк» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства, предусмотренных с ч. 4.1 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой