РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ"
№32250551000217060876

🔢 ИНН:
9201526872
🆔 ОГРН:
1189204008564
📍 Адрес:
344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, д. 7, пом. П-13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.01.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ" (ИНН: 9201526872) , адрес: 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, д. 7, пом. П-13

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области
Регион:
Ростовская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9201526872
ОГРН проверяемого лица 1189204008564
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 344101, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, д. 7, пом. П-13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Якушина Валентина Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Старшинов Антон Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ (последняя редакция)
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение Абраменковой Светланы Валерьевны, 1985 года рождения, проживающей по адресу: Брянская область, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). Согласно обращению Абраменковой С.В. и предоставленным ею материалам на телефонный номер заявителя +79206033956, с целью возврата просроченной задолженности, поступали текстовые сообщения с телефонного номера +79992497606. В текстовых сообщениях не указано наименование кредитора или лица, действующего от его имени, однако, указан номер телефона +79640596722 для связи. Также сообщение содержит фразы, оказывающие на должника психологическое давление, выраженное в намерении начать работу с окружением. В ходе административного расследования от 24.12.2024 № 95/24/32000-АР установлено следующее. Между ООО МКК «Кангария» и Абраменковой С.В. заключен договор микрозайма от 07.07.2024 № КА-905/2619767. ООО МКК «Кангария» не осуществляло уступку прав (требований) по договору третьим лицам. В результате проверки истребованных материалов выявлены нарушения положений Федерального закона № 230-ФЗ в действиях ООО МКК «Кангария». Фактов превышения количества направления текстовых сообщений, установленных ч. ч. 3, 5 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ, а также фактов целенаправленного взаимодействия вышеуказанными кредиторами и их агентами с третьими лицами по обязательствам Абраменковой С.В. не установлено. Согласно данным, предоставленным оператором сотовой связи ООО «Скартел», номер телефона +79992497606, с которого осуществлялось взаимодействие с потерпевшей, зарегистрирован за иностранным гражданином. Согласно ответу на поручение ГУФССП России по Краснодарскому краю установить лицо, которое осуществляло взаимодействие, не представилось возможным ввиду того, что лицо по указанному оператором связи адресу не проживает. Согласно ответу ООО МКК «Кангария» уступка прав требования третьим лицам не осуществлялась, иное лицо (агент) для осуществления взаимодействия с потерпевшей не привлекался. Вместе с тем, согласно полученным от ООО МКК «Кангария» материалам, на телефонный номер заявителя было осуществлено пять звонков с использованием автоматизированного интеллектуального агента следующего содержания: 1. 03.10.24 в 09:10:43 «Здравствуйте. Ваш договор просрочен, оплатите или перенесите платеж на сайте Cash to you точка ru ООО "МКК КАНГАРИЯ" 8800222898»; 2. 07.10.24 в 10:20:10 «Здравствуйте. У Вас имеется просроченная задолженность. Оплатите задолженность на сайте Cash to you.ru ООО МКК КАНГАРИЯ 88002228983»; 3. 10.10.24 в 09:30:16 «Здравствуйте! Ваш договор просрочен, перенесите дату платежа. С 18.10.2024 перенос даты будет недоступен. Cash to you точка ru ООО "МКК КАНГАРИЯ" 88002228983»; 4. 05.11.24 09:10:31 «Здравствуйте. Ваш договор просрочен, оплатите или перенесите платеж на сайте Cash to you точка ru ООО "МКК КАНГАРИЯ" 88002228983»; 5. 12.11.24 09:30:03 «Здравствуйте! Ваш договор просрочен, перенесите дату платежа. С 20.11.2024 перенос даты будет недоступен. Cash to you точка ru ООО "МКК КАНГАРИЯ" 88002228983». В соответствии с ч. 4.1 ст. 7 Федерального закона №230-Ф в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора с использованием автоматизированного интеллектуального агента должнику должны быть сообщены: 1) условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие, присвоенные кредитором или представителем кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Таким образом, во всех взаимодействиях с Абраменковой С.В. с использованием автоматизированного интеллектуального агента должнику не были сообщены условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, а так же размер и структура просроченной задолженности. Вместе с тем, с 01.02.2024 вступил в силу Федеральный закон от 04.08.2023 № 467-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», которым в сферу федерального государственного контроля (надзора) ФССП России, в части осуществления действий по возврату просроченной задолженности, включены кредитные и микрофинансовые организации. Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 утверждено Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Таким образом, с указанной даты федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, осуществляется на основании Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля», постановлением Правительства Российской Федерации от 14.12.2023 №2140 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336» установлено, что в 2024 году в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», а также при осуществлении государственного контроля (надзора) за деятельностью органов государственной власти субъектов Российской Федерации и должностных лиц органов государственной власти субъектов Российской Федерации и за деятельностью органов местного самоуправления и должностных лиц органов местного самоуправления (включая контроль за эффективностью и качеством осуществления органами государственной власти субъектов Российской Федерации переданных полномочий, а также контроль за осуществлением органами местного самоуправления отдельных государственных полномочий), внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно по следующим основаниям: по требованию прокурора в рамках надзора за исполнением законов, соблюдением прав и свобод человека и гражданина по поступившим в органы прокуратуры материалам и обращениям. Обращение Абраменковой С.В. под указанные основания не подходит. В связи c изложенным, проведение в отношении ООО МКК «Кангария» контрольных (надзорных) мероприятий, а также привлечение юридического лица к административной ответственности без проведения контрольного (надзорного) мероприятия по нарушениям, совершенным указанным юридическим лицом после 01.02.2024, является недопустимым. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение Абраменковой Светланы Валерьевны, 1985 года рождения, проживающей по адресу: Брянская область, о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). Согласно обращению Абраменковой С.В. и предоставленным ею материалам на телефонный номер заявителя +79206033956, с целью возврата просроченной задолженности, поступали текстовые сообщения с телефонного номера +79992497606. В текстовых сообщениях не указано наименование кредитора или лица, действующего от его имени, однако, указан номер телефона +79640596722 для связи. Также сообщение содержит фразы, оказывающие на должника психологическое давление, выраженное в намерении начать работу с окружением. В ходе административного расследования от 24.12.2024 № 95/24/32000-АР установлено следующее. Между ООО МКК «Кангария» и Абраменковой С.В. заключен договор микрозайма от 07.07.2024 № КА-905/2619767. ООО МКК «Кангария» не осуществляло уступку прав (требований) по договору третьим лицам. В результате проверки истребованных материалов выявлены нарушения положений Федерального закона № 230-ФЗ в действиях ООО МКК «Кангария». Фактов превышения количества направления текстовых сообщений, установленных ч. ч. 3, 5 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ, а также фактов целенаправленного взаимодействия вышеуказанными кредиторами и их агентами с третьими лицами по обязательствам Абраменковой С.В. не установлено. Согласно данным, предоставленным оператором сотовой связи ООО «Скартел», номер телефона +79992497606, с которого осуществлялось взаимодействие с потерпевшей, зарегистрирован за иностранным гражданином. Согласно ответу на поручение ГУФССП России по Краснодарскому краю установить лицо, которое осуществляло взаимодействие, не представилось возможным ввиду того, что лицо по указанному оператором связи адресу не проживает. Согласно ответу ООО МКК «Кангария» уступка прав требования третьим лицам не осуществлялась, иное лицо (агент) для осуществления взаимодействия с потерпевшей не привлекался. Вместе с тем, согласно полученным от ООО МКК «Кангария» материалам, на телефонный номер заявителя было осуществлено пять звонков с использованием автоматизированного интеллектуального агента следующего содержания: 1. 03.10.24 в 09:10:43 «Здравствуйте. Ваш договор просрочен, оплатите или перенесите платеж на сайте Cash to you точка ru ООО "МКК КАНГАРИЯ" 8800222898»; 2. 07.10.24 в 10:20:10 «Здравствуйте. У Вас имеется просроченная задолженность. Оплатите задолженность на сайте Cash to you.ru ООО МКК КАНГАРИЯ 88002228983»; 3. 10.10.24 в 09:30:16 «Здравствуйте! Ваш договор просрочен, перенесите дату платежа. С 18.10.2024 перенос даты будет недоступен. Cash to you точка ru ООО "МКК КАНГАРИЯ" 88002228983»; 4. 05.11.24 09:10:31 «Здравствуйте. Ваш договор просрочен, оплатите или перенесите платеж на сайте Cash to you точка ru ООО "МКК КАНГАРИЯ" 88002228983»; 5. 12.11.24 09:30:03 «Здравствуйте! Ваш договор просрочен, перенесите дату платежа. С 20.11.2024 перенос даты будет недоступен. Cash to you точка ru ООО "МКК КАНГАРИЯ" 88002228983». В соответствии с ч. 4.1 ст. 7 Федерального закона №230-Ф в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора с использованием автоматизированного интеллектуального агента должнику должны быть сообщены: 1) условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие, присвоенные кредитором или представителем кредитора; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Таким образом, во всех взаимодействиях с Абраменковой С.В. с использованием автоматизированного интеллектуального агента должнику не были сообщены условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, а так же размер и структура просроченной задолженности. Вместе с тем, с 01.02.2024 вступил в силу Федеральный закон от 04.08.2023 № 467-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», которым в сферу федерального государственного контроля (надзора) ФССП России, в части осуществления действий по возврату просроченной задолженности, включены кредитные и микрофинансовые организации. Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 утверждено Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Таким образом, с указанной даты федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, осуществляется на основании Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля», постановлением Правительства Российской Федерации от 14.12.2023 №2140 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336» установлено, что в 2024 году в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», а также при осуществлении государственного контроля (надзора) за деятельностью органов государственной власти субъектов Российской Федерации и должностных лиц органов государственной власти субъектов Российской Федерации и за деятельностью органов местного самоуправления и должностных лиц органов местного самоуправления (включая контроль за эффективностью и качеством осуществления органами государственной власти субъектов Российской Федерации переданных полномочий, а также контроль за осуществлением органами местного самоуправления отдельных государственных полномочий), внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно по следующим основаниям: по требованию прокурора в рамках надзора за исполнением законов, соблюдением прав и свобод человека и гражданина по поступившим в органы прокуратуры материалам и обращениям. Обращение Абраменковой С.В. под указанные основания не подходит. В связи c изложенным, проведение в отношении ООО МКК «Кангария» контрольных (надзорных) мероприятий, а также привлечение юридического лица к административной ответственности без проведения контрольного (надзорного) мероприятия по нарушениям, совершенным указанным юридическим лицом после 01.02.2024, является недопустимым. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой