РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "А1""
№32250551000217060905

🔢 ИНН:
3444280242
🆔 ОГРН:
1233400010777
📍 Адрес:
400005, Волгоградская область, г.о. Город-герой Волгоград, г. Волгоград, ул. Советская, д. 28, помещ. 4
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.01.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "А1"" (ИНН: 3444280242) , адрес: 400005, Волгоградская область, г.о. Город-герой Волгоград, г. Волгоград, ул. Советская, д. 28, помещ. 4

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области
Регион:
Волгоградская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3444280242
ОГРН проверяемого лица 1233400010777
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "А1""
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.20
Наименование проверочного листа Деятельность центров обработки телефонных вызовов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 400005, Волгоградская область, г.о. Город-герой Волгоград, г. Волгоград, ул. Советская, д. 28, помещ. 4

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Якушина Валентина Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Старшинов Антон Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ (последняя редакция)
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих профессиональную коллекторскую деятельность, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение Поляковой Елены Геннадьевны, адрес регистрации: 242500, Брянская обл., г. Карачев, ул. Пролетарская, д. 11, кв. 432 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). Согласно обращению Поляковой Е.Г. и предоставленным ею материалам на телефонный номер заявителя +79621444924, с целью возврата просроченной задолженности, поступают текстовые сообщения. В ходе проверки доводов установлено следующее. Между ООО МКК «Турбозайм» и Поляковой Е.Г заключен договор займа от 10.07.2024 №АА 14873479. В качестве агента, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности от имени ООО МКК «Турбозайм», было привлечено ООО ПКО «А1» на основании договора от 30.08.2024 №30-08-2024. В ходе рассмотрения материалов, полученных от ООО ПКО «А1» установлено, что 30.10.2024 обществом на номер телефона Поляковой Е.Г было отправлено текстовое сообщение следующего содержания: «Долг МКК Турбозайм (ООО), 84999519180 не оплачен! Планируется личная встреча по адресу проживания и месту работы. Для отмены сообщите о платеже ООО ПКО «А1», 88003332780». В соответствии с ч. 8 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника раскрытие сведений о должнике, а также сообщение по месту работы (учебы) должника не допускается. Информации об адресе места работы договор, заключенный между Поляковой Е.Г. и ООО МКК «Турбозайм», в чьих интересах ООО ПКО «А1» осуществляло взаимодействие, не содержит. Таким образом, вышеуказанное сообщение направлено на внушение должнику неотвратимости негативных последствий, связанных с выездом по адресу места работы и возможном общении с третьими лицами, раскрытии информации о долге третьим лицам, вопреки желанию должника. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц. В соответствии с п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора с любым неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Вместе с тем, с 01.02.2024 вступил в силу Федеральный закон от 04.08.2023 № 467-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», которым в сферу федерального государственного контроля (надзора) ФССП России, в части осуществления действий по возврату просроченной задолженности включены кредитные и микрофинансовые организации. Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 утверждено Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Таким образом, с указанной даты федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, будет осуществляться на основании Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля», постановлением Правительства Российской Федерации от 14.12.2023 №2140 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336» установлено, что в 2024 году в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организациит и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», а также при осуществлении государственного контроля (надзора) за деятельностью органов государственной власти субъектов Российской Федерации и должностных лиц органов государственной власти субъектов Российской Федерации и за деятельностью органов местного самоуправления и должностных лиц органов местного самоуправления (включая контроль за эффективностью и качеством осуществления органами государственной власти субъектов Российской Федерации переданных полномочий, а также контроль за осуществлением органами местного самоуправления отдельных государственных полномочий), внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно по следующим основаниям: по требованию прокурора в рамках надзора за исполнением законов, соблюдением прав и свобод человека и гражданина по поступившим в органы прокуратуры материалам и обращениям. Обращение Поляковой Е.Г. под указанные основания не подходит. В связи c изложенным, проведение в отношении ООО ПКО «А1» контрольных (надзорных) мероприятий, а также привлечение юридического лица к административной ответственности без проведения контрольного (надзорного) мероприятия по нарушениям, совершенным указанным юридическим лицом после 01.02.2024, является недопустимым. В целях установления наличия (отсутствия) фактов нарушения законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, изложенных в поступившем обращении, в целях проведения оценки достоверности сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям у ООО ПКО «А1» получены сведения, необходимые для рассмотрения обращения заявителя по существу. При анализе имеющихся материалов установлено, что отсутствует подтверждение достоверности сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, а также при невозможности определения параметров деятельности контролируемого лица, соответствие которым или отклонение от которых, согласно утвержденным индикаторам риска, нарушение обязательных требований является основанием для проведения контрольного (надзорного) мероприятия. В соответствии с ч. 2 ст. 60 Федерального закона № 248-ФЗ основания для проведения контрольного (надзорного) мероприятия в отношении ООО ПКО «А1» отсутствуют. Вместе с тем, в соответствии с ч. 2 ст. 60 Федерального закона № 248-ФЗ считаем целесообразным вынести в отношении ООО ПКО «А1» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства, предусмотренных п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих профессиональную коллекторскую деятельность, включенных в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение Поляковой Елены Геннадьевны, адрес регистрации: 242500, Брянская обл., г. Карачев, ул. Пролетарская, д. 11, кв. 432 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). Согласно обращению Поляковой Е.Г. и предоставленным ею материалам на телефонный номер заявителя +79621444924, с целью возврата просроченной задолженности, поступают текстовые сообщения. В ходе проверки доводов установлено следующее. Между ООО МКК «Турбозайм» и Поляковой Е.Г заключен договор займа от 10.07.2024 №АА 14873479. В качестве агента, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности от имени ООО МКК «Турбозайм», было привлечено ООО ПКО «А1» на основании договора от 30.08.2024 №30-08-2024. В ходе рассмотрения материалов, полученных от ООО ПКО «А1» установлено, что 30.10.2024 обществом на номер телефона Поляковой Е.Г было отправлено текстовое сообщение следующего содержания: «Долг МКК Турбозайм (ООО), 84999519180 не оплачен! Планируется личная встреча по адресу проживания и месту работы. Для отмены сообщите о платеже ООО ПКО «А1», 88003332780». В соответствии с ч. 8 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника раскрытие сведений о должнике, а также сообщение по месту работы (учебы) должника не допускается. Информации об адресе места работы договор, заключенный между Поляковой Е.Г. и ООО МКК «Турбозайм», в чьих интересах ООО ПКО «А1» осуществляло взаимодействие, не содержит. Таким образом, вышеуказанное сообщение направлено на внушение должнику неотвратимости негативных последствий, связанных с выездом по адресу места работы и возможном общении с третьими лицами, раскрытии информации о долге третьим лицам, вопреки желанию должника. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц. В соответствии с п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора с любым неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Вместе с тем, с 01.02.2024 вступил в силу Федеральный закон от 04.08.2023 № 467-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», которым в сферу федерального государственного контроля (надзора) ФССП России, в части осуществления действий по возврату просроченной задолженности включены кредитные и микрофинансовые организации. Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 утверждено Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Таким образом, с указанной даты федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, будет осуществляться на основании Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля», постановлением Правительства Российской Федерации от 14.12.2023 №2140 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336» установлено, что в 2024 году в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организациит и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», а также при осуществлении государственного контроля (надзора) за деятельностью органов государственной власти субъектов Российской Федерации и должностных лиц органов государственной власти субъектов Российской Федерации и за деятельностью органов местного самоуправления и должностных лиц органов местного самоуправления (включая контроль за эффективностью и качеством осуществления органами государственной власти субъектов Российской Федерации переданных полномочий, а также контроль за осуществлением органами местного самоуправления отдельных государственных полномочий), внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно по следующим основаниям: по требованию прокурора в рамках надзора за исполнением законов, соблюдением прав и свобод человека и гражданина по поступившим в органы прокуратуры материалам и обращениям. Обращение Поляковой Е.Г. под указанные основания не подходит. В связи c изложенным, проведение в отношении ООО ПКО «А1» контрольных (надзорных) мероприятий, а также привлечение юридического лица к административной ответственности без проведения контрольного (надзорного) мероприятия по нарушениям, совершенным указанным юридическим лицом после 01.02.2024, является недопустимым. В целях установления наличия (отсутствия) фактов нарушения законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, изложенных в поступившем обращении, в целях проведения оценки достоверности сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям у ООО ПКО «А1» получены сведения, необходимые для рассмотрения обращения заявителя по существу. При анализе имеющихся материалов установлено, что отсутствует подтверждение достоверности сведений о причинении вреда (ущерба) или об угрозе причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, а также при невозможности определения параметров деятельности контролируемого лица, соответствие которым или отклонение от которых, согласно утвержденным индикаторам риска, нарушение обязательных требований является основанием для проведения контрольного (надзорного) мероприятия. В соответствии с ч. 2 ст. 60 Федерального закона № 248-ФЗ основания для проведения контрольного (надзорного) мероприятия в отношении ООО ПКО «А1» отсутствуют. Вместе с тем, в соответствии с ч. 2 ст. 60 Федерального закона № 248-ФЗ считаем целесообразным вынести в отношении ООО ПКО «А1» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства, предусмотренных п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой