РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№32250551000217259195

🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.02.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: 123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703151232
ОГРН проверяемого лица 1237700493216
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 123242, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Пресненский, пл. Кудринская, д. 1, помещ. 5А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Якушина Валентина Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Старшинов Антон Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение, зарегистрированное за вх. № 53575/24/32000-ОГ от Илларионова Михаила Сергеевича, 18.06.1993 года рождения, проживающего: Брянская область, Брянский район, с. Журиничи, ул. Партизанская, 13, в котором заявитель указывает на совершение в отношении него неустановленным лицом неправомерных действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению Илларионова М.С. и предоставленным им материалам, с целью возврата просроченной задолженности, на телефонный номер заявителя +79997054421, предположительно от компании Max.Credit (ООО МКК М.Деньги), поступают текстовые сообщения с телефонного номера +79997866321. В результате проверки истребованных материалов установлено следующее. Между Илларионовым М.С. и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 23.07.2024 № 240723996347, по которому 31.07.2024 образовалась просроченная задолженность. ООО МКК «М-Деньги» уступку прав по договору не осуществляло, иным юридическим лицам совершать действия, направленные на возврат задолженности не поручало. 11.12.2024 на адрес электронной почты потерпевшего поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Внимание, розыск! Илларионов Михаил Сергеевич взял деньги в организации и не может вернуть. Человек нуждается в помощи! Свяжитесь и помогите несчастному нищеброду выкарабкаться из ямы! Все твое окружение поставим на такую рассылку и выложим твои данные на таких сайтах, что ты (ненормативная лексика) если долг не вернешь в компанию максимум до конца дня. Долг в районе 45тыс всего.» 14.12.2024 в 18:34 потерпевшим в мессенджере WhatsApp с телефонного номера +79997866321 получено голосовое сообщение: «Миша, «нецензурное выражение», долг закрой, край завтра до вечера. Больше времени нет. Там в районе сорока шести тысяч всего. Полностью закрой — разойдемся, а то у меня сотрудники начнут рассылку, да, твои фотографии там по соцсетям, по твоим контактам, я думаю, что все это вряд ли тебе понравится, поэтому затягивать не надо. Полностью закрой, разойдемся. Компания там оповестить тебя должна была сегодня. СМС, там ссылка на оплату или че там «нецензурное выражение». 14.12.2024 в 18:38 с того же телефонного номера, потерпевшим было получено сообщения с изображением скрин-копии страницы паспорта потерпевшего Иллариона М.С. с приложенным jpeg-изображением, содержащим следующий текст: «Дорогие друзья, помогите пожалуйста нищеброду мошеннику — Илларионов Михаил Сергеевич. 18.06.1993 (31) г.р.!!! вернуть долг в организацию, которую он решил кинуть. Живет за счет замов, которые он берет в МФО, скрывается и не платит!! Вместе с родней! (далее по тексту — персональные данные потерпевшего Илларионова М.С.). Долг в районе 46 000 тыс. руб.» Направленное изображение сопровождалось текстом следующего содержания: «Так скажем демо-версия того, что мы можем». 14.02.2024 в 18:41 на телефонный номер потерпевшего поступает sms-сообщение с альфануметрического номера Max.credit: «Ссылка для оплаты — https://max.credit/pay/amount?token=loan-lk-_19u...» Согласно предоставленным материалам от ООО МКК «М-Деньги» сумма задолженности Илларионова М.С. по состоянию на 28.12.2024 составила 47 172 руб. 42 коп. Неоднократное фигурирование в материалах расследования аналогичных сумм, имеющих тенденцию к росту в зависимости от дней просрочки, позволяет сделать вывод о том, что взаимодействие с потерпевшим осуществлялось в интересах ООО МКК «М-Деньги». Частью 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинасовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) установлены обязательные требования к текстовым, голосовым и иным сообщениям, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет". В целях возврата просроченной задолженности должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Однако, в текстовых сообщениях полученных потерпевшим от неустановленного лица, прямо указано, что в случае неоплаты просроченных обязательств последним будет произведено взаимодействие с третьими лицами. Согласно ответу оператора сотовой связи ООО «Скартел» номер телефона, с которого осуществлялась отправка текстовых сообщений, принадлежит гражданину Российской Федерации. По поручению УФССП России по Тюменской области был осуществлен выход по адресу регистрации абонента. По результатам выхода лицо не установлено, по повестке не явилось. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. Вместе с тем, с 01.02.2024 вступил в силу Федеральный закон от 04.08.2023 № 467-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», которым в сферу федерального государственного контроля (надзора) ФССП России, в части осуществления действий по возврату просроченной задолженности включены кредитные и микрофинансовые организации. Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 утверждено Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Таким образом, до 31.12.2024 федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, будет осуществляться на основании Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля», постановлением Правительства Российской Федерации от 14.12.2023 №2140 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336» установлено, что в 2024 году в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», а также при осуществлении государственного контроля (надзора) за деятельностью органов государственной власти субъектов Российской Федерации и должностных лиц органов государственной власти субъектов Российской Федерации и за деятельностью органов местного самоуправления и должностных лиц органов местного самоуправления (включая контроль за эффективностью и качеством осуществления органами государственной власти субъектов Российской Федерации переданных полномочий, а также контроль за осуществлением органами местного самоуправления отдельных государственных полномочий), внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно по следующим основаниям: по требованию прокурора в рамках надзора за исполнением законов, соблюдением прав и свобод человека и гражданина по поступившим в органы прокуратуры материалам и обращениям. Обращение Илларионова М.В. под указанные основания не подходит. В связи c изложенным, проведение в отношении ООО МКК «М-Деньги» контрольных (надзорных) мероприятий, а также привлечение юридического лица к административной ответственности без проведения контрольного (надзорного) мероприятия по нарушениям, совершенным указанным юридическим лицом после 01.02.2024, является недопустимым. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение, зарегистрированное за вх. № 53575/24/32000-ОГ от Илларионова Михаила Сергеевича, 18.06.1993 года рождения, проживающего: Брянская область, Брянский район, с. Журиничи, ул. Партизанская, 13, в котором заявитель указывает на совершение в отношении него неустановленным лицом неправомерных действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению Илларионова М.С. и предоставленным им материалам, с целью возврата просроченной задолженности, на телефонный номер заявителя +79997054421, предположительно от компании Max.Credit (ООО МКК М.Деньги), поступают текстовые сообщения с телефонного номера +79997866321. В результате проверки истребованных материалов установлено следующее. Между Илларионовым М.С. и ООО МКК «М-Деньги» заключен договор займа от 23.07.2024 № 240723996347, по которому 31.07.2024 образовалась просроченная задолженность. ООО МКК «М-Деньги» уступку прав по договору не осуществляло, иным юридическим лицам совершать действия, направленные на возврат задолженности не поручало. 11.12.2024 на адрес электронной почты потерпевшего поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Внимание, розыск! Илларионов Михаил Сергеевич взял деньги в организации и не может вернуть. Человек нуждается в помощи! Свяжитесь и помогите несчастному нищеброду выкарабкаться из ямы! Все твое окружение поставим на такую рассылку и выложим твои данные на таких сайтах, что ты (ненормативная лексика) если долг не вернешь в компанию максимум до конца дня. Долг в районе 45тыс всего.» 14.12.2024 в 18:34 потерпевшим в мессенджере WhatsApp с телефонного номера +79997866321 получено голосовое сообщение: «Миша, «нецензурное выражение», долг закрой, край завтра до вечера. Больше времени нет. Там в районе сорока шести тысяч всего. Полностью закрой — разойдемся, а то у меня сотрудники начнут рассылку, да, твои фотографии там по соцсетям, по твоим контактам, я думаю, что все это вряд ли тебе понравится, поэтому затягивать не надо. Полностью закрой, разойдемся. Компания там оповестить тебя должна была сегодня. СМС, там ссылка на оплату или че там «нецензурное выражение». 14.12.2024 в 18:38 с того же телефонного номера, потерпевшим было получено сообщения с изображением скрин-копии страницы паспорта потерпевшего Иллариона М.С. с приложенным jpeg-изображением, содержащим следующий текст: «Дорогие друзья, помогите пожалуйста нищеброду мошеннику — Илларионов Михаил Сергеевич. 18.06.1993 (31) г.р.!!! вернуть долг в организацию, которую он решил кинуть. Живет за счет замов, которые он берет в МФО, скрывается и не платит!! Вместе с родней! (далее по тексту — персональные данные потерпевшего Илларионова М.С.). Долг в районе 46 000 тыс. руб.» Направленное изображение сопровождалось текстом следующего содержания: «Так скажем демо-версия того, что мы можем». 14.02.2024 в 18:41 на телефонный номер потерпевшего поступает sms-сообщение с альфануметрического номера Max.credit: «Ссылка для оплаты — https://max.credit/pay/amount?token=loan-lk-_19u...» Согласно предоставленным материалам от ООО МКК «М-Деньги» сумма задолженности Илларионова М.С. по состоянию на 28.12.2024 составила 47 172 руб. 42 коп. Неоднократное фигурирование в материалах расследования аналогичных сумм, имеющих тенденцию к росту в зависимости от дней просрочки, позволяет сделать вывод о том, что взаимодействие с потерпевшим осуществлялось в интересах ООО МКК «М-Деньги». Частью 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинасовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) установлены обязательные требования к текстовым, голосовым и иным сообщениям, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет". В целях возврата просроченной задолженности должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Однако, в текстовых сообщениях полученных потерпевшим от неустановленного лица, прямо указано, что в случае неоплаты просроченных обязательств последним будет произведено взаимодействие с третьими лицами. Согласно ответу оператора сотовой связи ООО «Скартел» номер телефона, с которого осуществлялась отправка текстовых сообщений, принадлежит гражданину Российской Федерации. По поручению УФССП России по Тюменской области был осуществлен выход по адресу регистрации абонента. По результатам выхода лицо не установлено, по повестке не явилось. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. Вместе с тем, с 01.02.2024 вступил в силу Федеральный закон от 04.08.2023 № 467-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», которым в сферу федерального государственного контроля (надзора) ФССП России, в части осуществления действий по возврату просроченной задолженности включены кредитные и микрофинансовые организации. Постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 утверждено Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Таким образом, до 31.12.2024 федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью кредитных и микрофинансовых организаций в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц, будет осуществляться на основании Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации». Постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля», постановлением Правительства Российской Федерации от 14.12.2023 №2140 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 №336» установлено, что в 2024 году в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», а также при осуществлении государственного контроля (надзора) за деятельностью органов государственной власти субъектов Российской Федерации и должностных лиц органов государственной власти субъектов Российской Федерации и за деятельностью органов местного самоуправления и должностных лиц органов местного самоуправления (включая контроль за эффективностью и качеством осуществления органами государственной власти субъектов Российской Федерации переданных полномочий, а также контроль за осуществлением органами местного самоуправления отдельных государственных полномочий), внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно по следующим основаниям: по требованию прокурора в рамках надзора за исполнением законов, соблюдением прав и свобод человека и гражданина по поступившим в органы прокуратуры материалам и обращениям. Обращение Илларионова М.В. под указанные основания не подходит. В связи c изложенным, проведение в отношении ООО МКК «М-Деньги» контрольных (надзорных) мероприятий, а также привлечение юридического лица к административной ответственности без проведения контрольного (надзорного) мероприятия по нарушениям, совершенным указанным юридическим лицом после 01.02.2024, является недопустимым. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой