РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СТАБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№32250551000217322021

🔢 ИНН:
7704493556
🆔 ОГРН:
1197746381876
📍 Адрес:
650992, Кемеровская область - Кузбасс, г. Кемерово, ул. 50 лет Октября, д. 11, каб. 808
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.02.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СТАБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 7704493556) , адрес: 650992, Кемеровская область - Кузбасс, г. Кемерово, ул. 50 лет Октября, д. 11, каб. 808

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области
Регион:
Кемеровская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7704493556
ОГРН проверяемого лица 1197746381876
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СТАБИЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 650992, Кемеровская область - Кузбасс, г. Кемерово, ул. 50 лет Октября, д. 11, каб. 808

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Якушина Валентина Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Старшинов Антон Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В в Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находились обращения № 682/25/32000-ПО и 2575/25/32000-ОГ Ивановой Юлии Игоревны, 16.07.1988 года рождения, адрес регистрации: 241047, Брянская область, г. Брянск, ул. Фосфоритная, дом 19, кв. 238, в которых заявитель указывает на совершение в отношении нее неустановленным лицом неправомерных действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению Ивановой Ю.И. и предоставленным ею материалам, с целью возврата просроченной задолженности, предположительно от ООО МКК «СФ», в нарушение частоты взаимодействия, поступают текстовые сообщения через мессенджер WhatsApp с телефонных номеров 89133300564, 89658226216, 89658226173. В результате проверки истребованных материалов установлено следующее. В неустановленную дату в 12:44 с телефонного номера +79658226216 от лица, подписанного в мессенджере WhatsApp как Анастасия Андреевна, потерпевшей поступило текстовое сообщение с истребованием долга в пользу ООО МКК «СФ». В неустановленную дату в 12:55 с телефонного номера +79658226173 от неустановленного лица в мессенджере WhatsApp потерпевшей поступило текстовое сообщение с истребованием долга в пользу ООО МКК «СФ». Номера телефонов, с которых были направлены текстовые сообщения, согласно данным оператора связи ПАО «Вымпелком», принадлежат ООО МКК «СФ». Текстовые сообщения соответсвуют требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинасовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). В соответствии с ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных текстовых сообщений более двух раз в сутки. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в текстовых должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Вместе с тем, в неустановленную дату в 10:33, 10:38, 13:36, а также в неустановленное время с телефонного номера +79133300564 было получено четыре текстовых сообщения с требованием оплаты долга в пользу ООО МКК «СФ». Данный номер телефона, согласно информации предоставленной оператором сотовой связи, ПАО «Вымпелком» принадлежит ООО МКК «СФ». Факт того, что сообщения направлены от лица ООО МКК «СФ», свидетельствует о том, что 11.01.2025 в 11:57 с данного номера телефона потерпевшей было направлено текстовое сообщение с указанием кредитора. Таким образом, в неустановленную дату, с целью взыскания просроченной задолженности, от лица ООО МКК «СФ» было направлено более двух текстовых сообщений в день. В нарушение ч. 6 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ вышеуказанные сообщения информации о наименовании кредитора и номера контактного телефона кредитора не содержат. Также, в своем ответе на определение ООО МКК «СФ» информацию о направлении вышеуказанных сообщений Управлению не предоставил. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «СФ» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Как установлено из материалов дела, ООО МКК «СФ» нарушило требования, установленные ч. 5., ч. 6. ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Вместе с тем, исходя из полученных материалов невозможно установить событие административного правонарушения, поскольку у Управления отсутствуют данные о дате поступления текстовых сообщений (указанные сведения в обязательном порядке подлежат отражению в протоколе об административном правонарушении - ч. 2 ст. 28.2 КоАП РФ). Данных о дате направления текстовых сообщений потерпевшей не предоставлено. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных ч. 5., ч. 6. ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» считаем целесообразным вынести в отношении ООО МКК «СФ» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой