РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВЕРИТАС"
№32250551000217559804

🔢 ИНН:
7706780186
🆔 ОГРН:
1127746672130
📍 Адрес:
115114, Город Москва, ул. Летниковская, д. 10, стр. 4, эт. 2, пом. I, Ч. комн. 15
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.03.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВЕРИТАС" (ИНН: 7706780186) , адрес: 115114, Город Москва, ул. Летниковская, д. 10, стр. 4, эт. 2, пом. I, Ч. комн. 15

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7706780186
ОГРН проверяемого лица 1127746672130
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ВЕРИТАС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.2
Наименование проверочного листа Торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи информационно-коммуникационной сети Интернет
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.3
Наименование проверочного листа Торговля розничная через Интернет-аукционы
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.4
Наименование проверочного листа Торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи телевидения, радио, телефона
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.22
Наименование проверочного листа Деятельность страховых агентов и брокеров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.29
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.3
Наименование проверочного листа Операции с недвижимым имуществом за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69
Наименование проверочного листа Деятельность в области права и бухгалтерского учета
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115114, Город Москва, ул. Летниковская, д. 10, стр. 4, эт. 2, пом. I, Ч. комн. 15

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бывшева Елена Фёдоровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Старшинов Антон Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение от 18.02.2025 № 5977/25/32000-ОГ Голайдо Евгении Юрьевны, адрес регистрации: г. Клинцы, ул. Рябка, д. 125, кв. 8, Брянская обл., 241140, в котором заявитель указывает на совершение в отношении нее ООО МКК «Веритас» неправомерных действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно полученным материалом от ООО МКК «Веритас» установлено следующее. Между Голайдо Е.Ю. и ООО МКК «Веритас» заключен договор потребительского займа от 01.12.2024 № 3221389001. В связи с образованием просроченной задолженности обществом осуществлялось взаимодействие с заявителем. ООО МКК «Веритас» в адрес Управления были направлены аудиозаписи телефонных разговоров с заявителем. 17.02.2025 года в 14:12 специалистом Неждановым Александром Юрьевичем на телефонный номер заявителя был сделан звонок (аудиозапись ezaem_beeline_dc_out_2025_02_17_14_12_17_9033048867_9290247751_Alexander.Nezhdan v.mp3, продолжительность аудиозаписи 01 минута 41 секунда), в котором специалистом Неждановым А.Ю. до Голайдо А.Ю. доведена информация о наличии просроченной задолженности. Данное взаимодействие отмечено ООО МКК «Веритас» в приложении к ответу на запрос. Однако, Голайдо Е.Ю. в ответ на запрос Управления от 18.02.2025 предоставила сделанную ею аудиозапись (20250217_181214.aac, продолжительностью 02 минуты 12 секунд) общения со специалистом ООО МКК «Веритас» Неждановым А.Ю. При прослушивании вышеуказанных аудиозаписей установлена их полная идентичность. При этом, аудиозапись разговора, предоставленная ООО МКК «Веритас» на 31 секунду короче. В соответствии со ст. 17.1 Федерального закона №230-ФЗ кредитная или микрофинансовая организация обязана выполнять, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ требования. В соответствии с п. 3 ст. 17 Федерального закона №230-ФЗ организация обязана вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи. Таким образом, ООО МКК «Веритас» должным образом не обеспечило аудиозапись разговора специалиста Нежданова А.Ю. с заявителем Голайдо Е.Ю. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления на должника. Вместе с тем, специалистом Неждановым А.Ю. в процессе взаимодействия с заявителем были произнесены следующие фразы (аудиозапись 20250217_181214.aac, продолжительностью 02 минуты 12 секунд): 00:48 - «Родственники, знакомые, друзья, коллеги Ваши в полном распоряжении, обращайтесь, перезанимайте». 01:00 - «В таких случаях клиенты у нас в ломбард обращаются, когда им некому и нечем помочь». 01:10 - «Раз Вы сами не можете вопрос урегулировать, мы Вам дает 15 минут, чтобы Вы все таки дозвонились до родственников и объяснили ситуацию, попросили средства на продление. Если вы продолжаете бездействовать, компания в любой момент имеет право воспользоваться личными встречами, как взаимодействием, направленным на возврат просроченной задолженности в полном объеме по всем адресам, которые имеют к Вам отношение». 02:04 - «Ну пожалуйста, я запускаю в работу. Ожидайте. Если не готовы. Давайте. Ожидайте». Оценивая высказывание специалиста Нежданова А.Ю., а так же реакцию заявителя на них, Управление приходит к выводу, что данные фразы могут быть оценены как готовность ООО МКК «Веритас», в нарушение действующих норм, взаимодействовать с окружением заявителя. Предлагая различные способы закрытия долга, специалист Нежданов А.Ю. указывает на такие способы, которые могут унижать честь и достоинство заявителя, неоднократно намекает на необходимость обратится за помощью к окружению должника. Говоря о том, что организация может взаимодействовать с заявителем по всем адресам, которые имеют к ней отношение, специалист Нежданов А.Ю. вводит должника в заблуждение. Страх перед возможным взаимодействием явился причиной обращения с жалобой. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «Веритас» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 7 ст. 17 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» считаем целесообразным вынести в отношении ООО МКК «Веритас» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой