РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЯСЕНЬ"
№32250551000217559809

🔢 ИНН:
7734453293
🆔 ОГРН:
1227700204160
📍 Адрес:
443067, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Советский, ул. Карбышева, д. 61, помещ. 214
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.03.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЯСЕНЬ" (ИНН: 7734453293) , адрес: 443067, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Советский, ул. Карбышева, д. 61, помещ. 214

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области
Регион:
Самарская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7734453293
ОГРН проверяемого лица 1227700204160
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЯСЕНЬ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443067, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара, вн. р-н Советский, ул. Карбышева, д. 61, помещ. 214

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бывшева Елена Фёдоровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Старшинов Антон Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение от 18.02.2025 № 5914/25/32000-ОГ Хахилевой Дарьи Владимировны, адрес регистрации: Брянская обл, г Стародуб, ул Воровского, д. 70, кв. 1, в котором заявитель указывает на совершение в отношении нее ООО МКК «Ясень» неправомерных действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно полученным материалом от ООО МКК «Ясень» установлено следующее. Между Хахилевой Д.В. и ООО МКК «Ясень» заключен договор потребительского займа от 09.01.2025 № 065647. В связи с образованием просроченной задолженности обществом осуществлялось взаимодействие с заявителем. В неустановленную дату от неустановленного лица с телефонного номера +79961242041 на телефонный номер Хахилевой Д.В. поступили текстовые сообщения, в которых на должника оказывается психологическое давление посредством уведомления о намерении начать работу с окружением. В текстовых сообщениях не указано наименование кредитора или представителя кредитора, а также номер телефона для связи. Также сообщения содержат фразы, оказывающие на должника психологическое давление, выраженное в намерении начать работу с окружением. Угрозы начать работу с окружением содержали следующие сообщения: 1. В неустановленную дату в 14:05: «Сама не справляешься с оплатой? Ну ок, начну рассылку по твоей родне и окружению, пусть скидываются на оплату долга». 2. В неустановленную дату в 14:06: «Внимание! В связи с отказом от оплаты по месту жительства на 17.02.2025 запланирован выезд» будет проведена беседа с соседями. Так же будет подано заявление в полицию по ст. 159 УК РФ.». На вопрос заявителя, от имени какой организации поступают текстовые сообщения, от неустановленного лица поступил ответ: - В неустановленную дату в 19:02: «Желтый сайт с зайцем». ООО МКК «Ясень» имеет фирменный сайт желтого цвета, адрес сайта https://bunnymoney.ru/. Логотип компании представляет собой надпись черного цвета «bunnymoney», где латинская буква «b» стилизована под голову млекопитающего семейства зайцевых. Английское слово «bunny» переводится как «маленький кролик». Таким образом, исходя из переписки, учитывая факт просроченной задолженности Хахилевой Д.В. можно сделать вывод о том, что неустановленное лицо совершало неправомерные действия в интересах ООО МКК «Ясень». В соответствии со ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц, введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Оценивая высказывание специалиста, а так же реакцию заявителя на них, Управление приходит к выводу, что данные фразы могут быть оценены как готовность ООО МКК «Ясень», в нарушение действующих норм, взаимодействовать с окружением заявителя. Частью 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинасовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) установлены обязательные требования к текстовым, голосовым и иным сообщениям, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет". В целях возврата просроченной задолженности должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В текстовых сообщениях, полученных заявителем от неустановленного лица, прямо указано, что в случае неоплаты просроченных обязательств последним будет произведено взаимодействие с третьими лицами. Согласно ответу оператора сотовой связи ООО «Скартел» номер телефона, с которого осуществлялась отправка текстовых сообщений, принадлежит гражданину иностранного государства. По поручению ГУФССП по Республике Татарстан был осуществлен выход по адресу регистрации абонента. По результатам выхода лицо не установлено. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. Однако, как видно из полученных материалов, с целью взыскания задолженности Хахилевой Д.В. в пользу ООО МКК «Ясень» использовался абонентский номер, не принадлежащий организации. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «Ясень» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных с п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» считаем целесообразным вынести в отношении ООО МКК «Ясень» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение от 18.02.2025 № 5914/25/32000-ОГ Хахилевой Дарьи Владимировны, адрес регистрации: Брянская обл, г Стародуб, ул Воровского, д. 70, кв. 1, в котором заявитель указывает на совершение в отношении нее ООО МКК «Ясень» неправомерных действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно полученным материалом от ООО МКК «Ясень» установлено следующее. Между Хахилевой Д.В. и ООО МКК «Ясень» заключен договор потребительского займа от 09.01.2025 № 065647. В связи с образованием просроченной задолженности обществом осуществлялось взаимодействие с заявителем. В неустановленную дату от неустановленного лица с телефонного номера +79961242041 на телефонный номер Хахилевой Д.В. поступили текстовые сообщения, в которых на должника оказывается психологическое давление посредством уведомления о намерении начать работу с окружением. В текстовых сообщениях не указано наименование кредитора или представителя кредитора, а также номер телефона для связи. Также сообщения содержат фразы, оказывающие на должника психологическое давление, выраженное в намерении начать работу с окружением. Угрозы начать работу с окружением содержали следующие сообщения: 1. В неустановленную дату в 14:05: «Сама не справляешься с оплатой? Ну ок, начну рассылку по твоей родне и окружению, пусть скидываются на оплату долга». 2. В неустановленную дату в 14:06: «Внимание! В связи с отказом от оплаты по месту жительства на 17.02.2025 запланирован выезд» будет проведена беседа с соседями. Так же будет подано заявление в полицию по ст. 159 УК РФ.». На вопрос заявителя, от имени какой организации поступают текстовые сообщения, от неустановленного лица поступил ответ: - В неустановленную дату в 19:02: «Желтый сайт с зайцем». ООО МКК «Ясень» имеет фирменный сайт желтого цвета, адрес сайта https://bunnymoney.ru/. Логотип компании представляет собой надпись черного цвета «bunnymoney», где латинская буква «b» стилизована под голову млекопитающего семейства зайцевых. Английское слово «bunny» переводится как «маленький кролик». Таким образом, исходя из переписки, учитывая факт просроченной задолженности Хахилевой Д.В. можно сделать вывод о том, что неустановленное лицо совершало неправомерные действия в интересах ООО МКК «Ясень». В соответствии со ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц, введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Оценивая высказывание специалиста, а так же реакцию заявителя на них, Управление приходит к выводу, что данные фразы могут быть оценены как готовность ООО МКК «Ясень», в нарушение действующих норм, взаимодействовать с окружением заявителя. Частью 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинасовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) установлены обязательные требования к текстовым, голосовым и иным сообщениям, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет". В целях возврата просроченной задолженности должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В текстовых сообщениях, полученных заявителем от неустановленного лица, прямо указано, что в случае неоплаты просроченных обязательств последним будет произведено взаимодействие с третьими лицами. Согласно ответу оператора сотовой связи ООО «Скартел» номер телефона, с которого осуществлялась отправка текстовых сообщений, принадлежит гражданину иностранного государства. По поручению ГУФССП по Республике Татарстан был осуществлен выход по адресу регистрации абонента. По результатам выхода лицо не установлено. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. Однако, как видно из полученных материалов, с целью взыскания задолженности Хахилевой Д.В. в пользу ООО МКК «Ясень» использовался абонентский номер, не принадлежащий организации. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «Ясень» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных с п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» считаем целесообразным вынести в отношении ООО МКК «Ясень» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой