РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР"
№32250551000217820115

🔢 ИНН:
7733812126
🆔 ОГРН:
1127746630846
📍 Адрес:
125627, Город Москва, ул. Соколово-Мещерская, д. 29, оф. 308
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР" (ИНН: 7733812126) , адрес: 125627, Город Москва, ул. Соколово-Мещерская, д. 29, оф. 308

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 2 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Брянской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7733812126
ОГРН проверяемого лица 1127746630846
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125627, Город Москва, ул. Соколово-Мещерская, д. 29, оф. 308

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Якушина Валентина Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Старшинов Антон Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находились обращения № 3542/25/32000-ПО и № 3721/25/32000-ОГ Пчелы Дмитрия Юрьевича, 29.06.1992 года рождения, адрес регистрации: г. Брянск, ул. Брянского Фронта, д.28 кв.71, в которых заявитель указывает на совершение в отношении него неустановленным лицом неправомерных действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В ходе административного расследования установлено, что у потерпевшего имеются просроченные обязательства перед ООО МКК «Вэббанкир». Между ООО МКК «Вэббанкир» и Пчелой Д.Ю. заключен договор потребительского займа от 20.11.2023 № 1004289231/7, просроченная задолженность по которому возникла 27.11.2024. Согласно полученному ответу от ООО МКК «Вэббанкир» потерпевшему, с целью возврата просроченной задолженности, направлялись текстовые сообщения. Вместе с тем, изучив приложенную потерпевшим Детализацию оказанных оператором связи услуг за период с 23.01.2025 00:00:00 по 30.01.2025 16:11:22, было установлено следующее. 26.01.2025 года с альфанумерического номера WEBBANKIR на телефонный номер заявителя поступили текстовые сообщения общим количеством 5 штук. 1. 26.01.2025 в 14:36:16; 2. 26.01.2025 в 14:38:54; 3. 26.01.2025 в 14:41:39; 4. 26.01.2025 в 14:54:09; 5. 26.01.2025 в 15:07:19. Альфанумерический номер WEBBANKIR является абонентским номером, выделенным на основании заключенного между ООО МКК «Вэббанкир» и оператором связи договором на оказание услуг связи. Однако, ответ ООО МКК «Вэббанкир» информации о направлении сообщений в 14:36:16, 14:38:54, 14:41:39, 14:54:09, 15:07:19 не содержит. Согласно ответу ООО МКК «Вэббанкир», обществом 26.01.2025 на телефонный номер потерпевшего в 11:44:05 было направлено сообщение с требованием оплаты долга. Достоверность отправки sms-сообщения ООО МКК «Вэббанкир» в 11:44:05 на телефон потерпевшего не подтверждается детализацией звонков. Такое сообщение потерпевшему не поступало, ввиду чего имеются сомнения в правдивости предоставленной информации. В соответствии с ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством текстовых сообщений общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели. Однако, как видно из детализации звонков, отправка sms-сообщений была осуществлена более четырех раз в течении одного календарного дня. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «Вэббанкир» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» считаем целесообразным вынести в отношении ООО МКК «Вэббанкир» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находились обращения № 3542/25/32000-ПО и № 3721/25/32000-ОГ Пчелы Дмитрия Юрьевича, 29.06.1992 года рождения, адрес регистрации: г. Брянск, ул. Брянского Фронта, д.28 кв.71, в которых заявитель указывает на совершение в отношении него неустановленным лицом неправомерных действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В ходе административного расследования установлено, что у потерпевшего имеются просроченные обязательства перед ООО МКК «Вэббанкир». Между ООО МКК «Вэббанкир» и Пчелой Д.Ю. заключен договор потребительского займа от 20.11.2023 № 1004289231/7, просроченная задолженность по которому возникла 27.11.2024. Согласно полученному ответу от ООО МКК «Вэббанкир» потерпевшему, с целью возврата просроченной задолженности, направлялись текстовые сообщения. Вместе с тем, изучив приложенную потерпевшим Детализацию оказанных оператором связи услуг за период с 23.01.2025 00:00:00 по 30.01.2025 16:11:22, было установлено следующее. 26.01.2025 года с альфанумерического номера WEBBANKIR на телефонный номер заявителя поступили текстовые сообщения общим количеством 5 штук. 1. 26.01.2025 в 14:36:16; 2. 26.01.2025 в 14:38:54; 3. 26.01.2025 в 14:41:39; 4. 26.01.2025 в 14:54:09; 5. 26.01.2025 в 15:07:19. Альфанумерический номер WEBBANKIR является абонентским номером, выделенным на основании заключенного между ООО МКК «Вэббанкир» и оператором связи договором на оказание услуг связи. Однако, ответ ООО МКК «Вэббанкир» информации о направлении сообщений в 14:36:16, 14:38:54, 14:41:39, 14:54:09, 15:07:19 не содержит. Согласно ответу ООО МКК «Вэббанкир», обществом 26.01.2025 на телефонный номер потерпевшего в 11:44:05 было направлено сообщение с требованием оплаты долга. Достоверность отправки sms-сообщения ООО МКК «Вэббанкир» в 11:44:05 на телефон потерпевшего не подтверждается детализацией звонков. Такое сообщение потерпевшему не поступало, ввиду чего имеются сомнения в правдивости предоставленной информации. В соответствии с ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством текстовых сообщений общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели. Однако, как видно из детализации звонков, отправка sms-сообщений была осуществлена более четырех раз в течении одного календарного дня. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «Вэббанкир» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» считаем целесообразным вынести в отношении ООО МКК «Вэббанкир» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой