РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
№32250551000217820264

🔢 ИНН:
5501246928
🆔 ОГРН:
1135543003793
📍 Адрес:
127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24" (ИНН: 5501246928) , адрес: 127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Брянской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5501246928
ОГРН проверяемого лица 1135543003793
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127473, Город Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16, стр. 1, эт. 1, пом. X, комн. 13

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Якушина Валентина Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Старшинов Антон Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение № 4457/25/32000-ОГ Горбачевой Татьяны Васильевны, 27.12.1990 года рождения, адрес регистрации: 243020 Брянская область, Новозыбковский район, п. Опытная станция, д.3. кв.1, в котором заявитель указывает на совершение в отношении нее неустановленным лицом неправомерных действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению Горбачевой Т.В., предоставленным ею материалам, с целью возврата просроченной задолженности, предположительно от ООО ПКО "Контроль», на телефонный номер заявителя +79006976163 поступают sms-сообщения с телефонного номера +79219699231, в которых на должника оказывается психологическое давление посредством уведомления о намерении начать работу с окружением. В результате проверки истребованных материалов установлено следующее. В неустановленную дату в 17:42 с телефонного номера +79006976163 потерпевшей поступили текстовые сообщения следующего содержания: «Татьяна, есть 2 ВАРИАНТА: 1. Ты сама сегодня решаешь вопрос, закрывая долг, без последствий. 2. Делаем рассылку с твоим фото по окружению, припозорим через знакомых. Давай мирно, выйди на связи.» «Таня салам. Асхаб меня звать. Долг твой 11к у меня в работе. Просить больше никто не будет. До 19:00 мск сегодня денежка на месте не появится — будем приводить тебя в чувство. Бодрить твоих роднулек.» В соответствии с п. 4 ч. 2. ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинасовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Однако, неустановленное лицо в текстовых сообщениях использовало слова и выражения, которые повлекли за собой нравственные переживания потерпевшей и послужили причиной обращения. В соответствии с ч. 4. ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия, по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров, должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Вышеуказанной информации текстовые сообщения не содержат. Согласно истребованным материалам между Горбачевой Т.В. и ООО МКК «Кредито24» 19.12.2024 заключен договор потребительского займа № KBN3864821N12, по которому у заемщика возникли просроченные обязательства. На момент направления ответа ООО МКК «Кредито24» долг потерпевшей составлял 13341 руб. 71 коп. Вместе с тем, 07.02.2025 потерпевшей и ООО МКК «Кредито24» было подписано дополнительное соглашение к договору от 19.12.2024 № KBN3864821N12 на сумму долга 11 394 руб. 57 коп. Обращение потерпевшей поступило в Управление 05.02.2025, то есть в тот период когда сумма просроченных обязательств соответствовала требованию неустановленного лица. В своем обращении потерпевшая указывает, что, по ее мнению, взаимодействие с ней осуществлялось ООО ПКО «Контроль». В качестве доказательств Горбачева Т.В. приводит информационное письмо от ООО МКК «Кредито24», в котором указано, что ООО МКК «Кредито24» планирует передать долг для взыскания в ООО ПКО «Контроль». Однако по сведениям, полученным от ООО МКК «Кредито24» и ООО ПКО «Контроль», просроченная задолженность для взыскания в ООО ПКО «Контроль» не передавалась. Неоднократное фигурирование в материалах расследования аналогичных сумм, позволяет сделать вывод о том, что взаимодействие с потерпевшей осуществлялось в интересах ООО МКК «Кредито24». Согласно данным, предоставленным оператором сотовой связи ООО «Скартел», номер телефона +79006976163, с которого осуществлялось взаимодействие с потерпевшей, зарегистрирован за иностранным гражданином. Согласно ответу на поручение ГУФССП России по г. Санкт-Петербургу установить лицо, которое осуществляло взаимодействие, не представилось возможным ввиду того, что по адресу, указанному оператором сотовой связи, отсутствует объект недвижимости. Таким образом определить физическое лицо, совершавшее звонки, не представляется возможным. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «Кредито24» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Как установлено из материалов дела, ООО МКК «Кредито24» нарушило требования, установленные п. 4 ч. 2. ст. 6, ч. 4. ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2. ст. 6, ч. 4. ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» считаем целесообразным вынести в отношении ООО МКК «Кредито24» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение № 4457/25/32000-ОГ Горбачевой Татьяны Васильевны, 27.12.1990 года рождения, адрес регистрации: 243020 Брянская область, Новозыбковский район, п. Опытная станция, д.3. кв.1, в котором заявитель указывает на совершение в отношении нее неустановленным лицом неправомерных действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению Горбачевой Т.В., предоставленным ею материалам, с целью возврата просроченной задолженности, предположительно от ООО ПКО "Контроль», на телефонный номер заявителя +79006976163 поступают sms-сообщения с телефонного номера +79219699231, в которых на должника оказывается психологическое давление посредством уведомления о намерении начать работу с окружением. В результате проверки истребованных материалов установлено следующее. В неустановленную дату в 17:42 с телефонного номера +79006976163 потерпевшей поступили текстовые сообщения следующего содержания: «Татьяна, есть 2 ВАРИАНТА: 1. Ты сама сегодня решаешь вопрос, закрывая долг, без последствий. 2. Делаем рассылку с твоим фото по окружению, припозорим через знакомых. Давай мирно, выйди на связи.» «Таня салам. Асхаб меня звать. Долг твой 11к у меня в работе. Просить больше никто не будет. До 19:00 мск сегодня денежка на месте не появится — будем приводить тебя в чувство. Бодрить твоих роднулек.» В соответствии с п. 4 ч. 2. ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинасовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Однако, неустановленное лицо в текстовых сообщениях использовало слова и выражения, которые повлекли за собой нравственные переживания потерпевшей и послужили причиной обращения. В соответствии с ч. 4. ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия, по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров, должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Вышеуказанной информации текстовые сообщения не содержат. Согласно истребованным материалам между Горбачевой Т.В. и ООО МКК «Кредито24» 19.12.2024 заключен договор потребительского займа № KBN3864821N12, по которому у заемщика возникли просроченные обязательства. На момент направления ответа ООО МКК «Кредито24» долг потерпевшей составлял 13341 руб. 71 коп. Вместе с тем, 07.02.2025 потерпевшей и ООО МКК «Кредито24» было подписано дополнительное соглашение к договору от 19.12.2024 № KBN3864821N12 на сумму долга 11 394 руб. 57 коп. Обращение потерпевшей поступило в Управление 05.02.2025, то есть в тот период когда сумма просроченных обязательств соответствовала требованию неустановленного лица. В своем обращении потерпевшая указывает, что, по ее мнению, взаимодействие с ней осуществлялось ООО ПКО «Контроль». В качестве доказательств Горбачева Т.В. приводит информационное письмо от ООО МКК «Кредито24», в котором указано, что ООО МКК «Кредито24» планирует передать долг для взыскания в ООО ПКО «Контроль». Однако по сведениям, полученным от ООО МКК «Кредито24» и ООО ПКО «Контроль», просроченная задолженность для взыскания в ООО ПКО «Контроль» не передавалась. Неоднократное фигурирование в материалах расследования аналогичных сумм, позволяет сделать вывод о том, что взаимодействие с потерпевшей осуществлялось в интересах ООО МКК «Кредито24». Согласно данным, предоставленным оператором сотовой связи ООО «Скартел», номер телефона +79006976163, с которого осуществлялось взаимодействие с потерпевшей, зарегистрирован за иностранным гражданином. Согласно ответу на поручение ГУФССП России по г. Санкт-Петербургу установить лицо, которое осуществляло взаимодействие, не представилось возможным ввиду того, что по адресу, указанному оператором сотовой связи, отсутствует объект недвижимости. Таким образом определить физическое лицо, совершавшее звонки, не представляется возможным. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО МКК «Кредито24» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Как установлено из материалов дела, ООО МКК «Кредито24» нарушило требования, установленные п. 4 ч. 2. ст. 6, ч. 4. ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2. ст. 6, ч. 4. ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» считаем целесообразным вынести в отношении ООО МКК «Кредито24» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой